Pembaca wajib untuk investor perdagangan saham AS tahun 2026! Penilaian mendalam lima platform utama dan panduan lengkap broker lokal Taiwan

Masuk ke era investasi baru, semakin banyak investor Taiwan yang beralih ke pasar saham AS. Namun, untuk melakukan transaksi di pasar saham AS, memilih platform trading yang tepat sangatlah penting. Artikel ini akan mengulas secara lengkap standar pemilihan platform trading saham AS, membandingkan broker utama di pasar, serta memperkenalkan layanan sub-agen dari broker lokal Taiwan, membantu Anda menemukan alat investasi yang paling sesuai.

Lima indikator inti dalam memilih platform trading saham AS yang tepat

Platform trading pasar saham AS sangat beragam, tetapi tidak semuanya cocok untuk Anda. Sebelum memutuskan, harus terlebih dahulu jelas tentang kondisi investasi Anda: Apakah Anda pemula atau berpengalaman? Berapa besar dana akun Anda? Apakah membutuhkan kenyamanan aplikasi mobile?

Setelah menetapkan tujuan investasi, lima dimensi berikut dapat menjadi standar penyaringan:

Keamanan dana dan regulasi

Investasi luar negeri pertama-tama harus mempertimbangkan apakah dana Anda terlindungi. Untuk menilai kekuatan broker, kunci utamanya adalah pengakuan dari otoritas regulasi yang berwenang. FINRA, SIPC di AS, ASIC di Australia, semuanya adalah regulator terkemuka yang diakui industri. Jika anggota dari lembaga-lembaga ini mengalami kesulitan operasional, aset investor juga akan mendapatkan kompensasi yang sesuai.

Produk trading dan batasan transaksi

Berbagai platform menawarkan produk trading yang berbeda. Beberapa membatasi operasi opsi kombinasi, ada yang melarang short selling. Hal ini bisa menjadi hambatan bagi investor yang ingin melakukan hedging fleksibel atau trading lanjutan. Sebelum membuka akun, pastikan untuk memahami aturan trading platform secara detail di situs resmi.

Sistem biaya dan kebijakan promosi

Biaya transaksi saham AS biasanya dibagi menjadi dua: biaya per transaksi atau biaya per jumlah saham. Namun, perbedaan biaya sebenarnya sering tersembunyi dalam biaya lain. Beberapa platform mengenakan biaya tambahan jika jumlah saham melebihi batas tertentu. Selain itu, promosi untuk pelanggan baru juga dapat secara signifikan menurunkan biaya investasi, seperti bonus pendaftaran, uang virtual, dan lain-lain.

Dukungan bahasa Mandarin dan layanan bahasa

Bagi investor yang berbahasa Mandarin, layanan dalam bahasa Mandarin yang lengkap dapat menghindari banyak hambatan komunikasi. Saat ini, banyak platform trading saham AS menyediakan layanan penuh dalam bahasa Mandarin dan dukungan pelanggan 24 jam, yang sangat meningkatkan pengalaman investasi.

Efisiensi arus dana

Kecepatan penyetoran, penarikan, dan transfer langsung mempengaruhi efisiensi transaksi. Platform yang mampu memproses dana dengan cepat memungkinkan Anda menangkap peluang pasar dengan cepat. Sebaliknya, proses yang lambat dapat menyebabkan kehilangan peluang baik maupun mempengaruhi perputaran dana.

Analisis perbandingan lima platform trading saham AS utama

Berdasarkan standar di atas, lima platform besar dan terkenal berikut ini merupakan pilihan yang baik:

InteractiveBrokers（盈透证券）：Alat trading tingkat institusi

Ikhtisar platform

• Didirikan: 1977
• Ambang setoran: $0
• Layanan bahasa Mandarin: Ada, tapi tidak ada kantor cabang di Taiwan
• Biaya transaksi: Tetap $0.005 per saham atau berbasis tier (0.0005-0.0035 USD per saham, disesuaikan volume bulanan)

Kekayaan produk Produk dari IB mencakup saham, ETF, reksa dana, obligasi, opsi, futures, forex, hampir semua kelas aset utama. Platform ini juga mendukung trading lintas pasar, termasuk pasar Inggris, Jerman, Jepang, Korea, dan lainnya, sangat cocok untuk trader profesional dengan kebutuhan internasional.

Kelebihan dan kekurangan Kelebihan IB adalah fitur lengkap, produk beragam, dan biaya relatif murah untuk transaksi besar. Struktur biaya tier mendorong volume trading tinggi, semakin besar volume bulanan, semakin rendah biaya per saham. Kekurangannya, antarmuka cukup kompleks dan tidak ramah untuk pemula; biaya untuk transaksi kecil relatif tinggi; akun memerlukan saldo minimum $2000 untuk margin.

Mitrade：Solusi terbaik untuk trading saham AS dalam jumlah kecil

Ikhtisar platform

• Didirikan: 2011
• Pengguna global: jutaan
• Layanan bahasa Mandarin: Ada, layanan lokal di Taiwan
• Biaya transaksi: Tanpa komisi, spread mulai dari 0.01

Kekuatan utama Mitrade adalah batu loncatan ideal bagi pemula yang ingin masuk ke trading saham AS. Antarmuka platform sangat ramah, bahkan tanpa pengalaman trading sekalipun bisa cepat menguasai. Yang paling penting, ambang transaksi kecil sangat rendah—hanya $50 untuk memulai satu transaksi saham AS, dengan lot minimum 0.01 lot.

Mitrade menawarkan produk berupa saham, indeks, forex, emas, kripto, ETF, memenuhi kebutuhan diversifikasi. Tidak mengenakan komisi transaksi, sehingga biaya bagi investor kecil sangat kompetitif. Leverage hingga 1-200 kali, bisa disesuaikan sesuai toleransi risiko.

Regulasi dan keamanan Dihalangi oleh CIMA dan ASIC, dengan nomor lisensi 1612446 dan 398528. Mendukung deposit dan withdrawal dalam mata uang TWD, kebijakan penarikan cukup fleksibel—deposit kurang dari $10.000 USD per bulan, satu kali penarikan gratis; di atasnya, dua kali penarikan gratis per bulan.

Pengalaman pengguna Menawarkan akun trading nyata dan akun demo. Akun demo diberikan modal virtual $50.000, memungkinkan pemula berlatih tanpa risiko. Masa berlaku akun demo selama 3 bulan.

SogoTrade（索高证券）：Pilihan untuk trader dengan dana besar

Ikhtisar platform

• Didirikan: 1986
• Ambang setoran: $0
• Layanan bahasa Mandarin: Ada
• Biaya transaksi: Di bawah 100 saham $2.88 per transaksi; jika modal > $2000, tanpa komisi

Target pengguna Struktur biaya SogoTrade lebih menguntungkan untuk trader dengan volume besar. Untuk trader kecil, biaya relatif tinggi. Bagi investor dengan dana cukup besar, model per transaksi lebih hemat. Promosi pendaftaran biasanya cukup menarik, menjadi daya tarik utama.

Catatan penting Akhir-akhir ini, platform ini pernah mengalami masalah situs phishing penipuan, investor harus membuka akun melalui saluran resmi untuk menghindari penipuan.

Firstrade（第一证券）：Pilihan ringan untuk pemula yang ingin cepat mulai

Ikhtisar platform

• Didirikan: 1985
• Ambang setoran: $0, tanpa saldo minimum
• Layanan bahasa Mandarin: Ada, tapi tanpa layanan pelanggan online real-time
• Biaya transaksi: Bebas komisi, biaya penarikan $25

Analisis fitur Firstrade paling menarik karena tidak ada biaya masuk dan bebas komisi. Memungkinkan investor baru memulai trading saham AS dengan mudah dan cepat. Tersedia aplikasi mobile dan antarmuka dalam bahasa Mandarin.

Namun, perlu diingat, harga pasar mungkin terlambat; meskipun tanpa komisi, ada biaya tersembunyi melalui model PFOF (payment for order flow); respon layanan pelanggan terkadang lambat; waktu kerja terbatas zona waktu Timur AS.

Fidelity（富达投资）：Eksklusif untuk investor institusi

Ikhtisar platform

• Didirikan: 1946
• Biaya transaksi: Bebas komisi untuk investor ritel
• Pembatasan: Hanya mendukung trading di Taiwan, tidak bisa buka akun

Kegunaan Fidelity menawarkan trading saham dan ETF gratis, termasuk reksa dana yang dimiliki. Tidak mengenakan biaya reguler, sangat jarang di industri. Tapi, untuk investor Taiwan, penggunaannya terbatas karena tidak bisa langsung buka akun di Taiwan, hanya cocok untuk yang sudah terdaftar di luar negeri. Tingkat margin cukup tinggi (sekitar 5.5%-9.825%), menjadi faktor pembatas.

Tabel perbandingan platform

Perbandingan layanan sub-agen broker lokal Taiwan

Selain membuka akun langsung di broker internasional, banyak investor Taiwan juga menggunakan layanan sub-agen dari broker lokal untuk membeli saham AS. Sub-agen ini mewakili Anda dalam menempatkan order ke broker internasional, menghemat proses membuka akun internasional sendiri.

Perbandingan broker sub-agen utama

Yuan Da Securities（元大证券）

• Didirikan: 1961
• Kantor cabang: Terbanyak di Taiwan
• Biaya transaksi saham AS: 0.5%-1%, minimal $35
• Investasi rutin: Maksimum $1

Fubon Securities（富邦证券）

• Didirikan: 1988
• Fitur: Mendukung pengaitan lebih dari 40 bank untuk deposit/withdrawal (khusus transaksi saham Taiwan)
• Biaya transaksi saham AS: 0.25%, tanpa biaya minimum
• Investasi rutin: 0.2%

KGI Securities（凯基证券）

• Didirikan: 1988
• Fitur: Integrasi akun saham Taiwan, saham luar negeri, dan reksa dana
• Biaya transaksi saham AS: 0.5%-1%, minimal $39.9
• Investasi rutin: 1 TWD

Yuanta Securities（群益证券）

• Didirikan: 1988
• Fitur: Mendukung sub-akun, banyak bank terikat
• Biaya transaksi saham AS: 0.2%, minimal $3
• Investasi rutin: 0.16%

Mega Securities（兆丰证券）

• Didirikan: 1989
• Fitur: Pertama kali memperkenalkan model biaya per saham
• Biaya transaksi saham AS: $0.1 per saham, minimal $1
• Investasi rutin: 0.25%

Komponen biaya nyata dalam trading saham AS

Banyak investor salah paham saat membuka akun saham AS, mengira harus membayar biaya tinggi. Faktanya, membuka akun saham AS di lembaga berlisensi resmi sepenuhnya gratis.

Biaya sesungguhnya muncul saat membeli saham itu sendiri. Di pasar Taiwan, satu lot (1000 saham) adalah satu unit transaksi, sedangkan di pasar AS, satu saham adalah unit terkecil, secara teori bisa membeli berapa pun jumlah saham. Contohnya Facebook, harga saham sekitar $631, jadi membeli satu saham memerlukan dana sebesar harga saham tersebut.

Perbandingan trading saham tradisional vs kontrak CFD

Selain trading saham tradisional, kontrak CFD menawarkan cara lain berinvestasi di saham AS. Dengan leverage dan margin, investor bisa mengerahkan modal lebih kecil untuk mengontrol posisi yang lebih besar. Metode ini memungkinkan investasi kecil, tetapi harus berhati-hati dalam mengelola risiko leverage.

Biaya trading CFD meliputi:

Spread Selisih antara harga beli dan jual disebut spread. Ini adalah biaya utama dalam trading CFD. Spread akan membesar seiring volume trading meningkat. Di platform seperti Mitrade, spread cukup kompetitif dan tidak mengenakan komisi.

Biaya overnight Posisi yang dibiarkan terbuka semalaman akan dikenai biaya overnight, dihitung dengan rumus: volume transaksi × kontrak per lot × harga masuk × persentase biaya overnight. Contohnya emas, biaya overnight biasanya antara -0.01% sampai -0.02%.

Komisi Beberapa platform mengenakan komisi trading (berdasarkan persentase dari nilai transaksi atau tetap), tetapi banyak platform utama seperti Mitrade telah menghapus biaya ini.

Ekosistem alat bantu trading platform saham AS

Platform trading modern tidak hanya sekadar tempat order, tetapi juga menyediakan analisis dan fitur pendukung pengambilan keputusan.

Strategi dan analisis trading

Platform menganalisis tren berdasarkan analisis teknikal dan fundamental, membantu investor membuat keputusan yang rasional.

Pandangan pasar dan indeks sentimen

Proyeksi jangka pendek-menengah dari pakar industri dapat menjadi indikator sentimen pasar. Indeks sentimen merangkum proporsi bullish dan bearish, mencerminkan sikap pasar terhadap aset tertentu.

Kalender ekonomi dan berita real-time

Platform menandai pengumuman data ekonomi penting, hari libur, pidato bank sentral, dan lainnya, serta mengklasifikasikan pengaruhnya. Juga menyediakan berita real-time tentang forex, komoditas, kripto, indeks, dan analisis teknikal.

Harga dan grafik waktu nyata

Mendukung pelacakan harga tanpa delay dan grafik candlestick multi-timeframe, membantu investor memahami pola pergerakan harga secara akurat.

Fitur manajemen risiko

Platform menyediakan pengaturan take profit dan stop loss, memungkinkan pengaturan target harga dan risiko saat membuka order atau mengubahnya. Fitur trailing stop loss secara otomatis menyesuaikan level stop berdasarkan keuntungan, membantu mengunci profit tanpa harus terus memantau pasar.

Modal awal yang dibutuhkan untuk trading saham AS

Pertanyaan umum adalah biaya awal membuka akun. Jawabannya sangat jelas: membuka akun saham AS di lembaga keuangan resmi tidak dikenai biaya apa pun.

Biaya sesungguhnya hanya terkait dana untuk membeli saham. Satu saham di pasar AS adalah unit transaksi terkecil, secara teori bisa membeli berapa pun jumlahnya sesuai harga saham. Tetapi, jika menggunakan leverage CFD, modal awal bisa sangat kecil, misalnya $50, untuk memulai trading.

Langkah cepat: proses tiga langkah membuka akun di Mitrade

Langkah pertama: Registrasi akun

Setelah masuk ke platform, isi data dasar seperti email, password, mata uang dasar (USD/AUD, dll). Bisa juga login cepat menggunakan Facebook atau Google.

Setelah langkah pertama, Anda langsung memiliki akun demo (dengan bonus virtual $50.000), bisa berlatih tanpa risiko dan mengenal fitur platform serta menguji strategi trading.

Langkah kedua: Verifikasi dan aktivasi akun nyata

Jika puas dengan pengalaman demo, aktifkan akun nyata dengan melengkapi data pribadi, termasuk negara tempat tinggal, nama, jenis dan nomor identitas, tanggal lahir, nomor ponsel, dan lainnya. Semua verifikasi bisa dilakukan online.

Setelah dikirim, platform akan melakukan proses KYC. Jika ada pertanyaan selama proses, layanan pelanggan dapat berkomunikasi dalam bahasa Mandarin kapan saja. Sebagai lembaga berlisensi resmi dari regulator Australia, semua proses berjalan sesuai aturan.

Langkah ketiga: Deposit dan mulai trading

Mendukung berbagai metode deposit seperti Skrill, Poli, Visa/MasterCard, transfer bank, dan lainnya. Setelah deposit selesai, Anda bisa memilih dari sekitar 400 produk keuangan dan memulai perjalanan trading saham AS.