Ingin membeli saham AS melalui sub-agen? Pahami dulu hal-hal ini agar tidak merugi

Bagaimana investor Taiwan dapat masuk ke pasar saham AS? Banyak pemula pertama kali memikirkan tentang複委託, tetapi bagaimana cara membuka akun複委託? Apakah biaya transaksi akan ditipu? Metode mana yang paling menguntungkan? Artikel ini merangkum panduan lengkap membeli saham AS melalui複委託.

Apa esensi dari operasi複委託?

複委託 lengkapnya adalah「受託買賣外國有價證劵業務」, secara sederhana adalah perantara dari broker domestik yang mewakili Anda untuk melakukan pemesanan di luar negeri. Setelah Anda membuka akun di broker Taiwan, broker akan meneruskan pesanan Anda ke broker mitra di luar negeri untuk dieksekusi, inilah mengapa disebut「複」委託— pesanan didelegasikan dua kali.

Dengan cara ini, investor dapat mengakses saham, ETF, dan obligasi dari pasar Amerika, Jepang, Hong Kong, Tiongkok, dan lain-lain, di mana複委託 membeli ETF saham AS adalah metode investasi luar negeri dengan volume transaksi terbesar di Taiwan.

##複委託 VS broker luar negeri: mana yang harus dipilih?

Ingin membeli saham AS, ada dua jalur utama:

Keunggulan dan kelemahan複委託

Bagi pemula yang baru mengenal investasi luar negeri,複委託 relatif ramah karena aman dan praktis; tetapi jika Anda berencana melakukan transaksi sering atau menginvestasikan jumlah besar, keunggulan biaya dari broker luar negeri akan semakin terlihat.

Bagaimana複委託 melakukan transaksi langkah demi langkah?

Dari pemesanan hingga kepemilikan saham, seluruh proses meliputi empat tahap:

Langkah pertama: Delegasi investor — Anda melakukan pemesanan saham luar negeri melalui aplikasi atau situs web broker Taiwan

Langkah kedua: Broker meneruskan delegasi — Setelah menerima pesanan, broker Taiwan segera meneruskan ke broker mitra yang terdaftar di bursa luar negeri

Langkah ketiga: Eksekusi di luar negeri — Broker mitra melakukan pembelian dan penjualan di pasar lokal, menyelesaikan proses matching

Langkah keempat: Penyelesaian dan custodial — Hasil transaksi dilaporkan kembali ke broker Taiwan, saham Anda disimpan di akun kustodian luar negeri broker, ini adalah praktik standar dan legal di pasar internasional

Perlu diingat,複委託 hanya menerima order limit, tidak bisa menggunakan market order, dan saldo deposit harus cukup agar transaksi dapat dilakukan.

Biaya apa saja yang terkait複委託? Tidak hanya komisi saja

Biaya utama transaksi

Biaya order — Ini adalah biaya paling langsung, sekitar 0.1% hingga 1% dari nilai transaksi, biasanya ada minimum pembelian 25 hingga 50 USD. Namun beberapa broker telah menyesuaikan kebijakan, misalnya Cathay Securities telah menghapus batas minimum, mengurangi beban transaksi kecil.

Biaya terkait bursa — Selain komisi broker, perlu mempertimbangkan:

• Pajak transaksi SEC AS: 0.00278% saat menjual
• Biaya aktivitas transaksi(TAF): 0.000119 USD per saham, batas atas per transaksi 5.95 USD
• Tarif bursa: tergantung pasar, biasanya sekitar 0.00565% untuk beli dan jual

Biaya pajak

Pajak dividen — Dividen dari saham AS akan dipotong 30% pajak penghasilan, meskipun bisa mengajukan pengembalian pajak, prosedurnya rumit. Hanya jika penghasilan dasar pribadi melebihi 6,7 juta TWD dan pajak dasar lebih tinggi dari pajak penghasilan biasa, maka perlu membayar tambahan. Perhitungan pajak dasar: (Penghasilan dasar – 6,7 juta) × 20%

Selisih kurs —複委託 menggunakan kurs tetap dari broker saat penyelesaian, ada biaya selisih kurs

Biaya transfer internasional — tergantung bank, beberapa bank (seperti Taishin Bank) membebaskan biaya ini

Aturan transaksi membeli saham AS melalui複委託 yang perlu diketahui

1. Hanya order limit — Tidak bisa menggunakan market order, harus menetapkan harga terlebih dahulu
2. T+1 pemotongan dana, T+3 pencatatan — Setelah beli, dana dipotong keesokan harinya, setelah jual, dana masuk tiga hari kemudian (tanggal penyelesaian pasar adalah T+2)
3. Saldo deposit harus cukup — Anda bisa melakukan order, tetapi jika saldo tidak cukup, transaksi tidak akan berjalan
4. Larangan margin dan pinjaman — Tidak bisa meminjam uang untuk membeli saham atau melakukan short selling
5. Jam perdagangan saham AS — Waktu AS 09:30 pagi~4:00 sore (Waktu Taiwan musim panas 21:30~04:00, musim dingin 22:30~05:00)
6. Pengaruh hari libur bank dan valas —複委託 sendiri tidak libur, tetapi saat bank libur bagian valas tidak dapat memproses
7. Sebagian besar mendukung day trading — sesuai kebijakan broker

Cara membuka akun複委託? Langkah lengkap membuka akun

Ingin membeli saham AS melalui複委託 di Taiwan, Anda perlu membuka dua akun sekaligus: Akun複委託 broker domestik dan Akun mata uang asing.

Kelayakan membuka akun

• Warga negara Taiwan berusia minimal 18 tahun

Dokumen yang diperlukan

✓ Salinan dokumen asli (KTP, paspor, atau kartu izin tinggal) ✓ Dokumen kedua (kartu asuransi kesehatan, SIM, dll) ✓ Cap/stempel (dibutuhkan saat datang langsung) ✓ Salinan rekening bank (untuk bukti dana)

Cara membuka akun

Pengajuan langsung di kantor — Kunjungi salah satu cabang broker domestik untuk menandatangani kontrak, petugas akan membantu memilih mata uang penyelesaian (TWD atau USD)

Pengajuan online — Langsung melalui website broker, unggah dokumen terkait dan selesaikan aplikasi

Setelah akun berhasil dibuat, transfer dana ke akun penyelesaian複委託, dana dan saham akan dikelola oleh broker sebagai custodian.

Tabel perbandingan biaya broker複委託 utama di Taiwan

Contoh transaksi online, perbandingan biaya dari broker utama:

Saran utama dalam memilih broker — Biaya dari masing-masing tidak jauh berbeda, tetapi bisa dinegosiasi untuk mendapatkan diskon lebih baik. Dibandingkan broker luar negeri, biaya ini masih relatif tinggi, tidak disarankan untuk trader frekuensi tinggi. Saat ini, Cathay Securities karena menghapus batas minimum, menjadi pilihan paling kompetitif dari segi biaya.

Cara investasi saham AS selain複委託

Membuka akun langsung di broker luar negeri

Login ke broker lokal AS (seperti Firsttrade) untuk transaksi saham AS, futures, opsi, dan ETF secara langsung. Keunggulannya adalah komisi gratis, biaya transaksi sangat rendah, tetapi hambatan pembukaan akun tinggi dan antarmuka sebagian berbahasa Inggris.

Perdagangan CFD saham AS

Kontrak selisih harga (CFD) berbasis saham AS, dapat diperdagangkan dua arah, menggunakan leverage, membuka akun dengan modal kecil. Biaya sangat rendah (0.01-0.015%), tanpa komisi transaksi, hanya biaya spread dan biaya overnight. Cocok untuk trader aktif dan yang membutuhkan leverage.

Haruskah memilih複委託 atau metode lain?

複委託 cocok untuk — Trader yang jarang bertransaksi, instrumen investasi sederhana, dan ingin investasi jangka panjang, keunggulannya adalah simpel dan praktis, kelemahannya biaya relatif tinggi.

Broker luar negeri cocok untuk — Trader aktif, instrumen beragam, dan yang bersedia mengurus mata uang asing sendiri.

CFD cocok untuk — Trader yang menginginkan biaya rendah, tidak ingin terlalu repot, dan membutuhkan leverage.

Pilihlah sesuai dengan frekuensi investasi, skala dana, dan toleransi risiko Anda, karena seringkali dapat meningkatkan efisiensi investasi secara signifikan.