ニューヨーク金融監督機関：銀行は暗号化リスクに対抗するためにブロックチェーン分析技術を採用する必要がある

ニューヨーク州金融サービス部（NYDFS）の最高金融監督機関は最近、重要なガイドラインを発表し、銀行が暗号資産に関連する業務を処理する際にブロックチェーン分析技術の適用範囲を拡大するよう促しました。この取り組みは、トラッドファイ金融機関と暗号資産の規制フレームワークとの重要な統合を示しており、銀行業界にデジタル資産リスクに対処する新しいアプローチを提供しています。

規制機関が銀行に暗号化リスク管理の新基準を採用するよう促す

金融サービス部は9月17日にニューヨークで運営されている州特許銀行と外国支店に業界レターを発行し、ブロックチェーン分析ツールが金融機関がマネーロンダリング、制裁違反、その他の違法活動に関連するリスクをより効果的に管理するのに役立つことを強調しました。これらの技術はライセンスを持つバイタルマネー企業で有効であることが証明されており、現在規制機関は同じ基準をトラッドファイの領域に拡大することを望んでいます。

金融サービス部の責任者であるAdrienne Harrisは、「デジタル資産ビジネスに直接従事する銀行や顧客と暗号活動に接触する銀行は、この技術の採用を検討すべきです。」と述べました。彼女は、2022年4月に初めてバイタルマネーのライセンス保有者向けにブロックチェーン分析ガイドラインを発表して以来、銀行の「バイタルマネーへの関心とリスクがますます高まっている」と指摘し、同様の保護措置を講じる必要があるとしています。

ブロックチェーン分析の重要な応用分野

監督機関は銀行に対し、以下のいくつかの重要な分野でブロックチェーン分析技術を適用することを提案しています：

· 顧客の暗号資産ウォレットをフィルタリングする

· 仮想通貨関連の資金の出所を確認する

· より広範なデジタル資産エコシステムの活動を監視する

· 仮想資産サービス提供者などの取引相手のリスクを評価する

さらに、銀行は次のことを行うべきです：

· 期待される活動と実際の活動の比較

· ネットワーク範囲の情報に基づいてリスク評価を行う

· 新しいバイタルマネー製品を発売する前にリスクを包括的に評価する

カスタマイズされたリスク管理フレームワーク

ニューヨーク金融サービス部は、この申請リストが完全ではなく、管理策は各銀行のリスク嗜好と運営状況に応じてカスタマイズされるべきであると強調しました。ハリスは、各機関が市場、顧客、技術の進展に伴い、定期的にコンプライアンスフレームワークを更新するよう促しました。

通知の中で明確に指摘されています：「新興技術は新しい、絶えず進化する脅威をもたらし、新しいツールが必要です。」報告は、ブロックチェーン分析が銀行が金融システムを脅威から守るのに役立つと補足しています。これには、テロ資金調達や制裁回避などの高リスク活動が含まれます。

注目すべきは、このガイドラインが既存の州法や連邦法を変更するものではなく、規制当局の意図を明確に示していることです——伝統的な銀行に対して、ライセンスを持つ暗号資産企業に適用される同じリスク監視基準を採用させることです。この取り組みは、暗号資産と伝統金融システムの統合が進む傾向と、金融エコシステム全体の安全を確保するための規制当局の決意を反映しています。

銀行が暗号資産分野に関与するにつれて、これらのブロックチェーン分析ツールはリスク管理に欠かせない部分となり、金融機関が革新の機会を捉えつつ、関連するリスクを効果的に管理するのに役立ちます。