Memahami Forex untuk Pemula - Panduan Lengkap Tahun 2025

Apa itu Forex? Mengapa pasar forex menarik bagi investor?

Forex, disingkat dari Valuta Asing atau pasar valuta asing, adalah pasar terdesentralisasi di mana peserta dapat membeli, menjual, dan menukar mata uang dari berbagai negara. Lebih sederhananya, di sinilah Anda memprediksi fluktuasi nilai tukar mata uang untuk menghasilkan keuntungan.

Saat ini, pasar Forex telah menjadi salah satu saluran investasi paling populer di Vietnam dengan volume perdagangan harian rata-rata 5.300 miliar USD secara global. Dibandingkan dengan pasar saham atau real estat, Forex sangat besar, menciptakan peluang perdagangan yang tak terhitung jumlahnya secara terus menerus.

Bentuk Forex yang Perlu Anda Ketahui

Mata Uang Asing: USD, EUR, AUD, JPY, dan mata uang internasional lainnya.

Instrumen Pembayaran Internasional: Kartu bank internasional, surat tukar, wesel.

Sertifikat Internasional: Obligasi pemerintah, saham perusahaan asing.

Nomor Aset: Bitcoin, Ethereum, dan mata uang kripto lainnya.

Barang berharga: Emas dan logam mulia juga dianggap sebagai valuta asing.

Bagaimana cara berdagang Forex? Dari pasangan mata uang hingga keuntungan

Karakteristik pasar Forex yang harus Anda ketahui

Perdagangan Global 24/7: Tidak seperti saham, yang hanya buka selama beberapa jam, Forex beroperasi di seluruh dunia - pagi, siang, sore, Anda dapat berpartisipasi kapan saja sesuai dengan jadwal kerja Anda.

Biaya perdagangan sangat rendah: Biaya perantara seperti biaya manajemen atau biaya pialang berkurang secara signifikan. Broker forex hanya mendapat untung dari spread (Perbedaan antara harga bid dan ask).

Tidak ada yang bisa memanipulasi pasar: Dengan ukurannya yang besar dan jutaan peserta, bahkan bank sentral tidak dapat mengendalikan seluruh pasar.

Kekuatan Leverage: Ini adalah sorotan Forex – Anda hanya perlu menyetor sejumlah kecil uang tetapi dapat memperdagangkan nilai yang lebih besar. Misalnya, dengan leverage 200:1, Anda hanya perlu $60 untuk mengontrol pesanan $12.000.

Apa yang akan Anda perdagangkan di Forex

Komoditas utama pasar Forex adalah Mata uang, diperdagangkan secara berpasangan seperti EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, dll.

Ketika Anda membeli pasangan EUR/USD di 1.1500, Anda membeli 1 Euro pada 1.1500 USD. Jika kurs naik ke 1.2500, Anda dapat menjual dan mendapat untung dari spread.

Pasangan mata uang utama Paling banyak diperdagangkan (Menyumbang 85% dari nilai pasar):

• EUR/USD (Euro/Dolar AS)
• USD/JPY (Dolar AS/Yen Jepang)
• GBP/USD (Pound Inggris/Dolar AS)
• AUD/USD (Dolar Australia/Dolar AS)
• USD/CHF (Dolar AS/Franc Swiss)
• NZD/USD (Dolar Selandia Baru/Dolar AS)
• USD/CAD (Dolar AS/Dolar Kanada)

Selain Forex, bursa terkemuka juga menawarkan perdagangan aset lain seperti indeks saham, komoditas, emas, mata uang virtual.

Contoh praktis: Bagaimana cara mendapatkan keuntungan di Forex?

Katakanlah Anda memprediksi bahwa EUR/USD akan naik. Anda melakukan pesanan beli 10.000 Euro dengan tarif 1.1500, biayanya adalah 11.500 USD. Dua minggu kemudian, kurs naik menjadi 1,2500. Anda menjual 10.000 Euro, menghasilkan 12.500 USD.

Hasil: Untung 1.000 USD dari hanya 10.000 EUR.

Secara khusus, berkat leverage, Anda tidak perlu menghabiskan seluruh $11.500. Dengan margin 1%, Anda hanya membutuhkan 115 USD, atau dengan leverage 200:1, hanya sekitar 60 USD margin yang diperlukan untuk mengontrol perdagangan ini!

##8 Dasar-dasar Forex yang Harus Dipahami Pemula

Cairan (Beli): Memprediksi mata uang akan terapresiasi, Anda membeli, dan ekspektasi penjualan lebih tinggi.

Pendek (Jual): Mengantisipasi mata uang jatuh, Anda melakukan short, dan ekspektasi pembelian kembali lebih rendah.

Leverage (Leverage): Berdagang dengan volume uang yang lebih besar daripada yang sebenarnya Anda miliki. Misalnya, leverage 100:1 berarti Anda memegang kendali $100 seharga $1.

Margin (Margin): Jumlah uang yang perlu Anda setorkan di bursa untuk membuka pesanan perdagangan.

Pip: Satuan perubahan tingkat terkecil, biasanya ke bagian 10.000. Jika EUR/USD naik dari 1.2000 ke 1.2005, Anda mendapat untung 5 pips.

Spread: Perbedaan antara harga pembelian (Tawaran) dan harga (Pesan), dalam pips. Ini adalah sumber pendapatan bagi broker Forex.

Banyak (Alur): Ukuran perdagangan dihitung dalam lot - nano (100 Unit), mikrofon (1.000 unit), mini (10.000 unit), atau standar (100.000 Unit).

Mata Uang Dasar & Mata Uang Kutipan: Mata uang dasar adalah mata uang yang didahulukan (EUR/USD, EUR adalah basis), mata uang adalah mata uang di balik (USD).

Jenis Pasar Forex yang Dapat Anda Ikuti

Pasar Forex Spot (Pasar Pertukaran Spot): Berdagang dengan harga yang disepakati dan bayar segera atau 2 hari kerja. Di Vietnam, jenis ini dilarang.

CFD Forex (Kontrak untuk Perbedaan): Anda tidak perlu memiliki mata uang yang sebenarnya, Anda hanya perlu memprediksi perbedaan harga. Ini adalah jenis paling populer di Vietnam (99% Broker Forex). Meskipun tidak ada peraturan yang jelas, Anda harus memilih pertukaran yang dilisensikan oleh lembaga internasional seperti ASIC, FCA, CySEC untuk memastikan keamanan.

Mata Uang Berjangka (Berjangka): Kurang umum di Vietnam.

Opsi Mata Uang (Opsi Forex): Memprediksi apakah harga akan naik atau turun dari level tetap. Kurang umum di Vietnam.

ETF Mata Uang (Dana yang Diperdagangkan di Bursa): Lacak nilai tukar mata uang terhadap USD atau baik dalam uang. Kurang umum di Vietnam.

##5 Langkah untuk Memulai Trading Forex untuk Pemula

Langkah 1: Pilih broker Forex terkemuka

Kriteria yang paling penting adalah Prestise - Bursa harus dilisensikan oleh regulator internasional seperti ASIC, FCA, atau CySEC. Anda juga harus membandingkan faktor lain:

• Biaya perdagangan dan komisi pialang
• Produk perdagangan tersedia
• Platform perdagangan yang mudah digunakan
• Dukungan pelanggan yang berkualitas

Langkah 2: Buka Akun Forex

Proses pembukaan akun cukup sederhana:

• Menyediakan KTP 2 sisi/CCCD
• Email dan nomor telepon
• Informasi rekening bank
• Selesaikan survei identitas

Langkah 3: Deposit Modal Perdagangan

Jumlah minimum biasanya dari $50 USD. Anda dapat memulai dari yang kecil tetapi tetap berpegang pada aturan: Hanya 2% dari total modal Anda yang harus diinvestasikan dalam satu perdagangan.

Langkah 4: Pilih Pasangan Mata Uang & Analisis

Sebelum berdagang, Anda perlu menganalisis ke arah mana kurs akan pergi. Faktor-faktor yang perlu dipertimbangkan:

Situasi ekonomi: Jika ekonomi AS melemah, USD akan melemah. Anda dapat menjual USD dengan imbalan mata uang negara yang sehat secara ekonomi.

Posisi Perdagangan: Negara-negara dengan ekspor yang kuat akan mengumpulkan banyak uang asing, meningkatkan nilai mata uang.

Situasi politik: Pemilu, kebijakan suku bunga bank sentral juga mempengaruhi mata uang.

Langkah 5: Penempatan Pesanan & Manajemen Risiko

Tentukan apakah akan membeli atau menjual:

• MEMBELI Jika Anda yakin mata uang dasar akan lebih kuat
• JUAL Jika Anda yakin mata uang dasar akan lebih lemah

Gunakan pesanan manajemen risiko:

• Stop Loss: Pesanan secara otomatis menutup perdagangan ketika kerugian mencapai level tertentu untuk membatasi kerugian
• Ambil Keuntungan: Pesanan secara otomatis menutup perdagangan ketika keuntungan mencapai target

Misalnya, EUR/USD saat ini 1.11128, Anda memprediksi kenaikan ke 1.2000 dan kemudian penurunan. Anda menempatkan limit order jual di 1.2000, ketika kurs menyentuh 1.2000, order secara otomatis dieksekusi.

Apa yang berdampak pada pasar Forex?

Bank sentral: Tentukan kebijakan moneter, suku bunga, pencetakan uang. Misalnya, pelonggaran kuantitatif (QE) akan menyebabkan harga mata uang turun.

Berita Keuangan: Data ekonomi yang baik akan mendorong investasi di negara itu, meningkatkan permintaan mata uang dan menaikkan harga.

Sentimen Pasar: Jika mayoritas pedagang percaya bahwa mata uang akan naik, mereka akan membelinya dalam jumlah besar, menciptakan lonjakan permintaan. Ini dapat membuat prediksi sendiri.

Fakta Geopolitik: Konflik, pemilu, atau keputusan kebijakan besar dapat menyebabkan volatilitas besar.

Siapa yang berpartisipasi dalam perdagangan Forex?

Pasar Forex terdiri dari banyak kelompok yang terlibat:

Pemerintah & Bank Sentral: Berpartisipasi dalam pengelolaan sumber mata uang asing dan dukungan ekonomi.

Bank-bank besar: Perdagangkan volume besar, memberikan likuiditas ke pasar.

Broker Forex: Menghubungkan investor ke pasar.

Investor ritel: Menyumbang hampir 1/3 dari volume perdagangan harian (sekitar 1.700 miliar USD), berpartisipasi untuk menghasilkan keuntungan.

Bagaimana pasar Forex diatur?

Pasar Forex sangat besar tetapi relatif diatur secara longgar karena tidak ada otoritas pengawas 24/7 tunggal. Sebaliknya, setiap negara memiliki lembaganya sendiri:

Di AS: Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) dan Asosiasi Masa Depan Nasional (NFA) bertanggung jawab untuk mengatur.

Global: Organisasi pengawas perdagangan memeriksa untuk memastikan penyedia Forex mematuhi standar.

Jadi, Pilih broker yang dilisensikan oleh agen internasional terkemuka untuk melindungi akun Anda.

Keuntungan trading Forex dibandingkan saluran investasi lainnya

✓ Biaya sangat rendah: Tidak ada biaya manajemen aset atau biaya pialang yang mahal.

✓ Pasar 24/7: Berdagang kapan saja, tanpa batasan jam buka.

✓ Sangat sulit untuk dimanipulasi: Dengan skala 5.300 miliar USD/hari, tidak ada yang bisa mengendalikan pasar.

✓ Kekuatan Leverage: Memaksimalkan keuntungan dari modal kecil.

✓ Mudah untuk memulai: Hanya beberapa ratus ribu VND yang diperlukan untuk melakukan deposit (dibandingkan dengan sekuritas dan real estat).

✓ Perdagangan 2 arah: Dimungkinkan untuk menghasilkan keuntungan baik ketika pasar naik atau turun.

✓ Likuiditas Tinggi: Selalu temukan pembeli/penjual, jangan khawatir “terjebak”.

Volume Perdagangan Forex Harian

Setiap hari, di seluruh dunia ada sekitar $ 5 triliunNilai perdagangan Forex, setara**$220 miliar per jam**. Pasar sebagian besar terdiri dari institusi, perusahaan, pemerintah, dan spekulan mata uang.

Khususnya, 90% volume perdagangan berasal dari spekulan (Spekulan), bukan dari permintaan komersial aktual. Sebagian besar perdagangan difokuskan pada USD, EUR, dan JPY.

Kesimpulan: Mulailah Perjalanan Forex Anda

Belajar tentang Forex untuk pemula tidak sesulit yang Anda pikirkan. Pasar valuta asing adalah saluran investasi keuangan terbesar secara global dengan transparansi, biaya rendah, dan peluang yang tak terhitung jumlahnya.

Namun, ingatlah bahwa Forex adalah pedang bermata dua - Leverage dapat melipatgandakan keuntungan seratus kali lipat, tetapi juga dapat memperbesar kerugian. Anda memerlukan:

✓ Belajar memahami dasar-dasarnya ✓ Pilih bursa terkemuka ✓ Mulai dari yang kecil ✓ Selalu gunakan Stop Loss ✓ Kepatuhan terhadap disiplin perdagangan ✓ Belajar terus menerus dari pengalaman

Ketika Anda menguasai pengetahuan, Forex akan menjadi saluran investasi yang efektif yang mendatangkan keuntungan yang stabil.