Uang di tangan menghasilkan keuntungan, akun dari puluhan ribu menjadi ratusan ribu bahkan lebih, apa langkah selanjutnya? Banyak orang terjebak dalam sebuah kesalahpahaman — merasa bahwa semakin banyak dana, maka harus membeli lebih banyak jenis koin. Tapi sebenarnya, hal yang paling diuji saat ini justru adalah kemampuan untuk mengendalikan posisi.

Saya sering ditanya: jumlah dana berubah, berapa banyak koin yang seharusnya dimiliki agar pengaturan portofolio dianggap wajar? Sejujurnya, ini bukan masalah matematika, pada akhirnya ini adalah masalah bagaimana mengelola risiko.

**Dana di tahap 10 juta: Bertahan hidup lebih penting dari apa pun**

Jangan pernah berpikir untuk menjadi kaya dalam semalam dengan jumlah ini. Fokusnya adalah memahami karakter pasar dan melatih ketahanan mental. Saran saya sangat sederhana — ambil sekitar 3 jenis koin: satu adalah aset stabil yang menjadi fondasi, satu lagi adalah ekosistem yang berpotensi, dan satu lagi adalah arah yang fleksibel. Masing-masing sekitar 30%, sisanya 10% disimpan dalam bentuk tunai.

Keuntungan dari dana kecil adalah fleksibilitas. Jika prediksi benar, kenaikan akun akan membuat mata terbelalak.

**Dari 20 juta sampai 50 juta: Mulai bermain "kombinasi"**

Begitu jumlahnya berlipat ganda, pikiran paling berbahaya adalah merasa terlalu percaya diri. Pada saat ini, saya beralih ke strategi inti plus satelit:

Taruh 60% dana pada aset yang sangat pasti, ini adalah jangkar; 30% dibagi ke 3 sampai 4 jalur yang logis dan jelas; sisanya 10% disimpan sebagai cadangan tunai.

Mengapa menyisakan tunai? Bukan untuk cepat mendapatkan keuntungan, tetapi agar saat pasar ekstrem datang, Anda masih memiliki pilihan. Hak ini bisa menyelamatkan nyawa di saat kritis.

**Mencapai skala jutaan: "Diversifikasi" tapi harus teratur**

Target di tahap ini berubah — bukan lagi mengejar kenaikan cepat, tetapi mengalahkan pasar secara keseluruhan dan membatasi kerugian. Biasanya saya membatasi dalam 8 sampai 10 koin, sekaligus secara sengaja mengurangi korelasi antar industri, artinya jangan menaruh semua telur dalam satu keranjang.

Juga perlu melakukan penyesuaian secara berkala: kurangi posisi pada koin yang naik terlalu banyak, dan tambah posisi pada yang logikanya tetap tapi kenaikan tertinggal. Gunakan sistem untuk menggantikan emosi, agar bisa menghindari keputusan yang salah secara berulang.

**Di atas skala puluhan juta: Strategi menjadi lebih sederhana, disiplin lebih ketat**

Pada tingkat ini, semakin sederhana semakin baik. Fokus beralih ke posisi jangka panjang di infrastruktur dasar, dan secara bertahap mengurangi permainan volatilitas tinggi jangka pendek. Satu-satunya syarat utama adalah: setiap kejadian risiko tunggal, penarikan kembali akun harus tetap dalam batas yang dapat diterima.

**Kata terakhir**

Saat dana kecil, harus fokus dan terkonsentrasi; saat dana besar, harus tersebar. Tapi apapun jumlahnya, selalu sisakan ruang untuk penyesuaian di ronde berikutnya. Dunia koin tidak kekurangan peluang, yang langka adalah mereka yang mampu bertahan sampai akhir.