Bank terbesar di Brasil merekomendasikan alokasi Bitcoin sebesar 1-3% dalam portofolio hingga 2026

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: Saham Bank Terbesar Brazil Bagikan Persentase Berapa Bitcoin Harus Dimiliki dalam Portofolio Tautan Asli: Itaú, bank swasta terbesar di Brazil, merekomendasikan dalam laporan riset baru bahwa investor mengalokasikan 1% hingga 3% dari portofolio mereka ke Bitcoin pada tahun 2026.

Bank tersebut menyebutkan kebutuhan diversifikasi risiko dan perlindungan terhadap fluktuasi mata uang sebagai alasan utama untuk rekomendasi ini.

Laporan tersebut menyatakan bahwa meskipun harga Bitcoin baru-baru ini mengalami penurunan, aset ini memainkan peran pelengkap dalam portofolio di tengah ketidakpastian global dan geopolitik yang meningkat. Analisisnya berargumen bahwa aset kripto ini tidak lagi sekadar alat spekulatif, tetapi telah menjadi elemen stabilisasi alternatif untuk portofolio yang terpapar ketidakpastian ekonomi.

Renato Eid, seorang analis di Itaú yang menandatangani dokumen tersebut, menyatakan bahwa Bitcoin tidak memiliki dinamika yang sama dengan saham, instrumen pendapatan tetap, atau pasar lokal. Menurut Eid, sifat aset yang global dan terdesentralisasi menawarkan peluang berbeda bagi investor yang ingin menjaga keseimbangan risiko-imbal hasil dalam skenario negatif. Laporan tersebut juga mencatat bahwa meskipun volatilitas tinggi, Bitcoin tetap mempertahankan potensi apresiasi jangka panjangnya.

Laporan tersebut mencatat bahwa kinerja yang lemah di tahun 2025 bukanlah insiden yang terisolasi. Ia mengingatkan bahwa Bitcoin diperdagangkan sekitar $93.500 pada awal tahun, turun ke sekitar $80.000, dan menguji puncak historis di atas $125.000. Namun, apresiasi nilai real Brasil terhadap dolar memperbesar kerugian bagi investor lokal. Menurut data TradingView, kerugian tahunan Bitcoin dalam dolar tetap di 3,5%, sementara penurunan dalam nilai real mencapai 16,2%.

Analisis tersebut juga menambahkan bahwa fluktuasi mata uang yang tajam secara langsung mempengaruhi kinerja Bitcoin di Brazil. Dicatat bahwa kurs dolar yang mendekati 6,30 real pada Desember 2024 memberi kekuatan baru pada posisi BTC, menyoroti fungsi aset ini sebagai lindung nilai terhadap risiko mata uang selama periode stres. Oleh karena itu, Itaú berargumen bahwa risiko utama mungkin adalah tidak mengambil posisi apa pun di pasar sama sekali.

Itaú menekankan pendekatan disiplin sebagai strategi. Menurut bank tersebut, prediksi harga jangka pendek sering gagal dalam aset berisiko. Oleh karena itu, disarankan mengadopsi perspektif jangka panjang, menyesuaikan posisi melalui rebalancing secara rutin, dan menghindari keputusan impulsif berdasarkan volatilitas terbaru. Eid menggambarkan pendekatan ini sebagai “kombinasi moderasi dan ketahanan.”

Laporan tersebut menyatakan bahwa Bitcoin harus menjadi elemen pelengkap dari portofolio yang seimbang, bukan komponen utamanya.