$119M Skema Penipuan Terungkap: Tiga Investor Mengaku Terlibat Manipulasi Hipotek yang Rumit

DeFi_Dad_Jokes · 2026-01-12T17:07:51+00:00

Tiga pengembang properti mengaku terlibat dalam skema penipuan hipotek besar-besaran, menaikkan nilai properti dan memalsukan dokumen, yang mengakibatkan kerugian lebih dari $119 juta. Mereka menghadapi hukuman penjara hingga lima tahun, dengan vonis dijadwalkan pada 3 Desember.

DeFi_Dad_Jokes

2026-01-12 17:07:51

Pembuatan abstrak sedang berlangsung

Tiga pengembang properti dari wilayah New York dan New Jersey telah mengaku terlibat dalam operasi penipuan hipotek yang luas, dengan kerugian melebihi $119 juta. Kasus ini, yang selesai di District of New Jersey minggu ini, mengungkapkan skema canggih yang melibatkan penilaian properti yang dibesar-besarkan dan dokumen palsu untuk menipu pemberi pinjaman utama.

Penipuan yang Terorganisir

Tiga individu yang menjadi pusat dari penipuan—Mark Silber, Fredrick Schulman, dan Chaim Puretz—melaksanakan strategi terkoordinasi untuk secara artifisial meningkatkan harga akuisisi properti. Antara tahun 2018 dan 2020, Silber dan Schulman, yang beroperasi melalui Rhodium Capital Advisors, merancang transaksi penipuan yang menargetkan lembaga pemberi pinjaman komersial.

Operasi besar pertama mereka melibatkan Williamsburg of Cincinnati, sebuah kompleks apartemen di Ohio. Catatan pengadilan mengungkapkan bahwa pada Maret 2019, properti tersebut berpindah tangan dengan dua acara penutupan simultan: satu mencerminkan harga beli yang sah sebesar $70 juta, dan lainnya menampilkan penilaian palsu sebesar $95,85 juta kepada pemberi pinjaman eksternal. Dengan memanfaatkan dokumen palsu ini, para pelaku berhasil mendapatkan pembiayaan sebesar $74,25 juta, termasuk Fannie Mae di antara lembaga yang terlibat.

Pola dan Pengulangan

Metodologi kriminal ini terbukti konsisten saat diterapkan pada target kedua. Puretz dan konspirator terkait mengakuisisi Troy Technology Park di Michigan pada September 2020 seharga $42,7 juta tetapi menyajikan dokumen akuisisi palsu yang mengklaim pembelian sebesar $70 juta. Melalui korespondensi yang dimanipulasi dan penilaian palsu yang diajukan ke pemberi pinjaman, mereka memperoleh $45 juta dalam pinjaman palsu tambahan.

Konsekuensi Hukum

Ketiga terdakwa menghadapi hukuman penjara hingga lima tahun untuk setiap dakwaan. Sidang vonis dijadwalkan pada 3 Desember, menandai penutupan resmi pengakuan bersalah mereka di hadapan pengadilan federal.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.