Setelah mendapatkan keuntungan besar di pasar kripto, yang paling membuat orang cemas biasanya bukan fluktuasi harga, tetapi bagaimana cara mengamankan uang tersebut.

Misalkan Anda sangat beruntung, saldo akun Anda bertambah delapan nol——satu ratus juta. Saat itu, jangan sampai tergoda, merasa kebebasan finansial sudah di depan mata dan mulai mencairkan uang secara gila-gilaan.

Operasi yang sering membuat dana besar bolak-balik, beberapa juta hanya tergeletak di akun? Sistem bank jauh lebih sensitif daripada yang kamu bayangkan. Hasil yang lebih baik, manajer klien dengan senyum menghubungi: "Pelanggan yang terhormat, kami memiliki rencana keuangan eksklusif..." berbagai produk datang silih berganti.

Jika garis merah manajemen risiko terpicu, akun langsung dibatasi untuk berdagang, itu benar-benar membuat ingin menangis tanpa air mata.

Lebih berbahaya adalah sumber dana dari pihak lawan. Bidang ini sangat dalam, di dalam kolam dana ada berbagai komponen.

Bertemu dengan dana risiko tingkat tiga, pembekuan akun selama tiga hingga lima hari dianggap beruntung; jika tingkat dua, uang tidak dapat bergerak selama enam bulan; yang terburuk adalah jika terkena tingkat satu — itu bisa langsung melibatkan kasus pidana, seperti menyembunyikan atau menyamarkan hasil kejahatan, dengan hukuman minimum tiga tahun.

Terutama ketika harga pasar jelas-jelas 7 yuan, tetapi Anda bersikeras untuk menyelesaikannya pada 7,5 yuan, tindakan yang jelas-jelas premium seperti ini, saat bank menyelidiki aliran transaksi, sangat mudah untuk menyimpulkan bahwa Anda "tahu persis". Pada saat itu, penjelasan pun tidak ada gunanya.

Jadi prinsip inti: Jangan sembarangan mencari mitra dagang di platform terbuka, jangan sekali-kali menyentuh saluran yang tidak dikenal, transaksi tunai offline adalah tabu. Pertama, risiko dana tidak dapat dikendalikan, kedua, siapa yang menjamin keselamatan pribadi?

Apa jalur yang dapat diandalkan? Cari orang yang dapat dipercaya untuk membantu menarik dana, akun pihak lain harus memiliki transaksi bisnis yang normal, dan dana harus memiliki periode penempatan, akun yang memiliki aliran uang seperti roller coaster, di mana uang baru saja masuk dan langsung keluar, langsung lewati.

Meskipun benar-benar menghasilkan satu miliar, jangan berpikir untuk mencairkan semuanya sekaligus. Misalnya, jika merencanakan untuk mencairkan 10 juta, pisahkan menjadi beberapa transaksi. Melalui pembayaran pihak ketiga, transfer sekitar seratus hingga dua ratus ribu setiap hari, menjaga ritme yang stabil, tidak hanya tidak akan menarik perhatian, tetapi juga tidak akan memicu pemantauan yang mencurigakan.

Rekening bank terlalu padat, sistem otomatis akan mengunci akun Anda. Begitu muncul "suspicious non-counter", hanya pemilik yang bisa menyelesaikannya di lokasi, telepon tidak bisa menyelesaikannya.

Aturan-aturan ini pada dasarnya bertujuan untuk mencegah kejahatan finansial, bank harus mematuhi peraturan anti pencucian uang. Selama uang Anda berasal dari sumber yang sah dan transaksi legal, Anda tidak perlu khawatir akan diperiksa. Kekayaan adalah hasil kerja keras sendiri, jadi Anda tidak perlu ragu, yang penting adalah mengikuti aturan.