Mengapa trader ritel mudah mengalami kerugian besar?

Pada akhirnya, bukan karena tekniknya tidak bagus, tetapi karena sama sekali tidak memahami risiko dengan jelas.

Beberapa waktu lalu, saya membantu seorang penggemar menyusun ulang kerangka risiko. Modalnya tidak besar, tetapi kemampuan eksekusinya sangat kuat, selama setengah tahun akun tersebut terlihat stabil.

Intinya hanya satu: pikirkan dulu seberapa besar kerugian terburuk yang bisa terjadi, baru kemudian bicarakan berapa banyak keuntungan yang bisa didapat.

Banyak orang saat masuk pasar, pikirannya penuh dengan "sampai mana harga bisa naik", tapi tidak pernah memikirkan "bagaimana jika salah". Begitu tren berbalik, mental langsung hancur.

Logika trading saya sendiri sangat sederhana.

Dalam trading kontrak, posisi harus ringan, stop loss harus cepat. Seperti menusuk di ujung pisau—tentukan batasan yang jelas, keluar begitu terkena. Terlihat setiap kali mendapatkan keuntungan tidak banyak, tetapi dengan pengulangan dan akumulasi, akun secara alami menjadi stabil.

Berbeda dengan trading spot. Jika ingin bermain swing, harus menerima fluktuasi di tengah jalan. Tempatkan stop loss di posisi yang benar-benar "menyelamatkan nyawa", begitu struktur rusak, langsung keluar tanpa ragu.

Keuntungan diambil secara bertahap, sisanya mengikuti pergerakan stop loss. Tidak ada yang bisa menjual di titik tertinggi mutlak, tetapi menjual di posisi tinggi sudah merupakan kemenangan.

Pada akhirnya, posisi adalah fondasi dari semuanya.

Posisi yang ringan, pikiran masih bisa berpikir; posisi besar, bahkan bernapas pun bisa berubah bentuk. Jika memegang posisi besar tanpa stop loss, itu sama saja bertaruh nyawa.

Stop loss bukan membuang-buang uang, tetapi asuransi. Take profit bukan karena serakah, melainkan penghargaan dari pasar untukmu.

Setiap transaksi harus diperlakukan sebagai kemungkinan terburuk. Selesaikan dulu masalah "bagaimana jika rugi", baru kemudian pertimbangkan "bagaimana mendapatkan keuntungan".

Kesempatan selalu ada, tetapi jika modal hilang, pasar terbaik sekalipun tidak akan ada artinya bagimu.

Apakah pasar kali ini bisa memperbaiki akunmu, pada akhirnya bukan pasar itu sendiri yang menentukan, tetapi apakah kamu serius dalam mengelola risiko.