Memahami Pajak Negara Bagian Anda di Colorado: Penjelasan Lengkap

Berpikir untuk pindah ke Colorado atau sudah tinggal di sana? Berikut yang perlu Anda ketahui tentang cara kerja sistem pajak negara bagian ini. Apakah Anda seorang penduduk penuh waktu, penduduk paruh waktu, atau hanya mendapatkan penghasilan dari sumber di Colorado, kemungkinan besar Anda akan berhutang pajak kepada negara bagian.

Dasar-Dasar: Apa yang Diharapkan Colorado dari Anda

Colorado menjaga struktur pajak penghasilannya tetap sederhana. Semua orang membayar tarif tetap sebesar 4,5% atas penghasilan negara bagian—tidak peduli berapa banyak Anda menghasilkan. Pendekatan seragam ini berlaku untuk penduduk dan nonpenduduk, selama mereka menerima penghasilan yang dihasilkan di dalam negara bagian.

Selain pajak penghasilan, penduduk Colorado juga menghadapi pajak penjualan yang berkisar dari 2,9% hingga 15%, tergantung pada county dan munisipalitas Anda. Kemudian ada pajak properti, yang bervariasi menurut county karena setiap county menetapkan tarifnya sendiri.

Cara Mengurangi Apa yang Harus Anda Bayar

Kabar baik? Colorado menawarkan berbagai pengurangan dan kredit yang benar-benar dapat menurunkan tagihan pajak Anda. Mari kita bahas peluang utamanya.

Pengurangan yang Benar-Benar Membantu

Donasi Amal: Jika Anda menyumbang ke organisasi keagamaan, LSM, institusi pendidikan, atau organisasi penelitian medis, Anda mungkin dapat mengurangi kontribusi tersebut. Pakaian dan barang rumah tangga juga memenuhi syarat, meskipun harus dalam kondisi layak atau dinilai di atas $500. Berikut perhitungannya: ambil total kontribusi Anda dan kurangi $500—itulah jumlah yang dapat dikurangkan.

Investasi Perlindungan Kebakaran Hutan: Memiliki tanah di Colorado? Jika Anda membayar untuk mengurangi risiko kebakaran hutan—baik biaya kontraktor, peralatan, atau sewa kendaraan—Anda dapat mengurangi 50% dari pengeluaran tersebut, dengan batas maksimal $2.500.

Kontribusi Tabungan Perguruan Tinggi: Berkontribusi ke rencana CollegeInvest 529? Kontribusi tersebut dapat dikurangkan dari pengembalian pajak negara bagian Anda, bahkan jika Anda bukan pemilik akun.

Kredit yang Langsung Mengurangi Pajak Anda

Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC): Penduduk Colorado yang menghasilkan hingga $57.414 (tergantung status pengajuan dan tanggungan) mungkin memenuhi syarat. Kredit Colorado setara dengan 10% dari EITC federal Anda. Jika Anda memenuhi syarat untuk $3.000 secara federal, Colorado menambahkan lagi $300.

Pengeluaran Perawatan Anak: Memenuhi syarat untuk kredit perawatan anak federal? Colorado memberikan 50% dari jumlah tersebut sebagai kredit negara bagian jika AGI Anda di bawah $60.000. Kredit ini dapat dikembalikan, artinya Anda bisa mendapatkan uang kembali. Pemohon berpenghasilan rendah (AGI di bawah $25.000) mendapatkan bantuan khusus: hingga $500 untuk satu anak atau $1.000 untuk dua atau lebih.

Kredit Kendaraan Listrik dan Hybrid: Membeli EV baru atau hybrid yang didaftarkan di Colorado? Anda mendapatkan $2.500 untuk kendaraan penumpang biasa, hingga $10.000 untuk truk berat di atas 26.000 lbs. Leasing? Anda tetap mendapatkan $1.500.

Asuransi Perawatan Jangka Panjang: Membayar asuransi perawatan jangka panjang? Klaim hingga 25% dari premi (maksimum $150 per polis) jika penghasilan Anda tetap di bawah $50.000 untuk pengajuan tunggal atau $100.000 untuk pengajuan bersama.

Siapa yang Benar-Benar Perlu Mengajukan di Colorado?

Anda harus mengajukan pengembalian pajak Colorado jika Anda mendapatkan penghasilan dari sumber di Colorado dan diwajibkan mengajukan secara federal. Ini termasuk penduduk penuh waktu, paruh waktu yang mendapatkan uang di negara bagian, dan nonpenduduk dengan penghasilan dari Colorado.

Penduduk paruh waktu akan menggunakan Schedule DR 0104PN untuk menghitung bagian penghasilan yang dilaporkan ke Colorado.

Situasi Khusus yang Perlu Diketahui

Colorado mengizinkan Anda untuk mengecualikan beberapa keuntungan modal dari pajak negara bagian—khususnya keuntungan dari properti nyata—meskipun ada pembatasan lain yang berlaku. Juga baik untuk diketahui: negara bagian ini tidak memiliki pajak warisan atau estate, yang bisa menjadi keuntungan tambahan untuk perencanaan.

Kesimpulan tentang Pajak Negara Bagian di Colorado

Pendekatan Colorado terhadap pajak negara bagian relatif sederhana dibandingkan banyak negara bagian lain: pajak penghasilan tetap 4,5%, pengurangan yang wajar untuk donasi amal dan tabungan pendidikan, serta daftar kredit yang solid. Antara EITC, manfaat perawatan anak, dan insentif EV, ada cara yang sah untuk mengurangi apa yang harus Anda bayar. Hitung angka-angka sesuai situasi spesifik Anda untuk melihat pengurangan dan kredit mana yang berlaku.