SECが訴訟を提起！3つの偽プラットフォームと4つのクラブが個人投資家を騙し、1400万ドルを詐取

アメリカ証券取引委員会（SEC）は、3つの偽の暗号資産取引プラットフォームと4つの投資クラブに対して訴訟を提起し、ソーシャルメディア広告を通じて個人投資家をグループチャットに誘導し、AIによる株名推薦を名目に投資家を虚偽のプラットフォームと偽の証券トークンに投資させ、1400万ドル以上を詐欺したと指摘しています。詐欺手法には、架空の政府ライセンス、偽造取引記録、および虚偽の出金手数料の徴収が含まれます。SECは、恒久的な差止命令、民事罰金および不当利得の返還を求めています。

ソーシャルメディアからWhatsAppへの三段階詐欺チェーン

! SECは偽のプラットフォームとクラブを起訴

(出典:SEC)

SECの起訴状は、2024年1月から2025年1月までの期間にわたる巧妙に計画された多段階詐欺プロセスを明らかにしました。この詐欺モデルは孤立したものではなく、近年の個人投資家をターゲットにした典型的な投資信頼詐欺です。SECの執行部門の責任者であるローラ・D・アレアードは、「この事件は、米国の個人投資家を標的にして壊滅的な結果をもたらす、よく見られる投資詐欺の一形態を浮き彫りにしています。詐欺は詐欺であり、私たちは個人投資家の利益を損なう証券詐欺行為に厳しく取り組みます。」と述べています。

第一段階はソーシャルメディアからの集客です。AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF、Zenithの4つの投資クラブは、Facebook、Instagramなどのプラットフォームを通じて広告を掲載し、人工知能によって生成された高リターンの投資提案を提供すると主張しています。これらの広告は通常、「AIによる株選定の精度」、「月間リターン20%」などの魅力的な条件を約束し、虚偽の成功事例やスクリーンショットを添付しています。ソーシャルメディアのアルゴリズム推薦メカニズムにより、これらの広告は投資と資産管理に興味を持つターゲット層に正確にリーチすることができます。

第二段階は信頼を築くことです。潜在的な被害者が広告をクリックすると、WhatsAppグループに参加するように誘導されます。これらのグループチャットでは、詐欺師が金融の専門家を装い、毎日「AI分析レポート」や「推奨株」を投稿します。信頼性を高めるために、彼らはグループ内のサクラに虚偽の利益スクリーンショットを投稿させ、他のメンバーが利益を得ている雰囲気を作り出します。このようなコミュニティのプレッシャーと同調心理は、詐欺が成功する鍵です。数週間の「養套殺」の後、被害者の警戒心は徐々に低下します。

第三段階は投資を誘導することです。詐欺師が被害者が完全に信頼していると判断すると、Morocoin、Berge、またはCirkorの3つの「暗号資産取引プラットフォーム」で口座を開設し、資金を投入するように勧めます。起訴状によると、これらのプラットフォームは政府が発行したライセンスを持っていると偽っており、虚偽の規制文書やセキュリティ認証を示しています。実際には、これらのプラットフォームには合法的な登録は全くなく、表示されている取引データはすべて偽造です。

虚偽の証券トークン発行と出金トラップ

被害者が偽のプラットフォームに資金を預けると、詐欺はさらに深刻な段階に入ります。これらの投資クラブやプラットフォームは、いわゆる「証券型トークン発行」（STO）を宣伝し、合法的な企業によって発行され、高いリターンを約束すると主張します。しかし実際には、これらのSTOおよびその発行企業は存在しません。被害者が購入したトークンは、データベース内の虚偽の数字に過ぎず、実際の価値やブロックチェーンの記録はありません。

さらに悪質なのは、投資家が問題に気づき資金を引き出そうとすると、詐欺師が新たな障害を設けることです。起訴状によると、被告は被害者に「税金」、「手数料」または「解凍費」などの前払いを要求し、引き出しを行うために必要だと主張します。これらの費用は数千ドルから数万ドルまでさまざまで、被害者は元本を取り戻すために支払わざるを得ないことが多いです。しかし、これらの費用を支払っても、資金は依然として引き出せません。なぜなら、プラットフォーム全体が詐欺だからです。

SECが提訴した7つの詐欺団体の全称

三つの偽の暗号資産取引プラットフォーム

Morocoin Tech Corp：アメリカのFinCENに登録されていると主張しているが、実際には虚構である

Berge Blockchain Technology Co. Ltd**:偽造されたシンガポールの規制ライセンス

Cirkor Inc**:架空のEU MiFIDコンプライアンス認証

四つの投資クラブ

AI Wealth Inc：主に「AIによる株選び」を提供し、WhatsAppグループのメンバーは2000人を超えています。

レインウェルス社：『資産管理会社』を装い、虚偽の投資ポートフォリオを提供

AI Investment Education Foundation Ltd:「Education Foundation」の名の下にアラートを下げます

ゼニスアセットテックファウンデーション：自称「テクノロジー資産基金」、ブロックチェーン技術を強調する

###1,400万ドルの資金フローとSECの法的措置

被告は、米国の個人投資家から少なくとも1400万ドルを不正に流用し、一連の銀行口座と暗号資産ウォレットを通じてこれらの資金を海外に移転したとされています。資金の流れは非常に複雑で、通常は複数の中継口座やミキシングサービスを経由し、追跡のチェーンを断ち切ろうとします。部分的な資金は中国、東南アジア、東欧の銀行口座に移され、残りの部分はモネロなどのプライバシーコインを通じてマネーロンダリングされました。

SECは、被告が1933年《証券法》および1934年《証券取引法》の反詐欺条項に違反したとして、米国コロラド州地区裁判所に訴訟を提出しました。具体的な罪名には、未登録証券の発行、虚偽の陳述、顧客資金の流用が含まれます。SECは、すべての被告に対して永久禁止命令を発出し、民事罰金を科すことを求め、Morocoin、Berge、およびCirkorに対して違法に得た利益および判決前利息の返還を要求しています。

永久禁止は、これらの実体および個人が証券業務に従事することを永久に禁止することを意味します。民事罰金は数百万ドルに達する可能性があり、違法所得の数倍を基準に計算されます。不当利得の追徴は被告に対して1400万ドル全額および利息の返還を要求します。しかし、資金がすでに海外に移転されており、詐欺師の身元が虚偽である可能性があるため、実際に回収できる可能性には課題があります。

投資家はこのような詐欺をどのように識別し防ぐか

SECの投資家教育および支援事務所は投資家警告を発表し、投資家に対して不法な者が人気のソーシャルメディアプラットフォームやメッセージングアプリを利用して投資家を欺く可能性があることに注意するよう促しています。警告は特に、グループチャットの情報のみに頼って投資判断を下すことは避けるべきであり、これがこの種の詐欺が成功する核心的な理由であると強調しています。

偽のプラットフォームを識別するための重要な兆候には、次のものが含まれます：過剰なリターンの約束（毎月10％を超えるリターンの約束はほぼ詐欺です）、非伝統的なルートを通じての入金要求（本物の取引所は個人の口座への電信送金を要求しません）、正常に出金できないか出金には追加費用がかかること、ウェブサイトのドメイン登録が非常に短期間であり、公開されているチーム情報が不足していること。

SECは、投資家に対して、公式ウェブサイトを使用して投資製品を提供または販売する人の背景情報を確認することを奨励しています。このウェブサイトでは、投資顧問、ブローカーおよび投資製品の登録状況を確認できます。プラットフォームまたは個人がSECまたはFINRAのデータベースに見つからない場合、それはほぼ確実に詐欺です。