Apakah benar memungkinkan untuk membeli dan menjual saham pada hari yang sama? Panduan lengkap perdagangan intraday

Apa itu Trading T+0?

Beli saham hari ini lalu jual hari ini, itulah yang disebut T+0 trading, juga dikenal sebagai day trading atau perdagangan harian.

Sebelumnya, sistem perdagangan saham di Taiwan menggunakan T+2 (pembelian dilakukan hari ini, penyelesaian transaksi hari kedua). Namun sejak 2014, saat perdagangan saham secara langsung diizinkan, trading T+0 telah menyumbang hampir 40% dari volume transaksi di pasar Taiwan, dan jumlah peserta terus meningkat setiap tahun.

Mengapa begitu banyak orang melakukan day trading? Alasannya sangat sederhana—beli dan jual dalam hari yang sama. Investor bisa membeli TSMC(TSM) pukul 09:15 pagi, lalu langsung menjualnya pukul 14:30 siang, mendapatkan selisih harga di antaranya, tanpa perlu khawatir risiko semalam.

Bagaimana cara melakukan day trading? Dua metode pilihan

1. Day trading saham tunai (menggunakan dana sendiri)

Melakukan transaksi hari itu dengan dana sendiri, operasinya cukup langsung:

Long position (beli dan tahan): beli hari ini + jual hari ini
Short position (jual dan pinjam): jual hari ini + beli hari ini

Persyaratan membuka rekening:

• Sudah 3 bulan membuka rekening
• Melakukan minimal 10 transaksi dalam satu tahun terakhir
• Menandatangani surat pemberitahuan risiko

Perhitungan biaya:

• Pajak transaksi: 0.15%
• Biaya layanan: 0.1425%

2. Day trading margin (meminjam uang atau saham dari broker)

Dengan menggunakan margin (pinjam uang) atau pinjam saham (short selling), memperbesar skala transaksi:

Margin long: pinjam uang beli + pinjam saham jual
Margin short: jual saham pinjaman + pinjam uang beli

Persyaratan membuka rekening (lebih ketat dari saham tunai):

• Sudah 3 bulan membuka rekening
• Melakukan minimal 10 transaksi dalam satu tahun terakhir
• Jumlah transaksi dalam satu tahun terakhir minimal 250.000 yuan
• Harus membuka akun kredit

Perhitungan biaya:

• Pajak transaksi: 0.3%
• Biaya layanan: 0.1425%
• Bunga pinjaman: sekitar 0.08% (rata-rata)

Day trading vs futures vs options vs CFD: mana yang paling murah?

Godaan mematikan dari day trading: risiko tersembunyi di balik keunggulan

( Tampak menguntungkan

✓ Close hari itu, stop loss tepat waktu: tidak perlu menunggu hari berikutnya, bisa keluar segera jika salah analisis
✓ Ilusi bisnis tanpa modal: beli dan jual saling meniadakan, tampaknya tidak memakan modal
✓ Hindari risiko semalam: menghindari risiko gap akibat berita malam hari

) Risiko nyata yang mengancam

❌ Perangkap leverage: esensi day trading margin adalah meminjam uang, jika arah salah, kerugian bisa berlipat ganda. Banyak trader retail menggunakan leverage melebihi kemampuan mereka, akhirnya berhutang besar

❌ Biaya menggerogoti keuntungan: pajak transaksi, biaya layanan, bunga pinjaman, dan biaya lain-lain, semua mengurangi selisih harga yang didapat. Dengan perhitungan 0.3% pajak + 0.1425% biaya, biaya satu arah sudah mencapai 0.4425%, bolak-balik jadi 0.885%, kenaikan harga minimal 0.9% agar impas

❌ Biaya waktu besar: day trading bukan sekadar lihat layar sebentar, harus pantau terus-menerus—pergerakan saham, volatilitas pasar, perubahan sentimen, berita, semuanya harus diikuti. Banyak yang akhirnya menyadari, demi mendapatkan ratusan rupiah, mereka menghabiskan waktu dan tenaga

❌ Tidak bisa menutup posisi hari itu: fluktuasi harga menyebabkan tidak bisa menutup posisi hari itu, terpaksa menunggu hari berikutnya, melanggar aturan day trading, bisa kena denda atau akun dibekukan

❌ Tidak bisa day trading dengan saham pecahan: mau pakai saham pecahan? Tidak bisa. Saham pecahan di Taiwan tidak diizinkan untuk transaksi kredit, paling cepat bisa jual hari berikutnya

Siapa yang cocok melakukan day trading?

Sejujurnya, kebanyakan trader retail tidak cocok. Day trading cocok untuk:

• Trader penuh waktu yang punya waktu cukup untuk memantau pasar
• Investor dengan toleransi risiko tinggi dan mental kuat
• Trader dengan modal cukup, tidak bergantung leverage
• Mereka yang punya analisis teknikal mendalam dan sistem trading lengkap

Yang tidak cocok untuk day trading:

• Karyawan yang tidak bisa pantau pasar sepanjang hari
• Modal terbatas dan bergantung leverage
• Mudah emosional dan sulit menjalankan stop loss
• Pemula yang masih belajar dan bereksperimen

Instrumen apa saja yang bisa dipakai untuk day trading?

( Daftar saham untuk day trading di Taiwan Indeks Taiwan 50, indeks Mid Cap 100, dan indeks FTSE TWSE Fubon 50, total sekitar 200 saham

) Instrumen yang secara alami cocok untuk T+0

Futures: komoditas pertanian, indeks saham, dan lain-lain, settlement hari itu secara otomatis. Biaya murah (sekitar 30 yuan per kontrak), tapi leverage tinggi (biasanya 10x lebih), risiko besar

Options: kontrak call atau put, bisa dipilih untuk dilaksanakan atau tidak. Modal rendah (beberapa ribu yuan), tapi jika salah prediksi, premi hilang seluruhnya

CFD (Contract for Difference): kontrak virtual dengan broker, transaksi tidak langsung. Modal awal sangat rendah (mulai dari puluhan dolar), banyak instrumen (saham, forex, emas, kripto, dll), leverage fleksibel, risiko juga besar

Langkah-langkah praktis trading hari itu

Contoh dari platform trading, prosesnya sangat sederhana:

Langkah 1: Pilih instrumen (saham, futures, options, atau CFD)

Langkah 2: Analisis tren harga hari itu, tentukan beli atau jual

Langkah 3: Masukkan order

• Jika yakin naik→ klik beli (long)
• Jika yakin turun→ klik jual (short)

Langkah 4: Atur stop loss dan take profit (ini yang paling penting, banyak yang melewatkan, akhirnya rugi besar)

Langkah 5: Tutup posisi hari itu, transaksi selesai

Tanya jawab umum

Q: Apakah saham pecahan bisa dipakai untuk day trading?
A: Tidak. Saham pecahan tidak diizinkan transaksi kredit, paling cepat bisa jual hari berikutnya

Q: Waktu terbaik untuk day trading kapan?
A: Saat 15 menit pertama pasar buka, mendekati penutupan, dan saat ada berita besar. Saat-saat ini volatilitas tinggi, peluang banyak, tapi risiko juga besar

Q: Apakah ada batasan untuk day trading di pasar AS?
A: Ada. Akun biasa dibatasi maksimal 3 transaksi dalam 5 hari kerja, saldo di bawah $25.000 akan dibekukan selama 90 hari. Jika saldo di atas $25.000, tidak ada batasan

Pesan terakhir

Day trading seperti judi dekat—cepat, seru, mudah kecanduan, dan mudah merugi besar.

Data menunjukkan, lebih dari 90% trader day trading akhirnya merugi. Yang bisa menghasilkan uang biasanya bukan karena keberuntungan, tapi karena: modal cukup, disiplin ketat, sistem lengkap, mental kuat, dan sudah bertahun-tahun mengasah kemampuan.

Sebelum memutuskan untuk day trading, tanyakan pada diri sendiri: Apakah saya benar-benar punya syarat-syarat ini? Jika jawabnya tidak, daripada berjudi dengan day trading, lebih baik melakukan swing trading atau investasi jangka panjang, risiko lebih kecil dan mental lebih tenang.

Day trading bukan jalan pintas, melainkan olahraga tingkat tinggi. Sebelum masuk, pastikan kamu benar-benar siap.