仮想通貨AI詐欺の警告：ベトナム投資家が知るべき5段階モデル

SECは、2024年1月から2025年1月までにわたり、合計1400万ドルの損害をもたらした3つの暗号通貨取引プラットフォームと4つの「投資クラブ」に関する大規模な訴訟を発表しました。この事件は、特にベトナムの投資家にとって誤認しやすい、信頼性の高い専門的な模倣を組み合わせた、巧妙で体系的な詐欺モデルを示しています。

5段階の詐欺モデル

1. SNS広告とアプリ内投資クラブの宣伝

AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF、Zenithなどのグループは、Facebook、Instagram、TikTokで広告を出し、その後WhatsAppやTelegramの「投資クラブ」に投資家を招待します。

* グループ内には、「教授」や「助手」を名乗る人物が登場し、専門性を演出。
* この手法は、FOMO（(逃す恐怖)）や専門家への信頼を利用し、情報を確認せずに資金を送金させる。

2. 取引シグナルと偽の画像の提示

   • 「教授」たちはAIによる高利益を約束し、「成功した」取引のスクリーンショットを共有して信頼を築く。
   • 金融の専門家を偽装し、AIを使った偽コンテンツ（ウェブサイト、スクリーンショット、ディープフェイク動画）を作成。
   • 目的：投資家にこのツールと戦略の効果を信じさせる。

3. 投資家を偽の取引プラットフォームへ誘導

   • 信頼を得た後、投資家はMorocoin、Berge、Cirkorなどのプラットフォームに案内される。
   • これらのプラットフォームは、国家の許可と高いセキュリティを謳うが、実際には取引は行われず、すべてのアカウントと残高は偽造。
   • 詐欺師は、「管理当局の調査中」などの警告を出し、追加資金の入金を促す。

4. 偽のSTOで追加資金を騙し取る

   • NNET、SCT、HMBなどのトークンは、実在の企業のIPOのように宣伝される（例：NeuralNet、SatCommTech）も、実際には存在しない。
   • これは、証券の信頼性を借りて、さらに資金を引き出す手口。
   • ベトナムの投資家は、STOの模倣がIPOに似ているため、価格表やチャート、契約書のサンプルが非常に「専門的」に見えるため、誤解しやすい。

5. 出金の罠と前払い料金の要求

   • 出金しようとすると、プラットフォームやクラブは「借金手数料」「調査手数料」「即時出金手数料」などの前払い料金を要求。
   • さらに、「アカウントが調査中で3年間凍結される可能性がある」と警告。
   • これは、前払い詐欺（(アドバンスフィー詐欺)）の典型例で、偽のプラットフォームと組み合わせて、「送金者」から「身代金を要求される被害者」へと変貌させる。

ベトナム投資家向けの警告サイン

1. 「教授」との怪しいチャットグループ：見知らぬ人のチャットグループに投資しない。たとえAIのシグナルや成功例があっても。
2. 利益があまりに高く、リスクなし：暗号市場は常に変動している。「リスクなし」の約束は詐欺の兆候。
3. 偽の許可証や管理当局：公式の管理当局（(SEC、FINRA、またはベトナムの金融当局)）に直接確認し、ウェブサイトの情報だけを信用しない。
4. 出金前の料金請求：信頼できる企業は、取引完了後に手数料を徴収し、前払いを求めない。
5. 暗号通貨の送金や海外送金の強要：特に個人ウォレットや透明性のない海外銀行口座への送金は重大な兆候。

ベトナムの投資家へのアドバイス

• プラットフォームの情報を常に確認：会社名、許可証、登録番号を公式管理当局で調査。
• 人員の確認：宣伝者が認定された専門家やアドバイザーのリストにいるか確認。
• 圧力に注意：急いで資金を入金させる要求や、前払い、過剰な利益の約束は疑うべき。
• 早期通報：詐欺の疑いがある場合は、SEC、FBI、またはベトナムの公安省・サイバー犯罪対策局に連絡。