Setelah mendapatkan keuntungan di pasar Uang Digital, banyak investor menghadapi kebutuhan untuk mengonversi USDT menjadi RMB. Namun, proses yang tampaknya sederhana ini menyimpan banyak risiko, terutama ancaman kartu bank yang dibekukan.

Bahkan dengan menggunakan metode transaksi yang tampak aman, seperti melalui jaminan bursa, risiko tidak dapat sepenuhnya dihindari. Ancaman terbesar terletak pada ketidakmampuan untuk memastikan legalitas dana pihak lawan. Meskipun pihak lain menyediakan bukti waktu pengendapan dana atau janji kompensasi kartu beku, bahkan jika itu adalah penukaran uang yang memiliki reputasi tinggi, itu tidak cukup untuk menjamin keamanan absolut.

Pembekuan rekening bank seperti bom waktu, yang mungkin meledak secara tiba-tiba beberapa bulan setelah transaksi selesai, sering kali disebabkan oleh laporan dari korban dana yang terlibat sebelumnya. Yang lebih perlu diwaspadai adalah bahwa tindakan transfer dana dalam jumlah besar secara frekuent dapat memicu mekanisme pengendalian risiko bank, yang mengakibatkan akun dimasukkan ke dalam daftar risiko tinggi.

Dengan perkembangan teknologi big data, kemampuan bank untuk mengidentifikasi transaksi yang tidak biasa semakin kuat. Misalnya, jika pola transaksi Anda tiba-tiba berubah, seperti sering melakukan transaksi besar atau perputaran dana yang cepat, kemungkinan besar akan menarik perhatian bank dan mengambil langkah-langkah pembekuan.

Risiko lain yang tidak boleh diabaikan berasal dari keterkaitan perdagangan uang digital dengan beberapa aktivitas ilegal. Karena sebagian orang menggunakan USDT untuk melakukan transfer dana ilegal, transaksi terkait dikategorikan sebagai kategori risiko tinggi. Jika Anda sering bertransaksi dengan pengguna berisiko tinggi seperti ini, akun Anda juga mungkin ditandai sebagai risiko potensial oleh algoritma.

Singkatnya, saat menukarkan Uang Digital menjadi mata uang fiat, perlu kehati-hatian ekstra. Tidak hanya mempertimbangkan keamanan transaksi immediate, tetapi juga waspada terhadap risiko potensial jangka panjang. Disarankan untuk memahami peraturan terkait dengan baik saat melakukan penukaran dalam jumlah besar, memilih saluran perdagangan yang sesuai, dan menjaga informasi keuangan pribadi agar risiko dapat diminimalkan.