アメリカが詐欺に強力に対抗！上院の両党が連携して暗号特別作業部会を設置

アメリカは、両党が支持する《安全加密貨幣法案》を提案し、連邦作業部会を設立してオンチェーン出金詐騙を減少させることを目的としています。法案は、通過後180日以内に財務省長官が作業部会を設立し、政府官員、執行機関、暗号産業代表者をメンバーとすることを求めています。作業部会は毎年少なくとも3回の会議を開催し、戦略の概要と規制提案を含む報告書を提出しなければなりません。ImmuneFiのデータによると、2025年の最初の4か月だけで暗号詐欺の損失は既に17億ドルを超えています。

530億ドル詐欺ブラックホールが跨部門協力を促す

（出典：アメリカ合衆国上院議員 Elissa Slotkin）

《安全加密貨幣法案》の誕生は、衝撃的な数字に由来します：2023年以降、世界中で530億ドル以上の暗号詐欺と盗難が発生しています。TRM Labsの副社長兼グローバルポリシー責任者Ari Redbordは、「この脅威に対処するには、政府各部門が連携し、早期に詐欺活動を発見し、法律の範囲内で資金を凍結・押収し、これらの詐欺が大規模に展開できるインフラを排除する必要があります」と述べています。

現在の執法の課題は断片化にあります。FBIは調査を担当しますが、ブロックチェーン追跡の専門知識が不足しています。財務省は金融情報を掌握していますが、執行権は限定的です。SECとCFTCはそれぞれ管轄を持ちますが、しばしば重複や衝突が生じます。州レベルの執法機関はそれぞれ独立しており、州跨ぎの案件の調整は困難です。この断片化により、詐欺師は一つの部門に狙われた際に別の管轄に移ることが可能となっています。

最も悪名高い例は「豚屠殺」詐欺です。米国司法省は2025年11月に「詐欺対策チーム」を設立し、FBI、特別捜査局、財務省などと連携して、中国発の国際的な暗号詐欺を取り締まることを発表しました。これらの詐欺は、偽の暗号プラットフォームやなりすましを通じて、近年世界中の人々から数十億ドルを騙し取っています。しかし、このような臨時的な跨部門協力には制度的な基盤が欠如しており、《安全加密貨幣法案》はこの協力を常態化させることを目指しています。

連邦作業部会の五つの主要任務

詐欺の調査と予防：早期警告システムを構築し、新たな詐欺手法を識別し、警告を発する

跨部門アプローチの確立：調査基準や証拠共有メカニズムを統一し、管轄の灰色地帯を解消する

利害関係者の意見収集：取引所やブロックチェーン分析企業の第一線情報を取り入れ、政府の情報ギャップを埋める

情報共有の促進：部門間の壁を打破し、安全な情報共有プラットフォームを構築し、事件解決を加速させる

資産の追跡と押収：凍結と押収を調整し、被害者の資産回収率を向上させる

Redbordは、「この部隊が設立されれば、より大きな跨部門調整行動を促進する上で重要な意義を持つ」と考えています。「《安全加密貨幣法案》は、暗号詐欺と盗難により積極的に対応するための調整をより一層進めるための重要な基盤となる」との評価は、業界代表者からの協力への歓迎の意を示しています。

両党協力の稀有な瞬間

現在の極端に分極したアメリカの政治環境において、両党が共同で法案を提出するのは非常に稀です。上院議員のSlotkinは民主党出身であり、Moranは共和党出身ですが、党派を超えた協力を実現しており、暗号詐欺問題の深刻さが両党の共通認識となっていることを示しています。「私たちの立法は、政府機関、執行部門、金融サービス業界の調整を強化し、暗号詐欺を識別し打ち破るための作業部会を設立します」とMoran議員は声明で強調しています。

この両党協力の背景には、有権者からの圧力があります。暗号詐欺の被害者は州や階層を問わず広がっており、若い投機家から退職金を騙し取られた高齢者まで多岐にわたります。有権者が詐欺被害に苦しむと、政党の支持・不支持に関わらず、政府に行動を求めるようになります。このような超党派の世論圧力が、暗号詐欺を議会の合意を得やすいテーマの一つにしています。

ただし、法案がスムーズに通過するかどうかには不確定要素もあります。提案者たちは善意を示していますが、委員会審査や全体投票、上下両院の調整など複数の手続きが必要です。この過程で議員が修正案を提出したり、他の政治的配慮から阻止されたりする可能性もあります。通過しても、180日の成立スケジュールは、最速でも2026年中に実際の運用開始となることを意味します。

2025年の詐欺増加の警鐘

この法案の成立とともに、2025年に暗号詐欺が大幅に増加する可能性が示されています。ImmuneFiの報告によると、4月だけでハッカー攻撃と詐欺による損失は既に17億ドルを超え、2024年の年間損失は14.9億ドルでした。これは、2025年の最初の4か月だけで前年の全損失を超えており、このままの傾向が続けば、年間損失は50億ドルを突破する可能性があります。

詐欺の手口も進化しています。「豚屠殺」詐欺は、ソーシャルエンジニアリングを用いて長期的な信頼関係を築いた後に詐欺を仕掛け、成功率が非常に高いです。偽の暗号投資プラットフォームは合法的な取引所に偽装し、投資者を誘導します。フィッシングサイトは有名なウォレットやDeFiプロトコルを模倣し、ユーザーの秘密鍵を盗みます。エアドロップ詐欺は、迷惑なトークンを送信し、ユーザーに悪意のあるサイトへのアクセスと取引の許可を誘導します。これらの手法は、暗号の匿名性と不可逆性を利用しており、一度成功すればほぼ取り返せません。

法案は、作業部会に公衆教育戦略を策定させることも求めており、これは非常に重要な予防策です。多くの詐欺が成功する背景には、被害者の基本的な安全意識の欠如があります。ユーザーに対して、一般的な詐欺の特徴の識別、秘密鍵の安全な保管、プラットフォームの真偽の確認などの基礎知識を教えることは、根本的に詐欺の成功率を下げることにつながります。

また、作業部会は外国政府とも協力します。これは、国際的な詐欺対策にとって極めて重要です。多くの詐欺グループは東南アジアや東欧に拠点を置いており、米国の執法だけでは追跡が困難です。国際的な協力と情報共有、行動の調整を通じて、これらの国際的な犯罪ネットワークを実質的に取り締まる必要があります。

暗号産業にとって、この法案は両刃の剣です。良い面は、市場の信頼性向上です。政府が積極的に詐欺と戦うことで、合法的なプロジェクトはよりクリーンな環境の恩恵を受けるでしょう。一方、規制強化により、取引所やプロトコルに追加のコンプライアンス負担が生じ、運営コストが増加する可能性もあります。しかし、長期的には、健全な規制環境が暗号通貨の主流採用を促進し、一時的なコストは価値ある投資となるでしょう。