Baru-baru ini memikirkan sebuah pertanyaan—di pasar yang tidak terlalu tenang ini, bagaimana sebaiknya investor mengatur portofolio aset kripto mereka?

Ada yang menganjurkan jalur konservatif, ada juga yang lebih percaya pada peluang pertumbuhan tinggi. Daripada mengatakan siapa yang benar atau salah, lebih baik ini tergantung pada penilaian Anda terhadap pasar berikutnya.

**Pengaturan portofolio yang konservatif terlihat seperti ini:**

Bitcoin menguasai 40%, sebagai penopang utama keranjang aset. Ethereum 30%, adalah inti dari lapisan aplikasi ekosistem. Solana, Ripple, BNB masing-masing 10%, mewakili jalur teknologi dan ekosistem aplikasi yang berbeda.

**Jika ingin mendapatkan keuntungan yang lebih agresif, mungkin akan mempertimbangkan:**

TAO, SUI, LINK, HYPE masing-masing 15%, dipadukan dengan KAS, ONDO, SEI, TEL masing-masing 10%. Proyek-proyek ini umumnya masih dalam tahap awal narasi cerita, potensi pertumbuhan dan imajinasi ruangnya lebih besar.

Dua jalur ini tersedia, tapi sebelum memilih, harus paham satu hal—apa yang akan terjadi selanjutnya.

**Data minggu ini adalah titik balik.**

Hari ini akan diumumkan data ketenagakerjaan non-pertanian AS dan tingkat pengangguran, dua angka ini langsung mempengaruhi arah keputusan kenaikan suku bunga Federal Reserve. Fluktuasi yang melebihi ekspektasi akan mengubah suasana pasar dalam hitungan menit. Sementara itu, data inflasi dan PPI dari China juga akan keluar, menyangkut apakah akan ada lebih banyak stimulus di masa depan. Ditambah lagi indeks kepercayaan konsumen Michigan dan berbagai pidato pejabat Federal Reserve, cukup untuk membuat pasar berguncang sejenak.

**Tapi pertunjukan besar sebenarnya di minggu depan.**

CPI dan data inflasi inti AS pada 13 Januari mungkin adalah kartu paling penting saat ini. Angka ini tidak hanya mempengaruhi tren jangka pendek, tetapi juga menentukan nada keseluruhan hingga paruh pertama 2026.

Pada 14 Januari, fokus pada data perdagangan China—ini adalah jendela penting untuk memahami bagaimana permintaan global sebenarnya.

Pada 15 Januari, data PDB Inggris dan produksi industri Zona Euro, dan 16 Januari data produksi industri AS serta tingkat inflasi akhir Jerman akan bergantian muncul, masing-masing bisa menjadi variabel yang menggerakkan pasar.

**Namun, ini bukanlah variabel terbesar.**

Keputusan akhir Mahkamah Agung tentang kebijakan tarif AS dalam waktu dekat juga akan mempengaruhi. Apapun hasilnya, pasar harus menghadapi rangkaian ketidakpastian seperti pengembalian pajak, balasan perdagangan, dan kenaikan biaya perusahaan. Ketegangan kebijakan ini cukup besar untuk membuat investor mengubah strategi dalam jangka pendek.

Ditambah lagi, risiko inflasi belum sepenuhnya reda, penurunan suku bunga ditunda, kemungkinan resesi mendekati 35%, pasar tenaga kerja mulai menunjukkan keretakan, kekhawatiran gelembung AI belum hilang, dan situasi geopolitik yang tidak pasti, seluruh pasar sebenarnya berada dalam kondisi yang cukup rapuh.

**Dalam konteks seperti ini, pemilihan portofolio menjadi sangat penting.**

Keuntungan dari pengaturan konservatif adalah saat faktor makro mendominasi tren pasar, ini bisa memberi Anda dasar yang relatif stabil. Likuiditas dan pengakuan terhadap Bitcoin dan Ethereum tinggi, meskipun volatilitas tetap ada, tetapi tidak sampai membuat Anda kehilangan kendali dalam kepanikan.

Pengaturan agresif adalah strategi yang sama sekali berbeda. Coin yang relatif kecil ini, ceritanya masih dalam tahap awal, sehingga volatilitasnya tentu lebih tinggi. Tapi dari sudut pandang lain, justru ketidakpastian ini menyimpan peluang yang lebih besar. Yang perlu diwaspadai adalah memilih waktu yang salah—memegang aset dengan volatilitas tinggi saat pasar sedang sangat panik, tantangan psikologisnya akan besar.

Jadi, pertanyaannya sebenarnya adalah, apa penilaian Anda terhadap pasar saat ini? Apakah Anda merasa guncangan makro akan menekan preferensi risiko, atau menganggap pasar sudah cukup pesimis, dan ruang rebound sedang undervalued?

Kedua jalur ini diikuti orang, kuncinya adalah menemukan yang sesuai dengan toleransi risiko Anda.