AIGC mempercepat era robo-advisor Keuangan Terdesentralisasi

Kyle Liu, Manajer Investasi, Bing Ventures

Persaingan dan perubahan pasar

Tentukan konsep AIGC dan Keuangan Terdesentralisasi

AIGC (AI Generated Content) adalah konten yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan, dan dengan perkembangan teknologi yang berkelanjutan, bidang aplikasi AIGC menjadi semakin luas. Di ruang Keuangan Terdesentralisasi, AIGC dapat digunakan untuk analisis data dan penulisan Kontrak Cerdas, tetapi juga menghadapi masalah kualitas dan keaslian konten. Di masa depan, kombinasi AIGC dan Keuangan Terdesentralisasi akan membawa lebih banyak peluang dan solusi untuk ekonomi digital, seperti pasar Token Non-fungible Desentralisasi dan otentikasi identitas digital. Namun, teknologi dan mekanisme baru perlu dikembangkan untuk memastikan kualitas dan keaslian konten yang dihasilkan oleh AIGC.

Pengembangan Pasar Keuangan Terdesentralisasi

Aplikasi AI di pasar Keuangan Terdesentralisasi berada dalam tahap pertumbuhan yang cepat dan akan memberikan lebih banyak dukungan untuk berbagai layanan Keuangan Terdesentralisasi di masa depan. Keuangan Terdesentralisasi Keuangan Terdesentralisasi dan properti data terbuka memberikan peluang besar untuk melatih dan mengembangkan model AI, seperti bot arbitrase, yang mencoba memaksimalkan keuntungan untuk mengantisipasi fluktuasi harga aset. Namun, sangat penting untuk melindungi data dasar yang digunakan untuk melatih model AI, dan berbagai teknik perlindungan dapat diadopsi, seperti melindunginya sebagai rahasia dagang, atau mengajukan paten.

Layanan yang muncul seperti kontrak pintar, pertukaran DEX, dan platform pinjaman di pasar Keuangan Terdesentralisasi dapat meningkatkan efisiensi dan aksesibilitas layanan keuangan, tetapi regulasi dan manajemen risiko dari layanan baru ini masih perlu ditingkatkan. Di masa depan, karena jumlah data meningkat, prospek aplikasi AI akan menjadi lebih luas, dan potensi pasar Keuangan Terdesentralisasi dan ruang inovasi keuangan dapat diperluas lebih lanjut.

Sumber: Peter Luo

Penerapan AIGC dalam Keuangan Terdesentralisasi

Teknologi AI dapat digunakan untuk optimalisasi dan kecerdasan sistem Keuangan Terdesentralisasi, dan pengendalian risiko yang lebih akurat dan strategi perdagangan yang lebih efisien dapat dicapai melalui algoritma AI. Pada saat yang sama, data dan catatan transaksi sistem Keuangan Terdesentralisasi dapat memberikan sejumlah besar data pelatihan dan skenario aplikasi untuk AI, yang selanjutnya meningkatkan aplikasi dan pengembangan teknologi AI. Investasi cerdas, evaluasi kredit, kontrak cerdas, dan tata kelola Desentralisasi adalah skenario aplikasi penting untuk kombinasi Keuangan Terdesentralisasi dan AI, yang dapat meningkatkan keamanan dan efisiensi tata kelola sistem. Kombinasi Keuangan Terdesentralisasi dan AI akan mendorong inovasi dan perubahan di sektor keuangan, dan akan memiliki tiga tren utama berikut untuk pasar keuangan masa depan:

Penerapan AIGC dalam Trading

Potensi aplikasi AI dalam perdagangan sangat besar. Metode pembelajaran tanpa pengawasan dapat digunakan untuk menghasilkan prediksi peringkat Token, dan pengelompokan Algoritma dan teknik pengurangan dimensi dapat digunakan untuk mengekstrak fitur dan kumpulan data kluster yang relevan. Ini membantu untuk lebih memahami tren pasar dan membuat keputusan yang lebih tepat. AI juga dapat membantu pedagang melakukan perdagangan arbitrase dan mengoptimalkan strategi alokasi aset.

AI juga dapat memainkan peran penting dalam penilaian risiko dalam transaksi, mengidentifikasi dan menandai aktivitas mencurigakan dan melindungi pengguna dari penipuan dan kejahatan keuangan lainnya. Dengan pengembangan berkelanjutan dari pasar Keuangan Terdesentralisasi dan kemajuan teknologi AI yang berkelanjutan, potensi aplikasi AI dalam Algoritma perdagangan cerdas Keuangan Terdesentralisasi akan meningkat, dan diharapkan dapat memainkan peran penting dalam membangun kepercayaan dalam ekosistem Keuangan Terdesentralisasi.

Penerapan AIGC dalam Manajemen Aset

Teknologi AI memiliki potensi besar di bidang manajemen aset Keuangan Terdesentralisasi. Automated Market Maker (AMM) adalah salah satu bidang utama, dan AI dapat mengoptimalkan spread bid-ask Algorithmdrop untuk menyediakan cara yang lebih ekonomis untuk berdagang. Dengan memanfaatkan AI untuk mengelola koleksi Token dinamis, protokol Keuangan Terdesentralisasi dapat mengoptimalkan alokasi aset dan manajemen likuiditas, memberi investor opsi investasi yang efisien dan berisiko rendah. Teknologi AIGC dapat dengan cepat menyaring target investasi yang paling potensial, dan menghindari risiko untuk meningkatkan pengembalian. Di masa depan, teknologi AIGC akan menjadi bagian penting dari manajemen aset Keuangan Terdesentralisasi.

Penerapan AIGC dalam Kontrak Pintar

AI dapat memperkuat keamanan dan keandalan Kontrak Cerdas dengan mengidentifikasi kode berbahaya, memantau lalu lintas jaringan, dan mendeteksi perilaku anomali. Pada saat yang sama, dengan secara otomatis menghasilkan kode kontrak pintar, Anda dapat menghindari kesalahan dan kelalaian pengembang dan meningkatkan kualitas dan keandalan kontrak. Selain itu, alat pembuatan kontrak pintar dapat memungkinkan pengembang non-profesional untuk dengan cepat menghasilkan kode kontrak pintar, sehingga mempromosikan popularitas dan pengembangan aplikasi Keuangan Terdesentralisasi. Yang terpenting, teknologi AIGC dapat mengotomatiskan pengembangan dan pengujian kontrak melalui pembuatan dan pengujian kontrak yang cerdas, sehingga meningkatkan efisiensi pengembangan dan mengurangi biaya tenaga kerja dan waktu.

Sumber: singularitynet

Arah masa depan dan masalah inti

Penerapan AI dalam Keuangan Terdesentralisasi dapat menjadi ambang utama untuk Keuangan Terdesentralisasi itu sendiri dan aplikasi AI, dan masalah keamanan dalam penelitian masa depan akan menarik lebih banyak perhatian, termasuk penelitian tentang keamanan intrinsik dan keamanan eksternal. Penerapan AI di lembaga keuangan membutuhkan lebih banyak data untuk didukung, tetapi jumlah eksperimen tidak cukup karena masalah keamanan. Kami percaya bahwa penelitian AI dalam Keuangan Terdesentralisasi perlu fokus pada isu-isu seperti apakah penerapan AI dapat menambah nilai pada likuiditas asli Keuangan Terdesentralisasi, apakah penerapan AI memenuhi persyaratan keamanan, dan trade-off apa yang akan timbul antara ketahanan dan keandalan sistem dan keamanan.

Dampak Teknologi AIGC terhadap Privasi

• Masalah privasi dan keamanan data: Teknologi AIGC dapat membocorkan informasi privasi pribadi, dan langkah-langkah perlindungan privasi yang ketat harus diambil, seperti mengenkripsi data pengguna dan membatasi ruang lingkup penggunaan data.
• Penyebaran informasi yang menyesatkan dan salah: Teknologi AIGC dapat dengan cepat menghasilkan konten bahasa alami dalam jumlah besar, yang mungkin berisi informasi palsu atau konten yang menyesatkan, dan kualitas dan akurasi teknologi AIGC perlu ditingkatkan, serta pengawasan dan moderasi konten yang dihasilkan oleh teknologi AIGC perlu diperkuat.

Masalah keamanan dengan platform Keuangan Terdesentralisasi

• Kerentanan Kontrak Cerdas: Konten yang dihasilkan AI mungkin memiliki tingkat kesalahan dan kekurangan tertentu, yang dapat menyebabkan kerentanan dalam kode dalam Kontrak Cerdas, meninggalkan peluang untuk serangan Peretas, dan audit dan pengujian Kontrak Cerdas perlu diperkuat.
• Serangan bot dan penipuan: Penyerang dapat menggunakan teknologi AIGC untuk menghasilkan konten bahasa alami palsu untuk mendorong pengguna melakukan penipuan atau merusak keamanan sistem, dan perlu untuk memperkuat langkah-langkah keamanan dan pencegahan teknologi AIGC, seperti meningkatkan otentikasi pengguna dan kontrol akses.

Kesimpulan dan temuan

Kami percaya bahwa teknologi AI akan memainkan peran yang semakin penting dalam ekosistem Keuangan Terdesentralisasi. Secara khusus, kami optimis tentang penerapan AI di segmen berikut:

1. Peramalan pasar dan pengambilan keputusan investasi yang cerdas: Teknologi AI dapat meningkatkan akurasi prediksi tren pasar melalui pembelajaran mesin dan teknologi analisis prediktif, dan memberi para pedagang layanan analisis teknis dan fundamental. Ini memberi Keuangan Terdesentralisasi kesempatan untuk mengotomatiskan perdagangan dan manajemen portofolio.
2. Audit otomatis/perlindungan keamanan: Teknologi AI dapat meningkatkan kecepatan dan akurasi tinjauan kontrak pintar melalui teknologi seperti NLP dan pengenalan gambar, meningkatkan efektivitas kontrak pintar melalui otomatisasi, dan menurunkan tingkat kesalahan dan risiko penipuan KYC/AML.
3. Deteksi penipuan dan penilaian kredit: Teknologi AI dapat mengidentifikasi aktivitas tidak jujur dengan menganalisis tren dalam kumpulan data besar, sementara juga menggunakan skor kredit untuk meningkatkan aktivitas pinjaman dan memberikan harga pinjaman yang lebih baik.
4. Manajemen portofolio otomatis: Teknologi AI dapat menggunakan model prediktif pembelajaran mesin untuk melakukan tugas-tugas seperti kepatuhan kelompok investasi, evaluasi strategi, perhitungan berat kumpulan, pembuatan sinyal, dan pemantauan sentimen, dan membangun agen otomatis untuk manajemen portofolio aktif.
5. Pinjaman terdistribusi: Teknologi AI dan teknologi Buku Besar Terdistribusi dapat bekerja sama untuk merancang Kontrak Cerdas dan meningkatkan metrik seperti standardisasi, otomatisasi, frekuensi data, dan sensitivitas untuk operasi pinjaman yang lebih efisien.

Menanggapi jejak ini, Bing Ventures percaya bahwa penerapan teknologi AI akan membawa efisiensi yang lebih tinggi, pengendalian risiko yang lebih baik, strategi investasi yang lebih andal, dan operasi pinjaman yang lebih standar dan efisien ke ekosistem Keuangan Terdesentralisasi. Di antara segmen-segmen ini, kami bullish pada proyek-proyek yang menerapkan teknologi AIGC untuk meningkatkan efisiensi Keuangan Terdesentralisasi dan akurasi investasi.