Menghadapi penipuan berantai platform perdagangan kripto palsu: satu ons pencegahan bernilai satu pon penyembuhan

Diproduksi oleh Ouke Cloud Chain Research Institute

Penulis|Bi Lianghuan

Buntut dari insiden JPEX, yang melibatkan hingga HK $ 1,6 miliar, belum surut, dan kasus penipuan lain dengan kedok pertukaran telah terjadi. Akhir bulan lalu, polisi Hong Kong melaporkan kasus penipuan yang melibatkan HOUNAX, pertukaran aset virtual tanpa izin. Hingga saat ini, 158 penduduk Hong Kong telah melaporkan kehilangan sekitar HK $ 155 juta sebagai akibat dari ditipu untuk berinvestasi melalui platform yang tidak berlisensi, menurut South China Morning Post. HOUNAX, yang “melakukan kejahatan melawan angin”, mendirikan biro di dalam biro untuk membiarkan investor “menghilang ketika mereka mengisi ulang”, dan investor crypto Hong Kong dipukul lagi.

Kedua insiden tersebut adalah penipuan piramida menggunakan Web3 dan aset virtual sebagai tipu muslihat. Ini adalah penipuan keuangan umum yang memikat investor untuk berinvestasi dengan kata-kata seperti “pengembalian tinggi” dan “cepat kaya”, menggunakan pengembalian yang dibayarkan kepada peserta awal dengan dana investor baru untuk menciptakan situasi yang tampaknya menguntungkan. Kasus-kasus baru-baru ini semuanya menggunakan nama aset virtual untuk memikat investor ke kantong penjahat, daripada berdagang di platform perdagangan nyata.

Tantangan Transisi SFC: Teknologi baru dapat menjadi gimmick penipuan

** Salah satu alasan peningkatan penipuan jenis ini baru-baru ini adalah bahwa penjahat keuangan telah memanfaatkan jendela SFC untuk platform perdagangan aset virtual (PPN) untuk menyesatkan korban. **Pada tanggal 1 Juni tahun ini, SFC mengeluarkan “Pedoman untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual” (selanjutnya disebut sebagai “Pedoman”), yang menyatakan bahwa PPN yang beroperasi di Hong Kong harus mendapatkan lisensi penyedia layanan aset virtual pada Juni 2024, yang berarti bahwa untuk pertukaran yang tidak berlisensi tetapi masih beroperasi, **SFC mempertahankan jendela transisi satu tahun bagi mereka untuk mengembangkan dan mengajukan permohonan lisensi, daripada pendekatan satu ukuran untuk semua, menyatakan dukungan untuk pengembangan Web3 di Hong Kong. **

** Alasan lain adalah berkat filter teknologi baru **. Sejak deklarasi pemerintah Hong Kong pada akhir tahun lalu, Web3 telah menjadi salah satu teknologi utama yang sedang dikembangkan Hong Kong dengan penuh semangat. Kami menganalisis pola umum dari kasus-kasus tersebut: penjahat mengambil keuntungan penuh dari keinginan investor aset virtual untuk berinvestasi dan menggunakan informasi palsu dengan cara yang ditargetkan. Selain itu, aset virtual, sebagai jenis instrumen keuangan baru, memiliki ambang operasional yang tinggi bagi investor baru. Dalam hal ini, penipuan dirancang dalam setoran dan penarikan pelanggan.

Pasar Web3 masih belum matang, dan kami telah mengamati bahwa penipuan menggunakan Web3 tumbuh lebih cepat daripada penipuan menggunakan instrumen keuangan lainnya. Misalnya, skema Madoff Ponzi yang ditemukan di 08 telah berlangsung selama sepuluh tahun, karena penjahat biasanya menggunakan identitas palsu untuk membuat dompet kripto, membuka akun perdagangan anonim, dll., Dan beberapa kasus akan menggunakan kerentanan kontrak pintar dan teknologi lainnya untuk melakukan penipuan, yang akan meningkatkan kesulitan penyelidikan polisi, pengumpulan bukti, sanksi, dll. Karena kecepatan pengembangan yang lebih cepat dan adanya ambang batas, sejumlah besar pengguna kehilangan aset ketika ditemukan dan dilaporkan, mengakibatkan kurangnya kontrol tautan perantara di seluruh rantai peristiwa. **

Gambar proses implementasi SFC selama masa transisi

Scammers memilih untuk menggunakan aset virtual sebagai “kepompong”

Berdasarkan pengalaman kasus masa lalu yang dikumpulkan oleh OKLink, produk regtech di bawah Ouke Cloud Chain Group, Ouke Cloud Chain Research Institute membandingkannya dengan kasus kejahatan keuangan sebelumnya dan sampai pada kesimpulan berikut: Penjahat dalam kasus seperti itu biasanya menggunakan alamat virtual dan dompet anonim untuk mentransfer dana pengguna setelah mendapatkannya, namun, ini mungkin “kepompong”. **

Kami percaya bahwa jika kejahatan keuangan melibatkan aset virtual, teknologi blockchain akan benar-benar mengganggu cara penegakan hukum menangani kasus di masa lalu. Menurut CBInsights, 90% anggota Dewan Pembayaran Eropa percaya bahwa teknologi blockchain secara fundamental akan mengubah bisnis dalam hal kepatuhan hukum pada tahun 2025. Ketika transaksi ada di rantai, catatan transaksi akan dicatat secara permanen di blockchain, dan hanya melalui satu alamat dompet, institusi dan pengguna mana pun dapat menanyakan semua rantai transaksi di rantai. ** Memperbaiki kesulitan asimetri informasi, kerja sama lintas batas, dan data tidak terstruktur yang kurang dimanfaatkan yang ada dalam kasus kejahatan keuangan di masa lalu.

Justru karena “gangguan” inilah untuk memahami sepenuhnya rantai lengkap transfer dana on-chain, tanpa solusi teknologi yang sesuai, peserta seperti badan pengatur dan penegak hukum akan menghadapi operasi yang rumit. Untuk kebutuhan skenario seperti itu, regulator dan lembaga penegak hukum dapat menggunakan alat analisis blockchain yang efektif untuk melacak dan menganalisis transaksi aset virtual lebih cepat, dan pada akhirnya mendapatkan informasi penting.

Gambar: OKLink, alat analisis blockchain, menganalisis tautan modal

“Satu ons pencegahan bernilai satu pon penyembuhan”

Benjamin Franklin pernah berkata bahwa hal yang sama berlaku untuk perlindungan investor.

** Untuk aset virtual yang dikeluarkan berdasarkan teknologi blockchain, alat analisis blockchain tidak hanya dapat menjadi alat efisiensi bagi regulator dan lembaga penegak hukum, tetapi juga alat kepatuhan yang harus dimiliki untuk penyedia layanan aset virtual, yang dapat membantu menghindari risiko kriminal, termasuk pencucian uang. **Pada awal tahun ini, ketika SFC bertanya kepada publik tentang lisensi VTP, Ouke Cloud Chain Research Institute berbagi dengan SFC pengalaman kasus menggunakan produknya OKLink sebagai contoh untuk melacak aset on-chain dan mengidentifikasi transaksi yang berpotensi mencurigakan. Dalam dokumen resmi yang kemudian diperbarui, SFC menyoroti pentingnya alat analisis data blockchain dan memperbarui Daftar Periksa Penilaian Mandiri AML / CFT pada 14 November untuk memasukkan alat analisis blockchain sebagai bagian dari penilaian diri. Seperti dapat dilihat dari serangkaian dokumen yang dirilis ini, SFC ** berharap bahwa VATP akan mengadopsi solusi teknologi seperti alat analisis data blockchain untuk membantu investor menghindari risiko terlebih dahulu dari tingkat institusional. **

Gambar: Jalan menuju “pemeriksaan dan pengeditan” alat analisis blockchain

Perlu ditekankan bahwa langkah-langkah dan rekomendasi di atas adalah untuk PPN yang ingin dioperasikan SFC secara legal dan untuk waktu yang lama. Sebelum investor individu dapat berdagang, apa pun jenis instrumen keuangannya, mereka perlu melakukan uji tuntas yang memadai atau memilih platform perdagangan terkenal di industri ini. Selain itu, investor juga dapat melihat apakah platform perdagangan ini menggunakan alat Regtech seperti Chainalysis dan OKLink untuk bekerja sama, dan dapat menyimpulkan apakah platform perdagangan ini memiliki kepatuhan dan niat operasi jangka panjang, sehingga dapat membuat pilihan yang tepat untuk mencegah investasi mereka “pergi dan tidak kembali”. **

Ketika transaksi Anda memasuki rantai dari off-chain, investor individu juga dapat menggunakan alat analisis blockchain untuk menghindari risiko, dan dapat melakukan putaran penyaringan awal terlebih dahulu dengan menanyakan skor risiko alamat transfer rekanan dan tindakan lainnya. Jiang Qian, mitra di Ashurst Law Firm dan pengacara yang mewakili para korban kasus JPEX, mengatakan bahwa selain penggunaan alat analisis blockchain secara on-chain, investor juga dapat menyimpan bukti off-chain yang relevan terlebih dahulu saat menggunakan VATP, seperti perjanjian yang ditandatangani antara pengguna dan platform perdagangan (jika ada), atau apakah influencer yang relevan (KOL) mempromosikan materi promosi yang mereka miliki, dan jika terjadi kehilangan properti, mereka dapat mengajukan permohonan ke pengadilan untuk perintah pengungkapan bank, perintah pembekuan aset, dll., Untuk mengidentifikasi dan melestarikan aset.

Gambar: OKLink melakukan penyaringan risiko pada alamat

Sebagai pembangun industri Web3 dan saksi industri selama satu dekade, kami menyerukan kepada perusahaan teknologi di industri untuk meningkatkan pendidikan investor dan investasi R&D dalam manajemen risiko pra-acara. Selain menyediakan regulator dengan alat analisis blockchain yang efektif untuk meningkatkan efisiensi memerangi kejahatan keuangan, juga perlu untuk mendidik investor dalam skala besar untuk menggunakan alat analisis blockchain untuk menghindari risiko sebelum berinvestasi dan mentransfer transaksi yang melibatkan transaksi on-chain. **