Bagaimana USDT menjadi mata uang favorit pencuci uang ( dan mengapa ini menjadi masalah bagi seluruh dunia crypto )

Ser_APY_2000

2025-11-05 14:14:34

Dunia kripto menjanjikan kebebasan finansial, tetapi ternyata ini juga kebebasan bagi penjahat. USDT — stablecoin paling populer di planet ini — menjadi alat klasik pencucian uang. Mari kita bahas mengapa.

Tiga langkah dari nol hingga jutaan

Pendahuluan: Dana ilegal dikonversi ke USDT melalui platform P2P atau platform OTC yang tidak diatur.

Distribusi: Uang dibagi menjadi ratusan transaksi kecil atau dikirim secara internasional melalui blockchain — bank tradisional tidak dapat melacaknya.

Integrasi: Dana yang telah dibersihkan kembali ke ekonomi legal — pembelian properti, bisnis, investasi.

Mengapa USDT sangat cocok untuk ini

1. Likuiditas tanpa batasan. Puluhan miliar dolar USDT diperdagangkan setiap hari. Transaksi mencurigai Anda hanyalah setetes di lautan.

2. Anonimitas di tingkat blockchain. Alamat USDT tidak terkait dengan paspor Anda, kecuali Anda masuk ke bursa KYC. Mixer dan perdagangan siklikal semakin membingungkan jejak.

3. Celah regulasi. Banyak platform P2P berpura-pura tidak melihat apa yang terjadi. Bursa lain sengaja menghindari kebijakan AML.

4. Transfer internasional dalam hitungan detik. Makan siang di Moskow, uang sudah sampai di Bangkok. Sistem perbankan tradisional tidak mampu melakukan ini.

Bagaimana mereka melakukannya

OTC mixing: Jumlah besar ditukar dengan uang tunai melalui dealer pribadi — tanpa catatan di blockchain.
Karisma altcoin: Uang dipindahkan ke koin yang kurang terlacak (NFT, altcoin langka), lalu kembali.
Perdagangan palsu: Satu dompet mengirim uang ke dompet lain, yang kemudian mengembalikannya — daftar transaksi tampak sah.

Kasus nyata

Lanchow, 2024: Seorang wanita ditipu dalam “penipuan romantis” — kehilangan 2 juta yuan, diubah menjadi USDT di platform palsu. Polisi menangkap 15 tersangka dan menyita uang senilai 35 juta yuan.

Tren global: Kementerian Dalam Negeri di seluruh dunia melaporkan bahwa volume pencucian uang melalui USDT meningkat secara eksponensial.

Apa selanjutnya?

Regulator sudah bergerak. Penguatan kontrol KYC di bursa, pengembangan analitik blockchain, serta kerja sama internasional antara penegak hukum semakin meningkat.

Namun fakta tetap: Selama USDT tetap menjadi cara termudah untuk mentransfer uang lintas batas tanpa bank, pencuci uang akan memiliki alatnya. Dunia kripto membutuhkan transparansi — jika tidak, regulator akan melarang semuanya.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.