Apa Itu Pasar Forex? Panduan Lengkap untuk Investor Baru Tahun 2025

Apa itu Forex – Definisi Dasar

Dalam beberapa tahun terakhir, perdagangan valas telah menjadi pilihan investasi yang populer di Vietnam. Namun, masih banyak orang yang bingung dengan konsep ini.

Forex (Forex atau FX) bukan hanya mata uang. Secara definisi luas, forex dapat mencakup:

• Mata Uang Asing: USD, EUR, AUD, JPY…
• Instrumen Pembayaran Internasional: Kartu bank, surat pertukaran, cek
• Sertifikat Internasional: obligasi, saham perusahaan asing
• Aset digital: Bitcoin, Ethereum
• Emas dan logam mulia: diakui sebagai valuta asing
• Uang domestik dalam transaksi internasional: sebagai CNY yang digunakan di negara-negara Afrika

Dalam konteks perdagangan, Forex Mengacu pada pasar terdesentralisasi di mana peserta dapat membeli, menjual, dan menukar mata uang yang berbeda untuk berbagai tujuan: impor dan ekspor, lindung nilai, atau spekulasi untuk mendapatkan keuntungan.

Saat ini, volume perdagangan rata-rata di pasar forex mencapai $5.3 triliun per hari, menjadikannya pasar keuangan terbesar secara global, jauh melampaui pasar saham atau obligasi.

Fitur Trading Forex

Perdagangan Komoditas - Pasangan Mata Uang

Berbeda dengan pasar saham, forex bekerja dalam bentuk pasangan mata uang. Sebagai contoh: EUR/USD adalah pasangan mata uang Euro (Uni Eropa) ke dolar AS (Amerika Serikat).

Karena fluktuasi nilai tukar yang konstan sesuai dengan faktor ekonomi, geopolitik, dan sentimen pasar, ini menciptakan peluang perdagangan tanpa henti.

Dasar-dasar Harga

Mata Uang Dasar (Dasar dong): Mata uang adalah yang pertama dalam pasangan, mewakili nilai dasar.

• Contoh: EUR/USD = 1.1500 berarti 1 EUR = 1.1500 USD

Kutipan Mata Uang (Penetapan Harga Bersama): Mata uang berikut, digunakan untuk menilai mata uang dasar.

Pasangan Mata Uang Utama

Meskipun lebih dari 30 mata uang diperdagangkan, pasangan utama menyumbang 85% dari nilai pasar:

Cara kerjanya - dari prediksi hingga keuntungan

Prinsip Menghasilkan Keuntungan

Trading forex didasarkan pada prinsip sederhana: memprediksi arah pergerakan nilai tukar, lalu beli atau jual untuk mendapatkan keuntungan dari selisih harga.

Jika Anda yakin EUR/USD akan naik, Anda membeli (disebut Cairan). Jika Anda memprediksi sebaliknya, Anda menjual (disebutPendek).

Contoh ilustratif

Anda menggunakan 11.500 USD untuk membeli 10.000 EUR dengan kurs 1.1500. Dua minggu kemudian, kurs naik menjadi 1.2500, Anda menjual 10.000 EUR dan menerima 12.500 USD. Keuntungan: 1.000 USD.

Namun, bursa menawarkan alat tersebut Leverage (Leverage)Memungkinkan Anda untuk menyetor hanya60 USD (dengan leverage 200x) untuk melakukan transaksi ini. Ini adalah keuntungan, tetapi juga risiko ganda.

Aset Lain di Broker Forex

Selain forex dasar, bursa modern menawarkan lebih banyak: indeks saham, komoditas, emas, mata uang kripto.

Istilah penting yang perlu Anda ketahui

Cairan (Beli): Memprediksi harga akan naik, beli untuk menjual lebih tinggi.

Pendek (Jual): Memprediksi penurunan harga, jual dulu dan beli nanti untuk mendapatkan keuntungan dari spread.

Leverage (Leverage): Instrumen ini memungkinkan perdagangan dalam jumlah yang lebih besar daripada modal yang tersedia. Misalnya, leverage 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Margin): Jumlah uang yang harus disimpan di rekening untuk mempertahankan transaksi.

Pip (Titik desimal): Satuan perubahan terkecil dari laju, dengan mempertimbangkan seperseribu. EUR/USD bervariasi dari 1.2000 → 1.2005 = 5 pips.

Spread (Arbitrase): Kesenjangan antara harga pembelian (Tawaran) dan harga (Pesan), dalam pips. Ini adalah sumber pendapatan utama untuk pertukaran.

Banyak (Alur): Unit Perdagangan - Nano (100 Unit), Mikrofon (1,000), Mini (10,000), Standar (100,000).

Berbagai Jenis Pasar Forex

Pasar Forex Spot

Berdagang dengan harga yang disepakati, bayar segera atau 2 hari kerja. Di Vietnam, jenis ini dilarang.

CFD Forex (Kontrak Untuk Perbedaan)

Kontrak untuk perbedaan antara dua pihak, tidak perlu memiliki aset riil. Menempati 99% perdagangan valas di Vietnam. Tidak dilarang, tetapi Anda harus memilih pertukaran dengan lisensi internasional (ASIC, FCA, CySEC) untuk memastikan keamanan.

Mata Uang Berjangka

Kontrak berjangka untuk menukar mata uang pada tanggal yang telah ditentukan dengan harga tetap. Kurang umum di Vietnam.

Opsi Mata Uang (Opsi FX)

Memungkinkan untuk menebak apakah harga akan naik atau turun dari level tetap. Jika Anda menebak dengan benar, dapatkan untung, tebakan salah dan kehilangan uang.

ETF Mata Uang

Dana melacak nilai relatif mata uang terhadap USD atau sekeranjang mata uang. Tidak umum di Vietnam.

Keuntungan Trading Forex

Biaya sangat rendah

Tidak ada biaya manajemen aset, biaya broker, atau pajak penghasilan. Broker hanya mendapatkan penghasilan dari spread - selisih kecil antara harga beli dan jual.

Pasar 24/7

Aktivitas global yang berkelanjutan, cocok untuk mereka yang ingin berpartisipasi di luar jam kerja. Anda dapat berdagang pagi, sore, sore atau bahkan saat tidur.

Tidak ada yang bisa korup

Dengan volume $5 triliun per hari dan kelompok yang tak terhitung jumlahnya terlibat (pemerintah, bank, perusahaan, investor ritel), tidak ada otoritas – bahkan bank sentral – yang dapat mengendalikan pasar.

Kekuatan Leverage

Depositnya kecil, tetapi keuntungannya seratus kali lipat. Misalnya, margin 60 USD dapat diperdagangkan 12.000 USD dengan leverage 200x. Namun, leverage juga memperkuat kerugian.

Hambatan masuk yang rendah

Hanya perlu beberapa ratus ribu dong untuk memulai. Pasar lain seperti saham, real estat, atau komoditas berharga membutuhkan modal awal yang jauh lebih tinggi.

Cara Memulai Trading Forex – 9 Langkah Penting

Langkah 1: Kuasai 8 konsep dasar

Sebelum berdagang, Anda perlu menguasai istilah: Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, CFD. Memahami konsep-konsep ini membantu Anda melakukan pemesanan yang akurat dan mengelola risiko secara efektif.

Langkah 2: Pelajari pola perdagangan

Ada 5 jenis utama pasar forex: Spot Forex (dilarang di Vietnam), CFD Forex (diizinkan tetapi pilih pertukaran dengan lisensi internasional), Berjangka, Opsi, ETF. Di Vietnam, Anda akan berdagang terutama melalui CFD.

Langkah 3: Pilih bursa terkemuka

Kriteria seleksi: lisensi internasional (Diperlukan), spread rendah, komisi rendah, berbagai macam produk, platform yang mudah digunakan. Bandingkan opsi sebelum memutuskan.

Langkah 4: Buka akun

Berikan informasi dasar: KTP 2 sisi, email, nomor telepon, rekening bank. Proses verifikasi identitas biasanya memakan waktu beberapa jam hingga beberapa hari.

Langkah 5: Pilih pasangan mata uang untuk diperdagangkan

Analisis faktor-faktornya:

• Situasi ekonomi: Ekonomi yang lemah menyebabkan mata uang jatuh, ekonomi yang kuat menyebabkan kenaikan harga.
• Posisi Perdagangan: Negara yang banyak mengekspor akan memiliki mata uang yang lebih kuat.
• Situasi politik: Pemilu, kebijakan suku bunga berdampak besar pada harga mata uang.

Langkah 6: Tentukan jumlah margin

Jika Anda ingin memperdagangkan 100.000 USD dengan margin 1%, Anda perlu menyetor 1.000 USD. Aturan keamanan: investasikan hanya 2% dari akun dalam satu pasangan mata uang.

Langkah 7: Putuskan untuk Membeli atau Menjual

• MEMBELI: Jika Anda yakin mata uang dasar akan lebih kuat. Keuntungan meningkat ketika nilai tukar naik, kerugian ketika nilai tukar turun.
• JUAL: Jika Anda yakin mata uang dasar akan lebih lemah. Keuntungan meningkat ketika nilai tukar turun, kerugian ketika nilai tukar naik.

Langkah 8: Menyiapkan pesanan manajemen risiko

Gunakan dua jenis perintah utama:

• Pesanan Stop Loss: Tutup perdagangan pada harga yang lebih rendah dari level saat ini untuk meminimalkan kerugian.
• Pesanan Take Profit (Batasan): Tutup perdagangan pada harga yang lebih tinggi untuk mengunci target keuntungan.

Misalnya, EUR/USD saat ini 1.11128, Anda memprediksi kenaikan ke 1.2000 dan kemudian penurunan. Tetapkan order jual Take Profit di 1.2000, ketika harga mencapai level ini, order dieksekusi secara otomatis.

Langkah 9: Pantau dan Sesuaikan

Pasar forex terus berfluktuasi. Jangan emosional – tetap berpegang pada strategi Anda, terus belajar, dan percayalah bahwa keuntungan akan datang dari diskus dan ketekunan.

Faktor-faktor yang mempengaruhi pasar valuta asing

Bank Sentral

Mengendalikan jumlah uang beredar melalui kebijakan seperti pelonggaran kuantitatif (QE) atau pengetatan moneter. Kebijakan ini secara langsung memengaruhi nilai mata uang.

Berita & Data Ekonomi

Investor sering menggelontorkan modal ke dalam ekonomi dengan prospek yang baik. Berita ekonomi positif mendorong peningkatan permintaan mata uang, yang meningkatkan nilainya.

Sentimen Pasar

Ketika pedagang percaya bahwa mata uang akan menuju ke arah tertentu, mereka akan berdagang sesuai dengan itu. Konsensus ini dapat membujuk orang lain ke arah yang sama, memperkuat volatilitas.

Peraturan Manajemen dan Pengawasan

Pasar forex sangat besar tetapi memiliki sedikit regulasi karena kurangnya otoritas pengawas 24/7. Sebagai gantinya, organisasi lokal memantau dan mewajibkan pemasok untuk mematuhi standar:

• Amerika Serikat: CFTC (Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas) dan NFA (Asosiasi Masa Depan Nasional)
• Eropa: FCA, CySEC
• Asia Pasifik: ASIC

Anda harus memilih bursa yang memiliki lisensi dari otoritas ini untuk melindungi kepentingan Anda.

Ukuran perdagangan harian

Memproses Pasar Forex sekitar 5 triliun USD/hari, setara**$220 miliar per jam**. Pasar terutama meliputi:

• Lembaga keuangan besar (50%)
• Perusahaan multinasional (15%)
• Pemerintah dan bank (10%)
• Investor ritel (25%)

Istimewa: Spekulasi menyumbang 90% dari volume perdagangan, terutama berfokus pada USD, EUR, JPY.

Pelaku Pasar Forex

1. Pemerintah dan Bank Sentral: Mengelola pasokan mata uang nasional
2. Bank Besar: Eksekusi perdagangan volume tinggi
3. Broker Forex: Menyediakan platform perdagangan untuk investor
4. Investor Ritel: Memperhitungkan hampir 1/3 dari volume perdagangan dengan nilai total**$1.7 triliun/hari**

Kesimpulan

Pasar forex adalah peluang investasi yang menarik dengan biaya masuk yang rendah, operasi 24/7, tidak ada yang bisa curang, dan potensi pengembalian yang tinggi. Namun, forex juga merupakan alat bermata dua – untung dan rugi bisa sama besarnya.

Agar berhasil, Anda harus:

• Memahami dasar-dasarnya
• Memilih bursa terkemuka
• Manajemen risiko yang ketat (Stop Loss, Take Profit)
• Terus belajar dan memperbarui pengetahuan
• Tetap berpegang pada strategi yang ditetapkan, bukan secara emosional

Dengan pengetahuan ini, Anda siap memasuki dunia trading forex dengan cara yang tajam, dan peluang sukses Anda akan lebih dekat.