Pengambilan Nyata: Bagaimana Pajak atas Gaji 100K Berbeda Secara Dramatis di Seluruh Amerika

Mendapatkan gaji sebesar $100.000 terdengar seperti keamanan finansial — sampai Anda melihat slip gaji Anda. Kesenjangan antara penghasilan bruto Anda dan apa yang benar-benar masuk ke rekening bank Anda bisa sangat mengejutkan, dan bervariasi secara ekstrem tergantung pada negara bagian tempat Anda tinggal.

Pajak Federal, FICA, dan Pajak Negara Bagian: Tiga Serangkai

Ketika Anda menghasilkan enam digit, tiga jenis pajak ini berlaku secara bersamaan. Pajak penghasilan federal mengambil bagian pertamanya, kemudian FICA (Pajak Jaminan Sosial dan Medicare) dipotong secara otomatis. Tapi itu belum semuanya — tergantung pada negara bagian Anda, pajak penghasilan negara bagian dan lokal menumpuk di atasnya.

Setiap negara bagian telah menetapkan sendiri tarif dan bracket pajaknya, yang berarti penghasilan setelah pajak dari $100K bervariasi secara signifikan berdasarkan lokasi geografis. Menggunakan data pajak tahun 2025 dari Tax Foundation dan perhitungan pajak penghasilan internal untuk wajib pajak tunggal dengan tingkat pengurangan standar, perbedaan menjadi sangat jelas.

Kesimpulan Utama: Negara Bagian Tanpa Pajak Menang Besar

Jika Anda mendapatkan $100.000 sebagai wajib pajak tunggal, negara bagian yang tidak mengenakan pajak penghasilan adalah teman terbaik Anda. Di Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, dan Wyoming, total pajak Anda atas gaji 100K hanya sebesar $21.264. Itu meninggalkan Anda dengan $78.736 sebagai penghasilan bersih — jumlah maksimal yang akan Anda simpan di seluruh negeri.

Bandingkan dengan Oregon, di mana gaji yang sama menghasilkan total pajak sebesar $29.460, meninggalkan hanya $70.540 di kantong Anda. Itu perbedaan tahunan sebesar $8.196 untuk melakukan pekerjaan yang sama persis.

Di Mana Beban Pajak Terbanyak Menyentuh

Negara bagian dengan pajak tinggi terutama terkonsentrasi di pantai dan di Midwest bagian atas. Hawaii memungut beban tertinggi sebesar $27.421 dalam pajak atas $100K penghasilan, mengurangi penghasilan bersih Anda menjadi hanya $72.579. Maine $100K $26.833(, Delaware )$26.633(, dan Kansas )$26.555( juga termasuk dalam daftar pengumpul pajak yang paling agresif.

California mengenakan pajak sebesar $26.591, sementara New York memungut $26.216. Pola ini tidak bisa disangkal: negara bagian pesisir dan yang memiliki struktur pajak progresif memberi hukuman lebih berat kepada penghasil enam digit.

Rentang Menengah: Kebanyakan Orang Amerika Tinggal Di Sini

Sebagian besar negara bagian berkumpul dalam kisaran $23.000 hingga $25.500 untuk pajak atas gaji 100K. Ini termasuk:

• Tingkat bawah-menengah )$23.000-$24.000(: Louisiana, Ohio, Arizona, Arkansas, Indiana, Pennsylvania, Rhode Island, New Mexico
• Tingkat menengah )$25.000-$25.500(: Colorado, Connecticut, Iowa, Kentucky, Maryland, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, New Jersey, North Carolina, Oklahoma, South Carolina, Utah, Vermont, Virginia, Wisconsin

Untuk wajib pajak tunggal di negara bagian ini, penghasilan setelah pajak biasanya berkisar antara $74.000 dan $77.000.

Sebaliknya: Negara Bagian yang Membayar Pajak Minimal

Selain sembilan negara bagian tanpa pajak penghasilan, beberapa lainnya menonjol karena beban pajaknya yang relatif ringan. North Dakota )$21.976 dalam pajak( dan Ohio )$23.298( menawarkan sedikit kelegaan, meskipun tidak seagresif jurisdiksi tanpa pajak.

Apa Artinya Ini untuk Keuangan Anda

Perbedaan antara mendapatkan )di Texas versus Oregon bukan hanya angka di kertas — ini uang nyata yang bisa Anda investasikan, tabung, atau belanjakan. Dalam sepuluh tahun, perbedaan tahunan sebesar $8.196 itu akan berkembang menjadi lebih dari $80.000. Bagi yang mempertimbangkan relokasi untuk pekerjaan atau berpikir tentang pindah, struktur pajak negara bagian harus benar-benar dipertimbangkan dalam keputusan apakah tawaran gaji itu sebaik kedengarannya.

Jika pemberi kerja Anda menawarkan fleksibilitas tentang lokasi kerja, geografi menjadi alat perencanaan keuangan. Gaji $100.000 di negara bagian tanpa pajak secara efektif memberikan daya beli lebih besar daripada penghasilan nominal yang sama di negara bagian dengan pajak tinggi — tanpa kenaikan gaji.

Kesimpulan

Pajak Anda atas gaji 100K berkisar dari yang terendah $21.264 $100K sembilan negara bagian( hingga tertinggi $29.460 )Oregon(, artinya penghasilan bersih Anda berkisar dari $70.540 hingga $78.736 untuk wajib pajak tunggal. Pajak federal dan FICA tidak bisa dihindari di mana saja, tetapi pajak penghasilan negara bagian yang menciptakan varians nyata. Sebelum menerima tawaran enam digit, hitunglah angka untuk negara bagian Anda — perbedaannya mungkin lebih besar dari yang Anda kira.

Metodologi: Perhitungan pajak penghasilan berdasarkan bracket pajak federal dan negara bagian tahun 2025 dari Tax Foundation, menggunakan kalkulator internal untuk wajib pajak tunggal dengan tingkat pengurangan standar. Analisis mencakup pajak penghasilan federal, FICA )Jaminan Sosial dan Medicare(, serta pajak penghasilan negara bagian yang berlaku di semua 50 negara bagian.