Departemen Keuangan California mengeluarkan denda sebesar 500.000 dolar AS kepada Nexo, pengawasan kepatuhan pinjaman kripto terus meningkat

2026-01-16 05:28:23

Pembuatan abstrak sedang berlangsung

【BlockLyd】Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California, AS, baru-baru ini mengumumkan denda sebesar 500.000 dolar AS kepada platform pengelolaan aset kripto Nexo. Alasan pelanggaran sangat jelas: perusahaan ini menyediakan layanan pinjaman jaminan aset kripto kepada setidaknya 5456 penduduk California tanpa memperoleh izin tingkat negara bagian.

Menurut rincian penyelidikan, Nexo Capital Inc. yang terdaftar di Kepulauan Cayman, selama periode Juli 2018 hingga November 2022, terus memberikan pinjaman kepada konsumen dan perusahaan tanpa izin. Lebih parah lagi, sebelum memberikan pinjaman, mereka tidak menilai kemampuan pembayaran peminjam, kondisi utang yang ada, atau catatan kredit, yang jelas melanggar regulasi keuangan California.

Kepala Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California, KC Mohseni, menyatakan secara langsung: “Lembaga pemberi pinjaman harus mematuhi hukum, tidak boleh memberikan pinjaman berisiko tinggi yang dapat merugikan konsumen, bahkan untuk pinjaman jaminan kripto pun harus diperlakukan sama.” Selain denda, Nexo juga diminta untuk memindahkan semua dana pengguna California ke entitas terkait di AS yang telah memperoleh izin dalam waktu 150 hari.

Waktu pemberian sanksi ini cukup menarik. Nexo baru-baru ini menyatakan ingin kembali memasuki pasar AS, tetapi pada tahun 2022, perusahaan ini sudah memilih keluar di bawah tekanan pengawasan dari regulator negara bagian dan federal. Lebih awal lagi, pada tahun 2023, Nexo telah mencapai kesepakatan penyelesaian sebesar 45 juta dolar AS dengan SEC dan beberapa regulator negara bagian terkait produk pinjaman dan produk hasil kripto yang tidak terdaftar.

Dari kasus ini, terlihat bahwa otoritas pengawas di AS tidak melonggarkan persyaratan kepatuhan untuk bisnis pinjaman kripto, terutama dalam melindungi konsumen dan memeriksa kelayakan pemberian pinjaman. Nexo saat ini belum memberikan tanggapan resmi terhadap hukuman ini.

NEXO2,7%

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

17 Suka

Hadiah
17
7
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

ForkItAllDay

· 3jam yang lalu

又又又来罚款啦，Nexo这次是真的栽了 compliance这个坑越来越深啊，谁踩谁完蛋 Amerika memang begitu, satu sisi mengembangkan Web3 dan di sisi lain dengan keras memblokir... ya sudah lah Uang 50 ribu dolar ini anggap saja sebagai biaya pendidikan, bagaimanapun platform ini sebenarnya tidak kekurangan uang

Lihat AsliBalas0

LayerHopper

· 01-16 05:58

Benar, pengawasan semakin ketat dari tahun ke tahun… Nexo kali ini benar-benar terjebak Ini adalah harga dari pinjaman yang tidak sesuai regulasi, berani melakukannya tanpa izin, pantas saja 50 ribu dolar AS, tidak terlalu banyak atau sedikit, tetapi sudah cukup memberi peringatan kepada industri Biaya kepatuhan semakin meningkat, bagaimana platform kecil bisa bertahan? Pinjaman memang menjadi fokus utama pengawasan, tidak ada yang bisa lolos

Lihat AsliBalas0

BlockchainTherapist

· 01-16 05:58

合规的坑越来越深，Nexo这波算是踩雷了 Nexo又被罚了？这就是不按规则来的下场啊 50万刀罚款...算是个警告吧，后面会更严美国这边真的在严打无证借贷，早就该管了借贷这块确实容易翻车，合规成本都转给用户了监管越来越紧，谁敢不打证？其实这对行业长期发展是好事，虽然短期阵痛 Nexo之前扩张太猛了，现在该学教训借贷平台真的要老实，没执照别乱来这单独不是事儿，就怕后续更多罚单雪崩式来

Balas0

MidnightSeller

· 01-16 05:57

Regulasi keras kembali datang, Nexo kali ini mengalami kerugian cukup besar. Tapi jujur saja, meminjam tanpa izin memang agak aneh.

Lihat AsliBalas0

NeverVoteOnDAO

· 01-16 05:57

啧, Nexo又翻车了, 50万美刀就这么没了合规这玩意儿真的是加密圈的紧箍咒啊美国就是这样，一个两个都得按规则来，没商量借贷没做好尽调，这不是自找的吗感觉加州金融部这次出手挺狠，后面估计还有更多平台要遭殃不过话说回来，这也算是对用户的保护吧，至少是种威慑 Nexo这笔罚款肯定会转嫁到用户头上，这谁吃亏？合规成本越来越高，小平台怎么活啊这就是为什么我一直说去中心化借贷的路还得走

Lihat AsliBalas0

TokenomicsShaman

· 01-16 05:53

Regulasi lagi-lagi datang, Nexo kali ini tidak salah dihukum --- Hanya dengan 50 ribu dolar ingin lolos? Selera Amerika semakin besar --- Tidak memiliki izin masih berani meminjamkan, ini kan mencari masalah --- Platform pinjaman bahkan tidak melakukan penilaian kredit, tindakan ini benar-benar luar biasa --- California sedang menentukan nada, platform-platform berikutnya harus lebih jujur --- Kapan Nexo menjadi tidak berhati-hati seperti ini, sebelumnya kan cukup sesuai regulasi --- Tidak memeriksa kredit saat meminjam? Risiko ini siapa yang akan tanggung jawab --- Tunggu saja, denda ini baru permulaan

Lihat AsliBalas0