トランプがエグゼクティブオーダーを許可し、9兆ドルの米国年金市場をビットコインと暗号資産に開放

重要なポイント:

• トランプが401(k)およびIRA市場を暗号資産、金、プライベートエクイティのために解放する大統領令を準備中。
• 9兆ドルの退職セクターは、アメリカ人にビットコインやデジタル資産への直接アクセスを提供する可能性があります。
• 連邦機関は規制の見直しを命じられ、暗号通貨の採用に大きな影響を与える政策の変化を示しています。

ドナルド・トランプ大統領は、ビットコインのような暗号通貨を401(k)およびIRA口座に取り入れることを可能にする広範な大統領令に署名する準備が整っていると報じられています。米国の退職市場は**$9兆**以上の価値があり、この動きは主流の暗号通貨採用における歴史的な転換点を示す可能性があり、数百万のアメリカ人に退職資金の投資方法に対する前例のないコントロールを提供することになります。

トランプが暗号を退職メインストリームに押し込む

関係者によると、トランプ政権は、連邦機関に対し、暗号通貨、金、プライベートエクイティなどの代替資産をプロフェッショナルに管理された退職ポートフォリオから制限する既存の制限を解除するよう指示する命令を最終調整しているという。

現在、ほとんどの米国の退職口座は、ミューチュアルファンドやインデックス追跡ETFなどの従来の証券に制限されています。暗号投資は、自己指導型IRAでは技術的に許可されていますが、労働省(DOL)の指導により、401(k)プランのほとんどではリスクが高すぎると見なされているため、制限されています。

もし実施されれば、トランプの命令はバイデン時代の労働省の政策を覆し、管理された退職プランがビットコイン、イーサリアム、ステーブルコイン、そして潜在的にはトークン化された証券を含めるための規制の道筋を作ることになる。

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9兆ドル市場が暗号の転換点に

2025年3月現在、アメリカの労働者は約8.7兆ドルの401(k)口座を保有していると、投資会社協会は述べています。暗号資産の含有は、たとえ保守的な配分で2%であっても、デジタル資産市場に1740億ドルの潜在的な流入をもたらす可能性があります。

これは暗号の歴史の中で最大の機関による採用の波を示し、過去のビットコインETFやヘッジファンドの蓄積の影響をはるかに超えるものです。

トランプの大統領令は、規制当局に次のことを指示する可能性があります：

• クリプトを多様化されたプランに含めるために、受託者基準を再評価する
• 代替資産エクスポージャーに関する古い制限を排除する
• 保管、報告、消費者保護のための枠組みを提供する

ブラックロック、フィデリティ、アポロなどの資産運用会社は、退職資本へのアクセスを推進しており、重大な利益を得る可能性があります。これらの企業のいくつかは、規制が許可されれば、退職プラットフォームに迅速に統合できる暗号ファンドの提供をすでに準備しています。

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退職貯蓄者にとって何が変わるのか？

この大統領令は、雇用主やプラン管理者に退職商品を構築する際の柔軟性を与える可能性があります。これは次のような意味を持つかもしれません：

• 暗号ETF、スポットビットコインおよびイーサリアムファンドを含む、ターゲットデートファンドに追加
• 管理されたポートフォリオにおける多様なデジタル資産バスケットへのアクセス
• 規制されたカストディアンを通じて暗号を直接保有するための自己指向型401(k)に対するより多くの余地

参加は引き続き任意ですが、この変化は、ドル支配の経済後に成長資産やインフレーションヘッジを求める貯蓄者に新しい選択肢を提供します。

トランプ政権は、この動きが「経済的エンパワーメントと投資家の自由」に関するものであると報じられており、彼の選挙公約である「アメリカのイノベーションを解き放つ」と「規制の過剰を終わらせる」という言葉を反響させています。

連邦の逆転、立法の勢い、暗号に優しい州

この大統領令は、連邦機関のガイダンスにおける最近の逆転と一致するものです。5月、労働省は退職口座における暗号通貨に対して警告を発していた2022年の公文書を撤回しました。同機関は、「進化する市場条件と投資戦略に適応する必要がある」と述べました。

2022年以降、退職投資タイプを拡張するための立法が進められています。一方で、ピーター・マイアー議員がスポンサーを務める退職貯蓄近代化法案は、従業員退職所得保障法(ERISA)を変更し、暗号通貨やその他の代替手段を含めることを目指しました。この法案は法律にはなりませんでしたが、その内容は現在、行政の行動を導いています。

州レベルでは、退職計画における暗号に関する勢いがすでに高まっています。

• ノースカロライナ州 は、今年、州の年金基金が暗号に最大5%を配分することを提案する2つの法案を紹介しました。
• ミシガン州の退職制度 は、ビットコインETFに$6.6M、イーサリアムETFに$10Mの保有を開示しました。
• ウィスコンシン州投資委員会は、ポートフォリオにおいて1億6300万ドル相当のスポットビットコインETFのエクスポージャーを明らかにしました。

これらの新規参入者は、特に高金利環境での分散投資を求める公的年金基金の間で、規制された暗号資産への需要が高まっていることを示しています。

戦略的な政治的および金融的プレイ

トランプの新しい暗号通貨推進は、多くの人々によって若者の有権者、暗号通貨支持者、そして金融自由の擁護者から支持を集めるための戦略的な政治的手段と見なされています。

暗号通貨コミュニティは、トランプの2024年の選挙復帰に役割を果たしました。彼の政権はそれ以来、暗号通貨政策に対する窒息的な方針を逆転させ、小規模な暗号売買に対するキャピタルゲイン税の免除があるかもしれないと示唆しました。これは、小売業者の採用にとって大きなインセンティブです。

トランプのメディア資産には大規模なデジタルプレゼンスが含まれており、彼はデジタル広告に費やしています。ドナルド・トランプは自らのステーブルコインプロジェクトを立ち上げ、暗号通貨に友好的な法律を支持しました。これらの動きは、彼を今までで最も暗号通貨に調和したアメリカの大統領にしています。

発表されると期待されている大統領令は、単なる象徴以上のものであり、デジタル時代においてアメリカ市民が富を蓄積する方法を再構築する可能性のある具体的な構造的変化を提供します。