Dua Permata Tersembunyi di Bawah $20: Saham Terbaik yang Siap Melonjak Pertumbuhan di 2025

Pasar saham memasuki momen penting. Musim laba Q4 semakin memanas dengan hasil mengesankan dari pemain utama seperti Netflix, Taiwan Semiconductor, dan JPMorgan, menandakan momentum kuat menuju 2025. Lebih penting lagi, setiap sektor S&P 500 diperkirakan akan memberikan pertumbuhan EPS tahun ini—pertama kalinya sejak 2018. Dipadukan dengan pendinginan inflasi terbaru dari Fed dan potensi pemotongan suku bunga di depan, latar belakangnya sempurna bagi investor cerdas untuk mencari peluang undervalued.

Jika Anda mencari saham terbaik di bawah 20 dolar dengan potensi upside serius, dua nama layak perhatian: WisdomTree (WT) dan SoFi Technologies (SOFI). Keduanya diperdagangkan dengan harga murah namun memiliki katalis pertumbuhan menarik yang bisa mendorong pengembalian yang substansial.

WisdomTree: Peran $10 Fintech Dengan Potensi Upside 30%+

WisdomTree, Inc. menguasai lanskap fintech sebagai sponsor ETF independ terbesar di dunia, mengelola aset sebesar $113,5 miliar per 21 Januari. Ini bukan sekadar manajer aset lain—WT telah memposisikan dirinya di persimpangan keuangan tradisional dan investasi modern.

Model bisnis perusahaan sangat terdiversifikasi dengan indah. Penawaran ETF-nya meliputi dari dana Dividen dan Nilai U.S. Large Cap tradisional hingga produk tematik Cloud Computing dan Kecerdasan Buatan yang mutakhir. Selain eksposur ekuitas, WisdomTree memberi akses ke pasar internasional, Bitcoin, dan kelas aset baru—sempurna sesuai dengan selera diversifikasi investor saat ini.

Yang sangat menarik adalah inovasi yang berorientasi konsumen dari WisdomTree. Aplikasi berbasis blockchain WisdomTree Prime menyediakan platform intuitif bagi pengguna untuk berbelanja, menabung, dan berinvestasi secara mulus. Seiring platform investasi rendah dan tanpa biaya mendemokratisasi pengelolaan kekayaan secara global, posisi WT sebagai kekuatan independen memberinya keunggulan kompetitif yang signifikan.

Angka berbicara banyak. Pendapatan melonjak 16% di 2023, dengan proyeksi mencapai pertumbuhan 23% di FY24 dan 9% di FY25, mencapai $467 juta. Tapi yang paling mencengangkan? Laba bersih yang disesuaikan diperkirakan akan melonjak 76% di FY24, diikuti pertumbuhan 14% di 2025—berkembang dari ekspansi lebih dari 40% di FY23. Margin operasional perusahaan meningkat sebesar 4,7 poin persentase menjadi 36,0% di Q3, menunjukkan keunggulan operasional.

Dari sudut pandang valuasi, WT diperdagangkan sekitar 13,1X laba depan—diskon 37% dari median 10 tahun dan 75% di bawah tertinggi 10 tahun. Saham baru-baru ini menemukan support di rata-rata pergerakan 50 minggu, diperdagangkan 31% di bawah target harga Zacks. Meski telah melonjak 73% dalam dua tahun, WT tetap 60% di bawah puncaknya tahun 2015, menawarkan risiko-imbalan asimetris yang besar. Dividen 1,2% menambah lapisan perlindungan downside.

Investor yang menantikan rilis laba pada 31 Januari mungkin akan tertarik dengan saham fintech yang tertekan ini untuk eksposur portofolio inti.

SoFi Technologies: Disruptor Perbankan Digital yang Perdagangan di Bawah Potensi

SoFi Technologies (SOFI) telah mengalami reli luar biasa sebesar 135% dalam enam bulan, namun saham ini masih diperdagangkan lebih dari 25% di bawah puncak 2021—saat ini berkisar di sekitar $18 per saham. Performa tangguh ini menjadi contoh saham terbaik di bawah 20 dolar dengan potensi pertumbuhan yang masih akan datang.

SoFi beroperasi sebagai ekosistem keuangan konsumen yang komprehensif. Anggota dapat mengakses layanan perbankan, pinjaman pribadi, kartu kredit, produk investasi, asuransi, dan peluang aset alternatif premium melalui satu platform terintegrasi. Keunggulan one-stop-shop ini menciptakan efek jaringan yang kuat dan ketahanan pelanggan.

Laju keanggotaan sangat mengesankan. SoFi menambah basis anggotanya sebesar 35% tahun-ke-tahun di Q3, mencapai 9,4 juta anggota—dan sejak itu melampaui 10 juta. Pengguna aktif menerima penawaran yang diperluas termasuk layanan robo-advisory, akses IPO awal, dana interval, kredit privat, real estate privat, dan investasi ventura privat. Peralihan ke aliran pendapatan dengan margin lebih tinggi dan modal lebih ringan ini sedang mengubah profil profitabilitas perusahaan.

Bisnis sedang menuju profitabilitas. SoFi melaporkan kuartal keempat berturut-turut laba bersih GAAP di Q3. Unit Layanan Keuangan dan Platform Teknologi menghasilkan 49% dari pendapatan bersih (dibandingkan 39% di periode tahun lalu), dan kedua segmen ini tumbuh pendapatan 64% tahun-ke-tahun. CEO Anthony Noto menyoroti pergeseran yang disengaja ke arah “ROE lebih tinggi, aliran pendapatan berbasis biaya”—metrik penting untuk ekspansi margin jangka panjang.

Proyeksi laba di Wall Street sangat optimistis. Pendapatan diperkirakan tumbuh 22% di 2024 dan 18% di 2025, mencapai $2,97 miliar (menambah hampir $1 miliar dibandingkan 2023). Lebih mengesankan lagi, perusahaan berbalik dari kerugian disesuaikan -$0,36 per saham di FY23 menjadi +$0,12 di 2024, lalu melonjak 144% menjadi $0,29 di FY25. Revisi laba ke atas dari SoFi memberinya Peringkat Zacks #1 (Strong Buy), dan mengalahkan estimasi sebesar 25% kuartal lalu.

Dari segi valuasi, SOFI diperdagangkan pada 58X laba depan—tentu premium—namun rasio PEG 1,2 yang dikombinasikan dengan diskon 35% terhadap rekan teknologi mencerminkan harga yang wajar untuk profil pertumbuhannya. Saham baru-baru ini melonjak di atas rata-rata pergerakan 21 hari dan 50 hari, meskipun menghadapi potensi volatilitas sekitar rilis laba 27 Januari.

Mengapa Kedua Saham $20 Ini Penting Sekarang

Kedua WisdomTree dan SoFi mewakili peluang asimetris di lingkungan pasar saat ini. WT menawarkan eksposur defensif terhadap ledakan ETF dengan margin yang berkembang, sementara SOFI menyediakan eksposur leverage terhadap tren secular fintech dengan ekonomi unit yang membaik.

Gabungan momentum laba Q4, proyeksi pertumbuhan EPS sektor secara luas, dan potensi pemotongan suku bunga Fed menciptakan lingkungan ideal untuk nama-nama yang secara fundamental menarik ini. Saham terbaik di bawah 20 dolar sering tersembunyi di depan mata—perhatikan kedua saham ini dengan seksama menjelang acara laba mereka bulan ini.