FIU India Mengharuskan Verifikasi Identitas Langsung dan Pemeriksaan Lokasi untuk Pertukaran Kripto

Sumber: CoinEdition Judul Asli: FIU India Wajibkan Verifikasi Identitas Langsung dan Pemeriksaan Lokasi untuk Pertukaran Kripto Tautan Asli: Unit Intelijen Keuangan India telah memperketat persyaratan kepatuhan untuk platform cryptocurrency. Pada 8 Januari, aturan yang diperbarui dikeluarkan yang mewajibkan verifikasi identitas langsung dan pemeriksaan lokasi sebagai bagian dari langkah anti-pencucian uang dan kenali pelanggan Anda yang ditingkatkan yang menargetkan transaksi ilegal.

Pedoman ini mengklasifikasikan pertukaran kripto sebagai penyedia layanan aset digital virtual, yang memerlukan proses verifikasi yang lebih ketat selain unggahan dokumen sederhana. FIU menyebutkan sifat transaksi VDA yang anonim dan instan sebagai alasan untuk perluasan pemantauan. Platform menghadapi kewajiban untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan proliferasi melalui mekanisme Due Diligence Klien yang kuat.

Mekanisme Verifikasi yang Ditingkatkan

Proses Due Diligence Klien sekarang mengharuskan platform untuk mengidentifikasi klien dengan memperoleh detail dan dokumen sambil memverifikasi identitas melalui sumber independen yang dapat dipercaya. Entitas pelapor harus mengumpulkan pengenal tambahan termasuk alamat IP dengan cap waktu, data geo-lokasi, ID perangkat, alamat dompet VDA, dan hash transaksi untuk tujuan verifikasi, otentikasi, pemantauan, dan penilaian risiko.

Verifikasi Nomor Rekening Permanen menjadi wajib untuk onboarding dan melakukan aktivitas terkait VDA. Platform harus memverifikasi rekening bank klien melalui mekanisme penny-drop untuk memastikan kepemilikan dan status operasional. Pengguna harus menyediakan identifikasi sekunder seperti paspor, kartu Aadhaar, atau ID pemilih bersama dengan verifikasi OTP untuk alamat email dan nomor telepon.

Respon dari Komunitas

Edul Patel, CEO Mudrex, menyambut baik pedoman ini sebagai langkah positif untuk ekosistem kripto India. Dia menyatakan bahwa banyak langkah termasuk KYC yang ketat, pemantauan transaksi, audit keamanan siber, dan kepatuhan Travel Rule sudah diikuti oleh pertukaran yang bertanggung jawab. Menurutnya, memformalkan praktik ini akan membantu menstandarkan praktik terbaik di seluruh industri.

Reaksi komunitas menyatakan frustrasi terhadap pendekatan regulasi yang lebih luas. Pengguna Simba menyatakan aturan ini dapat diterima untuk pertukaran tetapi mengidentifikasi masalah utama sebagai pajak kripto 30% dan TDS 1%. “Mereka harus menyelesaikan masalah pajak ini terlebih dahulu,” kata Simba.

Robbin menulis bahwa India selalu tertinggal dalam teknologi baru seperti AI atau kripto bukan karena kekurangan pembangun berbakat tetapi karena regulasi berlebihan yang menciptakan kerangka kerja untuk korupsi institusional. “Pajak 30% atas keuntungan tanpa penyesuaian kerugian adalah contoh dari pola pikir regresif seperti itu,” kata Robbin.

Veepul mempertanyakan implikasi pengawasan, bertanya tentang persyaratan selfie dan GPS setiap enam bulan untuk pengguna berisiko tinggi. “Keren, jadi sekarang kita hanya satu langkah dari KYC kripto yang melakukan pengawasan tingkat Aadhaar secara penuh. Apakah India membawa kembali desentralisasi ke tingkat sentralisasi?” tulis Veepul.