Panduan lengkap untuk pemula investasi forex: Cara mulai dari nol untuk mendapatkan keuntungan dari selisih kurs

Apa itu Perdagangan Valas? Mengapa Banyak Orang Memilih Forex?

Perdagangan valas pada dasarnya sangat sederhana—yaitu mencari peluang keuntungan dari fluktuasi harga mata uang di seluruh dunia. Setiap saat, sekitar 5,3 triliun dolar AS diperdagangkan di pasar forex, angka ini jauh melampaui seluruh pasar saham dan obligasi digabungkan.

Forex (pasar perdagangan valas) bukanlah tempat fisik, melainkan jaringan perdagangan terdesentralisasi. Bank-bank, lembaga investasi, dana lindung nilai, dan investor pribadi dari seluruh dunia turut berpartisipasi di dalamnya. Berbeda dengan pasar saham yang harus dilakukan di tempat terpusat seperti Bursa Efek New York, pasar forex beroperasi 24 jam nonstop dari Senin hingga Jumat.

Secara sederhana, investasi forex adalah memprediksi bagaimana hubungan harga dua mata uang akan berubah, lalu membeli atau menjual pasangan mata uang tersebut untuk mendapatkan keuntungan. Misalnya, jika Anda memprediksi euro akan menguat terhadap dolar AS, Anda membeli EUR/USD; jika Anda bearish, Anda bisa menjual pasangan mata uang tersebut.

Pasar Forex Bisa Perdagangkan Apa? Penjelasan Pasangan Mata Uang Utama

Komoditas utama di pasar forex sangat terbatas—mata uang. Tapi, mata uang selalu diperdagangkan berpasangan.

Contohnya pasangan EUR/USD:

• EUR (Euro) adalah mata uang dasar, berada di sebelah kiri pasangan
• USD (Dolar AS) adalah mata uang kutipan, berada di sebelah kanan pasangan

EUR/USD = 1.1500 berarti: 1 euro bisa ditukar dengan 1.1500 dolar AS.

Karena nilai tukar dipengaruhi oleh faktor ekonomi, politik, kebijakan bank sentral, dan lain-lain, ini menciptakan peluang keuntungan yang tak terbatas bagi trader.

Tujuh pasangan mata uang utama yang paling aktif diperdagangkan di seluruh dunia

Meskipun ada lebih dari 30 mata uang utama yang diperdagangkan secara global, hanya 7 pasangan ini yang mendominasi 85% volume transaksi pasar, dengan likuiditas tertinggi:

Pasangan ini memiliki likuiditas tinggi, spread rendah, dan sangat cocok untuk pemula yang ingin berlatih.

Bagaimana Cara Menghasilkan Uang dari Investasi Forex? Bagaimana Leverage Memperbesar Keuntungan

Mari kita pahami melalui contoh nyata apa itu investasi forex dan bagaimana cara meraih keuntungan.

Situasi: Anda yakin euro akan menguat, dan berencana membeli EUR/USD

1. Langkah Anda: Menggunakan 11.500 dolar AS untuk membeli 10.000 euro, saat itu kurs EUR/USD = 1.1500
2. Menunggu apresiasi: Dua minggu kemudian, euro benar-benar menguat
3. Menutup posisi dan mendapatkan keuntungan: Menjual 10.000 euro pada kurs baru 1.2500, mendapatkan 12.500 dolar AS
4. Keuntungan: 12.500 - 11.500 = 1.000 dolar AS

Ini terdengar bagus, tetapi ada satu hal penting—leverage.

Dalam perdagangan forex nyata, Anda tidak perlu mengeluarkan seluruh dana sebesar 11.500 dolar. Dengan alat leverage, Anda mungkin hanya perlu margin sebesar 50-60 dolar untuk mengontrol posisi 10.000 euro yang sama. Ini berarti Anda bisa berpartisipasi dalam transaksi besar dengan modal minimal.

Tapi ingat: Leverage adalah pedang bermata dua. Ia bisa menggandakan keuntungan, tapi juga memperbesar kerugian. Jika kurs bergerak berlawanan, margin kecil Anda bisa langsung hilang.

Mengapa Memilih Investasi Forex? 6 Keunggulan Utama

1. Biaya transaksi sangat rendah

Tidak seperti saham yang memerlukan biaya komisi, biaya pengelolaan, dan pajak, broker forex hanya mengambil spread kecil—selisih antara harga beli dan jual. Spread ini biasanya hanya beberapa pip, sehingga biayanya hampir tidak terasa.

2. Pasar beroperasi 24 jam

Dibuka dari malam Minggu waktu New York hingga Jumat sore waktu New York. Selama periode ini, pasar Asia, Eropa, dan Amerika bergiliran aktif. Anda bisa berpartisipasi kapan saja tanpa terikat jam buka tertentu—cocok untuk pekerja kantoran sebagai “sampingan”.

3. Tidak ada yang bisa mengendalikan pasar

Volume transaksi harian sekitar 5 triliun dolar AS berarti tidak ada individu, institusi, bahkan bank sentral yang bisa mengendalikan harga secara sepihak. Pasar sepenuhnya didorong oleh penawaran dan permintaan, itulah mengapa pasar forex paling transparan dan adil.

4. Leverage sangat besar

Anda bisa menggunakan margin sebesar 100 dolar untuk mengontrol posisi 5.000 dolar (leverage 50:1), bahkan lebih tinggi lagi. Ini revolusioner untuk investor kecil.

5. Modal masuk sangat rendah

Banyak platform menawarkan deposit minimum hanya 50-100 dolar untuk mulai trading, yang tidak mungkin dilakukan di pasar saham atau properti.

6. Alat dan indikator lengkap

Platform forex modern mengintegrasikan alat analisis teknikal, kalender ekonomi, berita real-time, sistem trading otomatis, dan lain-lain, membuat pengambilan keputusan lebih ilmiah.

8 Langkah: Bagaimana Memulai Transaksi Forex Pertama Anda

Langkah 1: Kuasai 8 istilah penting dalam forex

Sebelum melakukan order, Anda harus memahami istilah-istilah berikut:

Long (Beli / Buy): Membeli pasangan mata uang, bertaruh nilainya akan naik. Setiap kenaikan 1 pip Anda akan mendapatkan keuntungan.

Short (Jual / Sell): Menjual pasangan mata uang, bertaruh nilainya akan turun. Setiap penurunan 1 pip Anda akan mendapatkan keuntungan.

Leverage: Alat untuk mengendalikan posisi besar dengan modal kecil. Leverage 50:1 berarti 1 dolar bisa mengontrol transaksi senilai 50 dolar.

Margin: Dana minimum yang harus disimpan di akun untuk membuka posisi. Broker akan mengunci dana ini sebagai jaminan.

Pip: Satuan perubahan harga terkecil dari pasangan mata uang, biasanya di posisi desimal keempat. Misalnya EUR/USD dari 1.1500 ke 1.1505 berarti perubahan 5 pip.

Spread: Selisih antara harga bid dan ask. Ini adalah sumber pendapatan broker.

Lot: Satuan volume transaksi. Standar lot 100.000 unit, mini lot 10.000, mikro lot 1.000. Pemula biasanya mulai dari mikro lot.

Stop Loss & Take Profit: Perintah otomatis menutup posisi saat kerugian atau keuntungan mencapai batas tertentu.

( Langkah 2: Pahami 4 metode trading forex

● Spot Forex
Transaksi langsung, kedua pihak menyepakati harga dan langsung atau dalam 2 hari kerja diselesaikan. Utama digunakan bank dan lembaga keuangan besar, tapi ilegal di Vietnam.

● Forex CFD (Contract for Difference)
Pilihan utama investor ritel. Anda tidak memegang mata uang secara fisik, melainkan kontrak dengan broker yang bertaruh pada kenaikan atau penurunan kurs. 99% platform forex di Vietnam memakai mode ini. Pastikan platform memiliki lisensi dari regulator internasional seperti ASIC, FCA, CySEC.

● Futures Mata Uang
Kontrak untuk menukar dua mata uang pada tanggal tertentu di masa depan dengan harga yang sudah disepakati. Tidak umum di Vietnam.

● Opsi Forex (FX Options)
Pembeli membayar biaya untuk mendapatkan hak membeli atau menjual mata uang pada waktu dan harga tertentu. Pasar ini kecil di Vietnam.

) Langkah 3: Pilih broker forex yang terpercaya

Tiga kriteria utama platform yang baik:

1. Lisensi internasional: Harus diawasi oleh otoritas seperti ASIC (Australia), FCA (Inggris), atau CySEC (Siprus)
2. Biaya wajar: Spread rendah (semakin rendah semakin baik), transparan, tanpa biaya tersembunyi
3. Alat trading lengkap: Menyediakan banyak pasangan mata uang, alat analisis grafik, fitur close posisi satu klik, dll.

( Langkah 4: Buka akun trading

Persyaratan saat pendaftaran:

• KTP atau paspor (kedua sisi)
• Email dan nomor telepon
• Data rekening bank
• Kuesioner toleransi risiko

) Langkah 5: Pilih pasangan mata uang yang akan diperdagangkan

Langkah ini membutuhkan riset. Analisis faktor berikut:

Prospek ekonomi: Jika ekonomi AS menunjukkan tanda-tanda resesi, dolar AS mungkin melemah. Sebaliknya, bertransaksi dengan mata uang yang relatif kuat.

Keunggulan perdagangan: Jika suatu negara memiliki produk yang sangat dibutuhkan secara global (misalnya bahan pangan, energi), negara tersebut akan mendapatkan devisa dari ekspor, sehingga mata uangnya menguat.

Geopolitik: Pemilihan umum, perang, perang dagang, dll. semua mempengaruhi nilai tukar. Biasanya pasar sudah memperhitungkan ini sebelumnya, dan saat kejadian harga bisa berbalik arah.

Analisis teknikal: Pergerakan harga masa lalu, level support/resistance, garis tren, dll. bisa menjadi acuan.

Langkah 6: Tentukan besaran margin

Ini tergantung pada toleransi risiko dan ukuran akun. Aturan umum: maksimal 2% dari total dana akun digunakan sebagai margin per transaksi.

Misalnya, saldo akun 2.000 dolar, maka margin maksimal 40 dolar. Dengan demikian, meskipun mengalami kerugian 50 kali, akun tidak akan langsung margin call.

Langkah 7: Tentukan beli atau jual

Setelah memilih pasangan mata uang dan margin, Anda harus memutuskan arah posisi:

Klik BUY jika: Anda yakin mata uang dasar akan menguat. Setiap pip naik, keuntungan diperoleh; jika turun, kerugian.

Klik SELL jika: Anda yakin mata uang dasar akan melemah. Setiap pip turun, keuntungan; jika naik, kerugian.

Semua harga ditampilkan dalam bentuk pasangan mata uang. Pahami ini sangat penting.

Langkah 8: Atur stop loss dan take profit

Langkah ini sangat penting, sering diabaikan pemula.

Stop Loss: Perintah otomatis menutup posisi saat kerugian mencapai batas tertentu. Misalnya, beli EUR/USD di 1.11128, atur stop loss di 1.1050 agar kerugian terbatas.

Take Profit: Menutup posisi saat target keuntungan tercapai. Misalnya, jual GBP/USD di 1.3300, atur take profit di 1.3400.

Contoh: EUR/USD saat ini di 1.11128. Anda prediksi akan naik ke 1.2000 lalu turun kembali. Anda bisa:

• Membeli EUR/USD
• Menetapkan stop loss di 1.1050
• Menetapkan take profit di 1.2000

Langkah 9: Jangan over-trading, pantau terus

Pasar forex sangat volatil, pemula sering melakukan transaksi berulang-ulang dalam waktu singkat, sehingga spread menggerogoti keuntungan. Yang lebih penting:

• Ikuti rencana trading Anda, jangan terpengaruh emosi pasar
• Lakukan review secara rutin, cari pola kerugian
• Terus belajar analisis dan manajemen risiko
• Latihan dengan akun demo atau modal kecil

Dengan konsistensi, seiring waktu, akun Anda akan berkembang.

3 Faktor Utama yang Mempengaruhi Pasar Forex

Kebijakan Bank Sentral

Bank sentral mengendalikan jumlah uang beredar. Jika bank sentral melakukan pelonggaran kuantitatif (QE), menyuntikkan uang ke ekonomi, mata uang biasanya melemah. Sebaliknya, kenaikan suku bunga biasanya menguatkan mata uang.

Data Ekonomi

Jika indikator ekonomi seperti GDP, tingkat pengangguran, inflasi menunjukkan hasil positif melebihi ekspektasi, modal akan mengalir ke negara tersebut, mendorong penguatan mata uang.

Sentimen Pasar

Kadang psikologi kolektif lebih berpengaruh daripada fundamental. Jika trader secara umum bearish terhadap suatu mata uang, aksi jual kolektif akan menekan harga, menciptakan prediksi yang terwujud sendiri.

FAQ Umum

Q: Siapa yang mengawasi pasar forex?
A: Pasar ini terdesentralisasi, tapi setiap negara memiliki regulator. AS: CFTC dan NFA, Eropa: FCA, Australia: ASIC. Memilih platform yang diawasi otoritas ini adalah langkah pertama melindungi diri.

Q: Berapa banyak uang yang diperdagangkan setiap hari?
A: Sekitar 5 triliun dolar AS per hari, rata-rata 2.200 miliar dolar per jam. 90% dari transaksi berasal dari spekulasi (termasuk Anda), 10% dari ekspor-impor dan aliran modal. Investor ritel menyumbang sekitar 1,7 triliun dolar per hari.

Q: Apa keunggulan investasi forex dibanding saham?
A: Biaya rendah, transaksi 24 jam, bisa short selling, transparansi tinggi, modal masuk rendah. Tapi risiko juga lebih tinggi, membutuhkan disiplin dan mental kuat.

Q: Apakah bisa cepat kaya dari forex semalam?
A: Secara teori mungkin (leverage tinggi + prediksi sempurna), tapi sangat kecil kemungkinannya. Sebagian besar trader harian akhirnya mengalami kerugian. Pendekatan sehat adalah menganggapnya sebagai investasi jangka panjang, dengan target keuntungan stabil bulanan atau tahunan, bukan cepat melipatgandakan modal.

Kesimpulan: Apa itu investasi forex? Singkatnya, adalah perdagangan mata uang di pasar keuangan terbesar dunia, dengan memprediksi perubahan nilai tukar untuk meraih keuntungan. Modal rendah, biaya transaksi kecil, pasar transparan, tapi membutuhkan pengetahuan, disiplin, dan kesabaran. Ikuti 8 langkah di atas, dan Anda bisa masuk ke pasar ini dengan aman.