Tôi đã rất sâu sắc tham gia vào con đường web3, vì vậy WeDAO đã thực hiện một loạt nghiên cứu về các dự án web3 WeMemo》, Tôi hy vọng bạn có thể nghiên cứu dự án một cách sâu sắc, lấy những nguyên tắc và cảm hứng từ dự án.

Nếu bạn có điều gì muốn chia sẻ, bạn có thể thêm tôi~

Twitter của tôi:0x00pluto

Dự án nghiên cứu này là Instadapp trong hành trình Defi. Dự án này rất thú vị sau khi nghiên cứu nó. Tôi ngưỡng mộ cách suy nghĩ của sếp👍

Câu hỏi: Instadapp chính xác là gì?

Trong quá trình đào sâu liên tục, tôi đã tìm thấy một lượng lớn thông tin bài viết từ Internet (Đặc biệt cảm ơn tác giả của những bài viết này), vì vậy tôi đã tổ chức thông tin theo cấu trúc.

Một mặt, tôi hy vọng nó sẽ hữu ích cho mọi người, và mặt khác, tôi sẽ tóm tắt để cải thiện hiệu quả học tập.

Để tôi cố gắng giải thích ngắn gọn nhất về Instadapp là gì trước?

Dựa vào sự hiểu biết cá nhân, hãy cho tôi một ví dụ~

Instadapp là một nền tảng dịch vụ tài chính số cho phép người dùng quản lý và tối ưu hóa đầu tư của họ trên các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) khác nhau thông qua giao diện đơn giản. Tài chính phi tập trung là dịch vụ tài chính được tiến hành trực tiếp giữa người dùng mà không thông qua một tổ chức trung gian (như ngân hàng hoặc môi giới). Nó dựa trên công nghệ blockchain.

Bạn có thể nghĩ về Instadapp như một cố vấn tài chính siêu việc và một hộp công cụ. Trong cuộc sống thực, nếu bạn có nhiều tài khoản ngân hàng và đầu tư, bạn có thể cần một cố vấn tài chính để giúp bạn quản lý và tối ưu hóa chúng để đảm bảo bạn nhận được lợi nhuận tốt nhất và phí thấp nhất. Tuy nhiên, các cố vấn tài chính truyền thống có thể tính phí cao hoặc yêu cầu bạn chuyển đổi giữa nhiều nền tảng để xem và quản lý tài sản của bạn. Instadapp cung cấp một nền tảng tập trung cho phép bạn quản lý tất cả các đầu tư DeFi tại một nơi, và hợp đồng thông minh của nó (một hợp đồng kỹ thuật số tự thực hiện) sẽ giúp bạn tự động tìm ra chiến lược đầu tư tối ưu, giống như một cố vấn tài chính hoạt động 24/7.

Ví dụ, hãy nói bạn đang đầu tư vào hai nền tảng DeFi khác nhau, một nền tảng cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm là 6% và nền tảng khác cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm là 8%. Instadapp có thể giúp bạn chuyển tiền tự động từ các nền tảng sinh lời thấp sang các nền tảng sinh lời cao để đảm bảo bạn nhận được lợi nhuận cao nhất, tất cả điều này có thể dễ dàng thực hiện trên giao diện Instadapp mà không cần bạn phải vận hành và thực hiện nhiều nhiệm vụ chuyển đổi giữa các nền tảng.

Nếu bạn có bất cứ điều gì muốn thảo luận, bạn có thể thêm tôi trên Twitter:0x00pluto

0. Project Introduction

Instadapp là một ứng dụng phi tập trung trên Ethereum cung cấp cho người dùng và nhà phát triển một nền tảng tiện lợi để đạt được tích hợp và quản lý tài sản từ các giao protocô tài chính phi tập trung (DeFi) khác nhau.

1. Điểm nghiên cứu

1.1. Logic đầu tư cốt lõi

1. Khía cạnh nhóm: Instadapp được thành lập bởi hai anh em, Sowmay Jain và Samyak Jain. Sowmay Jain hiện là CEO, và Samyak Jain là CTO. Nhóm của họ thể hiện sự nhiệt huyết đối với tài chính và sự thành thạo kỹ thuật, tuyển dụng hầu hết các thành viên nhóm thông qua Twitter.
2. Tài chính: Instadapp đã huy động tổng cộng 12,4 triệu đô la Mỹ thông qua hai vòng gọi vốn. Vòng gọi vốn gần nhất là series A vào ngày 11 tháng 6 năm 2021, với số tiền huy động là 10 triệu đô la. Các nhà đầu tư chính gồm Standard Crypto, Andre Cronje, LongHash Ventures, Coinbase Ventures, Naval Ravikant và Pantera Capital, cùng với những người khác.
3. Các khía cạnh kỹ thuật: Kiến trúc kỹ thuật của Instadapp bao gồm một middleware có thể tích hợp nhiều giao protoc DeFi, gọi là giao protoc DSL, và một lớp hợp đồng thông minh có thể nâng cấp. Ngoài ra, Instadapp cung cấp một giao diện thân thiện với người dùng, cho phép người dùng thiếu kinh nghiệm kỹ thuật hoặc tài chính tiên tiến quản lý tài sản một cách dễ dàng. Instadapp cũng có các đối tác kỹ thuật mạnh mẽ với một số nền tảng DeFi hàng đầu như MakerDAO, Compound và Uniswap.
4. Khía cạnh theo dõi: Instadapp có sự cạnh tranh mạnh mẽ trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), và các đối thủ chính của nó bao gồm MakerDAO, dYdX, Sommelier, v.v. Bằng cách cung cấp một nền tảng quản lý tài sản một cửa, Instadapp đã thành công trong việc thu hút một số lượng lớn người dùng và nhà phát triển và đạt được tích hợp hiệu quả giữa các giao thức.

1.2. Định giá

Dữ liệu định giá mới nhất của Instadapp có giới hạn hơn, nhưng giá trị định giá của nó có thể được suy luận dựa trên các vòng gọi vốn và số tiền mà nó đã huy động. Trong vòng gọi vốn Series A gần đây nhất, Instadapp đã huy động được 10 triệu đô la. Giá trị định giá pha loãng đầy đủ (FDV) của nó là 111,5 triệu đô la, so với vốn hóa thị trường pha loãng đầy đủ (FDMC) là 700 triệu đô la vào thời điểm niêm yết ban đầu.

2. Tổng quan dự án

2.1. Thông tin dự án cơ bản

Instadapp là một ứng dụng phi tập trung (DApp) được xây dựng trên nền tảng Ethereum cung cấp một nền tảng hoàn chỉnh cho người dùng và nhà phát triển sử dụng giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Thông qua Instadapp, người dùng có thể dễ dàng quản lý và tối ưu hóa tài sản và nợ của họ trên các giao thức DeFi khác nhau. Giao thức của Instadapp (DSL) hoạt động như một phần mềm trung gian tổng hợp nhiều giao thức DeFi thành một lớp hợp đồng thông minh có thể nâng cấp để cho phép tương tác và quản lý qua các giao thức.

2.2. Tình hình nhóm

2.2.1. Tình hình tổng thể

Đội ngũ của Instadapp bao gồm một nhóm chuyên gia kỹ thuật và tài chính tập trung vào lĩnh vực blockchain và tài chính phi tập trung. Mục tiêu chính của đội ngũ là đơn giản hóa việc sử dụng DeFi và làm cho nó trở nên dễ tiếp cận với mọi người, không chỉ là người dùng hiểu biết về công nghệ. Các thành viên trong đội đã có kinh nghiệm rộng lớn trong phát triển blockchain, lập trình hợp đồng thông minh và phân tích tài chính, giúp họ cung cấp cho người dùng các giải pháp DeFi an toàn, hiệu quả và thân thiện với người dùng.

2.2.2. Những thành viên chính

1. Sowmay Jain - Founder: Sowmay là một trong những người sáng lập của Instadapp. Anh ấy có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực blockchain và tài chính phi tập trung. Trước khi thành lập Instadapp, anh ấy là một thành viên tích cực trong cộng đồng blockchain và giữ các vai trò kỹ thuật và chiến lược trong nhiều dự án blockchain. Anh ấy có một hiểu biết sâu sắc về các hợp đồng thông minh, an ninh blockchain và các chiến lược DeFi.
2. Sanket Shah - Founder: Sanket cũng là một trong những người sáng lập của Instadapp. Anh ấy có nhiều năm kinh nghiệm trong phát triển phần mềm và quản lý dự án. Anh ấy có kiến thức sâu rộng về công nghệ blockchain và lập trình hợp đồng thông minh, và là kiến trúc sư kỹ thuật chính của Instadapp.
3. Các thành viên khác trong nhóm kỹ thuật và vận hành: Instadapp cũng có một đội ngũ mạnh mẽ gồm các nhà phát triển kỹ thuật, nhà thiết kế và chuyên gia vận hành marketing làm việc cùng nhau để đảm bảo rằng nền tảng của Instadapp có thể đáp ứng nhu cầu của người dùng và thúc đẩy sự phát triển và đổi mới liên tục của các dự án.

2.3. Tình hình tài chính

Instadapp đã hoàn thành hai vòng gọi vốn, tổng cộng 12.4 triệu đô la. Vòng gọi vốn mới nhất là Series A, hoàn thành vào ngày 11 tháng 6 năm 2021, với số tiền gọi vốn là 10 triệu đô la Mỹ. Ngoài ra, Instadapp đã thành công trong việc thu hút sự tham gia của nhiều nhà đầu tư và tổ chức đầu tư nổi tiếng, như Standard Crypto, Andre Cronje, LongHash Ventures, Coinbase Ventures, Naval Ravikant và Pantera Capital.

2.4. Quá trình phát triển và lộ trình trong quá khứ

2.4.1. Quá trình phát triển trong quá khứ

Kể từ khi ra mắt vào năm 2019, Instadapp đã phát triển thành một trong những nền tảng quan trọng trong lĩnh vực DeFi. Thông qua việc nâng cấp công nghệ liên tục và mở rộng đối tác, Instadapp đã thu hút thành công một số lượng lớn người dùng và tài sản, đạt được sự đa dạng hóa của giao thức và tăng trưởng tài sản.

2.4.2. Kế hoạch phát triển và lộ trình

Mục tiêu của Instadapp là trở thành một cổng vào quan trọng trong lĩnh vực DeFi, cung cấp giá trị và tiện ích hơn cho người dùng và nhà phát triển thông qua sự đổi mới công nghệ liên tục và việc thiết lập đối tác. Trong tương lai, Instadapp dự định cải thiện khung hạ tầng kỹ thuật của mình, mở rộng thêm đối tác và cung cấp các dịch vụ và sản phẩm DeFi phong phú hơn.

3. Phân tích dự án

3.1. Nền tảng dự án

Dự án Instadapp được tạo ra để làm cho tài chính phi tập trung (DeFi) trở nên dễ tiếp cận và sử dụng hơn. Trong vài năm qua, sự tăng trưởng nhanh chóng của lĩnh vực DeFi đã thể hiện tiềm năng của nó trong hệ thống tài chính tương lai. Tuy nhiên, việc sử dụng DeFi vẫn tương đối phức tạp, và ngưỡng cửa cao đối với người dùng không quen thuộc với công nghệ blockchain. Instadapp được thành lập để giảm ngưỡng cho người dùng và nhà phát triển sử dụng các giao thức DeFi bằng cách cung cấp một nền tảng đơn giản và dễ sử dụng. Qua Instadapp, người dùng có thể quản lý tài sản và nợ một cách thuận tiện hơn mà không cần phải hiểu rõ các chi tiết kỹ thuật cơ bản.

3.2. Nguyên tắc dự án

Khái niệm cốt lõi của Instadapp là tạo ra một nền tảng trung tâm để đơn giản hóa việc tương tác và quản lý nhiều giao protocals tài chính phi tập trung (DeFi) cho người dùng và nhà phát triển. Để đạt được mục tiêu này, Instadapp sử dụng một số nguyên lý kỹ thuật và thiết kế chính.

1. Thiết kế Middleware: Giao thức DSL (DeFi Smart Layer) của Instadapp hoạt động như một middleware có thể tập hợp nhiều giao thức DeFi vào một lớp hợp đồng thông minh có thể nâng cấp. Thiết kế này cho phép Instadapp cung cấp một giao diện thống nhất, dễ sử dụng trong khi vẫn giữ nguyên các chức năng và lợi ích cốt lõi của mỗi giao thức DeFi. Ngoài ra, thiết kế của middleware cũng cho phép Instadapp có tính mở rộng và khả năng nâng cấp tốt, và có thể liên tục tối ưu hóa và mở rộng các chức năng khi lĩnh vực DeFi phát triển.
2. Hợp đồng thông minh và Tiện ích Mở rộng Tài khoản: Instadapp tận dụng công nghệ hợp đồng thông minh của Ethereum để cung cấp cho người dùng một cơ chế gọi là Tài khoản Thông minh DeFi (DSA) để đạt được quản lý tài sản hiệu quả. Qua DSA, người dùng có thể quản lý và tối ưu hóa tài sản và nợ của họ trong các giao protocố DeFi khác nhau trên một nền tảng thống nhất. Ngoài ra, thiết kế của hợp đồng thông minh cũng giúp Instadapp có tính bảo mật và minh bạch tốt.
3. Tương tác một điểm dừng: Instadapp nhắm vào việc đơn giản hóa tương tác của người dùng với các giao protocôl DeFi bằng cách cung cấp một giải pháp một điểm dừng. Người dùng không cần đăng nhập và quản lý nhiều nền tảng khác nhau nữa, mà có thể đạt được quản lý thống nhất của nhiều giao protocôl DeFi thông qua giao diện đơn giản của Instadapp. Ví dụ, việc cho vay, giao dịch và các dịch vụ DeFi khác có thể được hoàn thành trong một điểm dừng trên nền tảng của Instadapp.
4. Tích hợp giao thức: Instadapp cung cấp cho người dùng một loạt các dịch vụ và sản phẩm DeFi bằng cách tổng hợp nhiều giao thức DeFi phổ biến như Aave, Compound và Maker. Thiết kế của tích hợp giao thức này cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi và tối ưu hóa giữa các giao thức DeFi khác nhau để tối đa hóa việc sử dụng tài sản.
5. Giao diện thân thiện với người dùng: Instadapp cung cấp một giao diện trực quan, thân thiện với người dùng giúp ngay cả những người dùng thiếu kiến thức kỹ thuật hoặc tài chính tiên tiến cũng dễ dàng bắt đầu. Thông qua thiết kế tương tác đơn giản và gợi ý rõ ràng, Instadapp giảm ngưỡng sử dụng DeFi, cho phép nhiều người dùng dễ dàng tận hưởng sự tiện lợi và lợi ích mà DeFi mang lại.

Những nguyên tắc cốt lõi và các điểm kỹ thuật ở trên chủ yếu là để giải quyết các vấn đề phức tạp và không thể sử dụng trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, và để cải thiện hiệu quả tương tác và trải nghiệm người dùng của giao thức DeFi. Thông qua những thiết kế này, Instadapp đã thành công đơn giản hóa việc sử dụng DeFi và cung cấp cho người dùng và nhà phát triển một nền tảng quản lý tài sản DeFi hiệu quả, an toàn và dễ sử dụng.

3.3. Ứng dụng sinh thái dự án

Hệ sinh thái dự án của Instadapp chủ yếu tập trung vào việc xây dựng một loạt các công cụ và ứng dụng cho người dùng và nhà phát triển để đạt được quản lý và tương tác đơn giản và hiệu quả hơn của các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Dưới đây là các giải thích về một số ứng dụng đại diện và hợp tác trong hệ sinh thái này:

1. Mở rộng khả năng tài khoản thông minh: Nhóm Instadapp cam kết phát triển và mở rộng khả năng của tài khoản thông minh và họ rất mong được làm việc với cộng đồng để tiếp tục mục tiêu này. Hiện tại, các nhà phát triển có thể mô phỏng các giao dịch thông qua Mô-đun mở rộng 1 và tương tác với tài khoản thông minh của họ bằng các hàm cast().
2. Ví Hợp Đồng Thông Minh Avocado: Avocado là một ví hợp đồng thông minh được ra mắt bởi Instadapp. Nó cung cấp một loạt các trường hợp sử dụng, bao gồm giao dịch theo lô, thực thi chéo chuỗi thống nhất và khôi phục ví, thêm các kí tự khác nhau, trải nghiệm không cần gas và nhiều hơn nữa. Thiết kế Avocado đảm bảo địa chỉ người dùng không thay đổi trên tất cả các chuỗi, từ đó mang lại sự tiện lợi cho người dùng.
3. Nền tảng Instadapp PRO: Instadapp PRO là nền tảng tối ưu dành cho người dùng DeFi nâng cao. Thông qua nền tảng này, người dùng có thể tận dụng các chiến lược nâng cao tích hợp để tối đa hóa việc sử dụng tài sản của họ, chẳng hạn như đòn bẩy và desngling chỉ với một cú nhấp chuột, cũng như tái tài chính giữa các giao thức DeFi phổ biến và thiết lập tự động hóa để tận dụng tối đa tài sản của họ.
4. Nền tảng và Công cụ DeFi: Instadapp cung cấp cho các nhà phát triển và người dùng một bộ công cụ và nền tảng DeFi toàn diện. Nền tảng này bao gồm nhiều sản phẩm trong hệ sinh thái DeFi, từ ví thông minh đến các chiến lược kho bảo mật tự động phức tạp, mang đến cho người dùng quyền truy cập vào nhiều ứng dụng và chức năng khác nhau.
5. Cung cấp giao diện cho các nền tảng cho vay: Instadapp cũng cung cấp giao diện cho các nền tảng cho vay như Compound, Uniswap và MakerDAO, cho phép người dùng vay tiền, cho vay, tăng đòn bẩy và trao đổi tài sản kỹ thuật số của họ, từ đó cung cấp cho người dùng một cổng ngân hàng tự động để hoạt động trên các giao thức tài chính dựa trên blockchain mới nổi.

Thông qua các ứng dụng và sự hợp tác trên, Instadapp cố gắng giảm sự phục tạp của tài chính phi tân công cống với cộng độ công cụ và tính năng phong phú, qua đó thúc đầy sự phát triển của lĩnh vực này.

3.4. Quy trình hoạt động dự án

3.4.1. instadapp.io- Mọi thứ Defi

3.4.2. instadapp.io - Ví

3.4.3.instadapp.io - PRO

3.4.4. instadappLite

3.4.5.instadappLite - Bảng điều khiển

3.4.6. instadappLite - Trạng thái

3.5. Dữ liệu dự án

3.5.1. Dữ liệu nền tảng kinh doanh dự án

Dữ liệu kinh doanh cốt lõi của Instadapp cho thấy sự phát triển và hiệu suất của nó trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Dưới đây là một số con số kinh doanh quan trọng:

1. Vốn hóa thị trường: Vốn hóa thị trường pha loãng đầy đủ của Instadapp là 108,95 triệu đô la.
2. Tổng Giá Trị Khóa (TVL) : Tổng giá trị khóa của Instadapp (TVL) là 1,79 tỷ đô la.
3. Tài chính: Instadapp đã huy động tổng cộng 12.4 triệu đô la Mỹ thông qua 2 vòng huy động vốn. Vòng huy động vốn mới nhất đã hoàn thành trong vòng Series A vào ngày 11 tháng 6 năm 2021.
4. Người dùng và Tài khoản: Các tài khoản thông minh phi tập trung (DSA) của Instadapp đã gần 55.000 tài khoản được tạo, với tổng giá trị bị khóa (TVL) lớn hơn 5 tỷ đô la.

3.5.2. Dữ liệu truyền thông xã hội

Instadapp cũng có mặt trên mạng xã hội và quảng cáo truyền thông. Dưới đây là một số con số về mạng xã hội và quảng cáo truyền thông của Instadapp:

1. Mạng xã hội: Instadapp có tài khoản chính thức trên Twitter và Telegram. Tên tài khoản Twitter của họ là @instadapp, và tài khoản Telegram của nó là @instadapp. Ngoài ra, Instadapp cũng có một tài khoản Medium chính thức, phát hành hướng dẫn và thông tin về cách sử dụng nền tảng của nó một cách hiệu quả.
2. Media Outreach: Founder của Instadapp Labs được liệt kê trong danh sách Forbes 30 Under 30 - Châu Á 2022 trong hạng mục Tài chính và Vốn đầu tư, chứng tỏ sự hiện diện của mình trong truyền thông và sự công nhận của ngành.
3. Tương tác Cộng đồng: Theo blog của Instadapp, việc ra mắt token INST đã thu hút 312.000 người dùng quản lý vị thế DeFi trên Maker, Compound hoặc Aave, và 50.000 người dùng trên Polygon quản lý vị trí Aave.
4. Xếp hạng ứng dụng: Dựa trên số người dùng, Instadapp xếp hạng 402 trong xếp hạng tổng quát của dApp và xếp hạng 166 trong danh mục DeFi, cho thấy tình trạng cạnh tranh của nó trong ứng dụng DeFi.

Dữ liệu trên cho thấy hiệu suất kinh doanh cốt lõi và quảng cáo trên mạng xã hội của Instadapp, cho thấy sức ảnh hưởng và sự công nhận của nó trong lĩnh vực DeFi.

4. Không gian ngành và tiềm năng

4.1. Phân tích theo dõi

4.1.1. Phân loại dự án

Theo phân loại thị trường, Instadapp được đặt trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), chủ yếu bao gồm sàn giao dịch phi tập trung (DEXs), bài tiên tri (Oracles), và đặt cọc lỏng lẻo (Liquid Staking). Ba danh mục này là ba danh mục chính trong lĩnh vực DeFi vào năm 2023, chiếm 70,7% thị trường DeFi.

4.1.2. Kích thước thị trường

Về quy mô thị trường, quy mô toàn cầu của thị trường DeFi vào năm 2021 được ước tính là 11,96 tỷ USD và dự kiến sẽ tăng lên 232,2 tỷ USD vào năm 2030. Một báo cáo khác cho thấy nó sẽ tăng từ 9,4 tỷ USD vào năm 2021 lên 70,3 tỷ USD vào năm 2027, với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm hợp nhất là 39,5%. Phân tích cuối cùng dự đoán rằng quy mô thị trường các nền tảng DeFi sẽ đạt 507,92 tỷ USD vào năm 2028, với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm hợp nhất là 43,8%.

4.1.3. Các yếu tố cạnh tranh cốt lõi

Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), các yếu tố cạnh tranh cốt lõi thường xoay quanh các khía cạnh sau:

1. Đổi Mới Công Nghệ và Bảo Mật:
   1. Đổi Mới Công Nghệ: Các dự án DeFi cần phải thể hiện khả năng đổi mới công nghệ mạnh mẽ để đáp ứng nhu cầu thị trường thay đổi và giải quyết các vấn đề kỹ thuật hiện có. Ví dụ, tối ưu hóa hiệu suất của hợp đồng thông minh, giảm chi phí giao dịch, tăng tốc độ giao dịch, v.v.
   2. Bảo mật: Khi lĩnh vực DeFi liên quan đến giao dịch quỹ, bảo mật đã trở thành một yếu tố cạnh tranh rất quan trọng. Các dự án phải đảm bảo bảo mật cho nền tảng và hợp đồng thông minh của họ để tránh mất cắp hoặc mất quỹ.
2. Trải nghiệm người dùng và khó khăn trong việc truy cập:
   1. Trải nghiệm Người dùng: Cung cấp một giao diện người dùng sạch sẽ, dễ sử dụng, cùng với dịch vụ khách hàng xuất sắc, là rất quan trọng để thu hút và giữ chân người dùng.
   2. Khó khăn trong việc tiếp cận: Các ứng dụng DeFi có độ khó trong việc tiếp cận thấp có thể thu hút nhiều người dùng không chuyên sâu về công nghệ, từ đó mở rộng cơ sở người dùng và thị phần của họ.
3. Tuân thủ và minh bạch:
   1. Tuân thủ: Các dự án DeFi cần tuân thủ các luật lệ và quy định của các vùng miền khác nhau để đảm bảo rằng họ hoạt động hợp pháp và giành được sự tin tưởng của người dùng.
   2. Sự minh bạch: Nâng cao sự minh bạch của dự án và tăng cường sự tin tưởng của người dùng và nhà đầu tư thông qua việc tiết lộ tiến độ dự án, tình hình tài chính và quy trình ra quyết định, cũng như mã nguồn mở của hợp đồng thông minh.
4. Cộng đồng và Hệ sinh thái:
   1. Hoạt động cộng đồng: Một cộng đồng hoạt động có thể cung cấp sự hỗ trợ mạnh mẽ cho dự án, bao gồm phát triển công nghệ, giải quyết vấn đề và tiếp thị.
   2. Xây dựng hệ sinh thái: Hợp tác với các dự án và nền tảng DeFi khác, cũng như xây dựng một hệ sinh thái lành mạnh, có thể tăng cường sức hấp dẫn thị trường và lợi thế cạnh tranh của dự án.
5. Tiếp thị và Xây dựng Thương hiệu:
   1. Tiếp thị: Tiếp thị hiệu quả có thể tăng cường khả năng nhìn thấy của dự án và thị phần.
   2. Xây dựng Thương hiệu: Nâng cao giá trị thương hiệu dự án và ảnh hưởng trên thị trường thông qua việc xây dựng và tiếp thị thương hiệu liên tục, cũng như hợp tác chặt chẽ với đối tác và cộng đồng.

4.1.4. Các dự án cạnh tranh

Trong lĩnh vực DeFi, Instadapp đối mặt với sự cạnh tranh từ nhiều hướng khác nhau. Các đối thủ chính của nó bao gồm:

1. MakerDAO: Cung cấp stablecoins và dịch vụ cho vay và là một cầu thủ quan trọng trong lĩnh vực DeFi.
2. dYdX: Đó là một nền tảng giao dịch tương lai phi tập trung dựa trên Ethereum, cung cấp dịch vụ giao dịch đòn bẩy và cho vay.
3. Sommelier: Cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trên chuỗi và tối ưu hóa để giúp người dùng quản lý và tăng giá trị tài sản tiền điện tử của họ một cách tốt hơn.

Ngoài các đối thủ chính được đề cập ở trên, còn có một số dự án và nền tảng tương tự hoặc cạnh tranh khác, như:

1. Hummingbot: Cung cấp dịch vụ bot giao dịch tiền điện tử được tùy chỉnh cao cấp và tạo lập thị trường.
2. TIE: Cung cấp dữ liệu và dịch vụ phân tích tiền điện tử để giúp người dùng và nhà đầu tư hiểu rõ hơn về động lực thị trường.
3. Zipmex: là một nền tảng giao dịch và đầu tư tiền điện tử toàn diện cung cấp nhiều dịch vụ và sản phẩm tài chính khác nhau.
4. CoinGecko: Cung cấp dữ liệu thị trường tiền điện tử và dịch vụ phân tích để giúp người dùng và nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh hơn.
5. DEFIYIELD: Cung cấp dịch vụ xếp hạng và phân tích cho các dự án DeFi để giúp người dùng và nhà đầu tư tìm thấy cơ hội đầu tư hứa hẹn nhất.
6. Hedge3: Tương tự như Instadapp, nó cũng cung cấp các giải pháp cho lĩnh vực DeFi, bao gồm các mô hình chia sẻ doanh thu và các giải pháp toàn diện.

Những dự án cạnh tranh này, như Instadapp, cam kết cung cấp một loạt dịch vụ và giải pháp tài chính phi tập trung. Cuộc cạnh tranh gay gắt, nhưng họ cũng cung cấp cho người dùng và nhà đầu tư nhiều lựa chọn và cơ hội.

4.2. Phân tích Mô Hình Kinh Tế Token

4.2.1. Tổng số lượng và phân phối của các token

Blog chính thức của Instadapp và các thông tin khác cho thấy tổng số lượng token của Instadapp (INST) là 100 triệu (100,000,000 INST). Các token này sẽ được phát hành dần dần trong vòng 4 năm. Phân bổ ban đầu như sau:

1. Chương trình thành viên cộng đồng và phần thưởng: 55% (55,000,000 INST)
2. Các thành viên trong nhóm hiện tại (thời gian khóa 4 năm): 23,79% (23,794,114 INST)
3. Nhà đầu tư (thời gian khóa 4 năm): 12.07% (12,078,714 INST).

4.2.2. Giữ giá trị Token

Giá trị token của Instadapp chủ yếu được thực hiện thông qua hoạt động trao đổi và flash loans trên nền tảng của nó, cùng cơ chế quản trị của token và kế hoạch thưởng cho người giữ token.

1. Hoạt động trao đổi:
   1. Thu nhập phí giao dịch: Instadapp kiếm được thu nhập từ phí giao dịch từ các hoạt động trao đổi trên nền tảng của mình. Theo báo cáo, hầu hết các hoạt động trao đổi của Instadapp (hơn 95%) được thực hiện thông qua các chiến lược như đổi cầm cố và đòn bẩy. Kể từ khi ra mắt DSA (Tài khoản Thông minh Phi tập trung) (tháng 4 năm 2020), Instadapp đã hoàn thành hơn 3 tỷ đô la trong các giao dịch, với hầu hết các hoạt động trao đổi tập trung vào vài tháng gần đây. Những hoạt động trao đổi này cung cấp sự hỗ trợ mạnh mẽ cho giá trị token của Instadapp.
2. Mua sắm điện tử:
   1. Thu nhập lãi: Instadapp là người dùng vay nhanh lớn nhất, với tổng số lượng vay nhanh trên mainnet vượt quá 12 tỷ đô la. Thông qua các hoạt động vay nhanh này, Instadapp có thể tính phí một số lượng lãi suất nhất định và tạo ra giá trị cho người giữ token và chính nền tảng.
3. Cơ chế chính phủ:
   1. Quyền biểu quyết: Người nắm giữ token INST có quyền biểu quyết về quản trị nền tảng, bao gồm quyết định về các tham số giao thức, tính năng mới và nâng cấp. Cơ chế quản trị này tăng giá trị của INST khi cho phép người nắm giữ ảnh hưởng đến sự phát triển tương lai của nền tảng.
4. tính toán khích lệ:
   1. Vi cung cấp thanh khoản: Bằng cách cung cấp thanh khoản cho nền tảng, người dùng có thể nhận được phần thưởng INST. Chương trình thưởng này được thiết kế để thu hút thêm người dùng tham gia vào hệ sinh thái Instadapp và tăng cường thanh khoản và cơ sở người dùng của nền tảng.
5. Khuyến khích của người mở đầu:
   1. Phần thưởng tích hợp giao thức: Đối với những nhà phát triển tích hợp giao thức mới vào nền tảng Instadapp, Instadapp cung cấp một số phần thưởng INST nhất định. Cơ chế thưởng này thúc đẩy thêm nhà phát triển tham gia vào hệ sinh thái Instadapp và mở rộng thêm chức năng và dịch vụ của nó.
6. Đối tác và Phát triển Hệ sinh thái:
   1. Phần thưởng hệ sinh thái: Bằng cách hợp tác với các dự án và nền tảng DeFi khác, Instadapp có thể xây dựng một hệ sinh thái lành mạnh và tăng giá trị của INST thông qua doanh thu chia sẻ và quảng bá chung.

Theo cách này, Instadapp đã thành công trong việc tạo ra cơ chế thu giữ giá trị đa dạng cho các token của mình, không chỉ thúc đẩy sự phát triển của nền tảng, mà còn cung cấp cho người dùng và nhà phát triển những phần thưởng và cơ hội hấp dẫn, từ đó thu hút nhiều người tham gia vào hệ sinh thái của Instadapp. Đồng thời, cơ chế thu giữ giá trị đa dạng này cũng cung cấp một cơ sở giá trị tương đối ổn định cho token INST, nâng cao tính cạnh tranh và sự hấp dẫn của nó trên thị trường.

4.2.3. Phần yêu cầu cốt lõi của token

Phía yêu cầu cốt lõi của INST chủ yếu đến từ người dùng nền tảng và các nhà phát triển ứng dụng DeFi (tài chính phi tập trung). Người dùng có thể tham gia vào việc quản trị của nền tảng Instadapp thông qua INST và bỏ phiếu về hướng phát triển tương lai của nền tảng. Đồng thời, các nhà phát triển ứng dụng DeFi có thể tận dụng nền tảng middleware của Instadapp và giao thức DSL để tổng hợp nhiều giao thức DeFi thành một lớp hợp đồng thông minh có thể nâng cấp, cho phép người dùng truy cập và quản lý các giao thức khác nhau từ một tài khoản duy nhất và di chuyển nợ.

Phân tích ở phần này cho thấy mô hình kinh tế token của Instadapp được thiết kế rất hợp lý để đảm bảo sự phát triển bền vững lâu dài của nền tảng và tạo ra một hệ sinh thái tốt thu hút một lượng lớn người dùng và nhà phát triển tham gia.

5. Đánh giá giá trị sơ bộ

5.1. Vấn đề cốt lõi

1. Rủi ro hợp đồng thông minh: Instadapp hoạt động dựa trên blockchain Ethereum, và logic cốt lõi của nó được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh. Sự phụ thuộc này có nghĩa là nếu có một lỗ hổng trong hợp đồng thông minh, nó có thể dẫn đến mất mát về tài chính hoặc các vấn đề bảo mật khác. Mặc dù các nhóm có thể tiến hành kiểm định và kiểm tra một cách kỹ lưỡng, sự phức tạp của các hợp đồng thông minh vẫn có thể dẫn đến rủi ro tiềm ẩn.
2. Vấn đề trải nghiệm người dùng (UX): Có báo cáo cho biết Instadapp gặp một số vấn đề về trải nghiệm người dùng. Mặc dù nó mang lại giá trị cho người dùng, vẫn còn một số vấn đề ảnh hưởng đến trải nghiệm người dùng.
3. Thách thức về việc triển khai kỹ thuật:
   1. Chặn độ mô phỏ Dapp: Để cung cấp cho người dùng sự an toàn và tin tước, nhóm Instadapp đã tạo ra chặn độ mô phỏ dapp cho phép chạy toàn bộ nội dung trên nền tảng kiểm tra dựa trên Mainnet. Mô hình này cũng cho phép họ loại bị sự bất động lạc và không đáng tin cậy của các mạng kiểm tra.
   2. Tích hợp Giao thức: Một trong những mục tiêu chính của Instadapp là kết hợp tất cả các giao thức phi tập trung để xây dựng một hệ thống ngân hàng. Điều này là một thách thức kỹ thuật lớn yêu cầu giải quyết các vấn đề tương thích và tích hợp giữa các giao thức khác nhau.
   3. Lưu trữ Tệp: Trong quá trình phát triển, nhóm đã gặp phải thách thức làm thế nào để tải lên hình ảnh và truy xuất chúng từ IPFS.
4. Cạnh tranh gay gắt: Sự cạnh tranh trong lĩnh vực Tài chính Phi tập trung (DeFi) rất gay gắt, với nhiều dự án cố gắng cung cấp dịch vụ tốt hơn và phí thấp hơn cho người dùng. Instadapp cần liên tục đổi mới và tối ưu hóa để duy trì sự cạnh tranh trên thị trường.
5. Rủi ro pháp lý và quy định: Giống như tất cả các dự án DeFi khác, Instadapp có thể đối mặt với những thách thức về pháp lý và quy định. Các cơ quan quản lý có thể áp đặt sự giám sát nghiêm ngặt hơn đối với các hoạt động trong lĩnh vực DeFi, điều này có thể ảnh hưởng đến hoạt động và phát triển của Instadapp.
6. Sự chấp nhận của thị trường: Mặc dù DeFi có tiềm năng lớn, việc chấp nhận của thị trường vẫn là một vấn đề. Việc giáo dục người dùng và tăng cường nhận thức thị trường là một thách thức lớn khác đối với Instadapp.

Các vấn đề và thách thức cốt lõi trên yêu cầu các nhà đầu tư và các bên dự án chú ý đến để đảm bảo rằng dự án có thể tiếp tục phát triển và đạt được mục tiêu dài hạn của mình. Những rủi ro và thách thức này cần được xem xét đầy đủ khi tiếp tục đầu tư hoặc tham gia các dự án.

6. Phân tích SWOT

Sau khi nghiên cứu sâu rộng và phân tích dự án Instadapp, chúng tôi có thể rút ra một số kết luận từ khung phân tích SWOT (Sức mạnh, Yếu điểm, Cơ hội và Mối đe dọa).

6.1. Các Điểm Mạnh của Dự Án

1. Đổi mới công nghệ:
   1. Ưu điểm của hợp đồng thông minh: Instadapp áp dụng công nghệ hợp đồng thông minh trên blockchain Ethereum, cho phép nó cung cấp dịch vụ tự động, minh bạch và an toàn.
   2. Tài khoản thông minh phi tập trung (DSA): Công nghệ tài khoản thông minh phi tập trung của Instadapp cung cấp cho người dùng cách quản lý và tối ưu hóa đầu tư DeFi của họ một cách đơn giản, an toàn.
   3. Kiến trúc mô-đun: Kiến trúc mô-đun của Instadapp cho phép linh hoạt tích hợp nhiều giao protot DeFi và cung cấp cho người dùng một loạt dịch vụ.
2. Xây dựng hệ thống lối sống:
   1. Tích hợp đa giao thức: Instadapp đã tích hợp một loạt các giao thức DeFi phổ biến, cung cấp cho người dùng một loạt các lựa chọn dịch vụ DeFi phong phú.
   2. Thân thiện với nhà phát triển: Instadapp cung cấp một bộ công cụ và giao diện thân thiện với nhà phát triển, thu hút nhiều nhà phát triển đóng góp mã nguồn và ứng dụng vào hệ sinh thái của nó.
3. Cộng đồng và Đối tác:
   1. Cộng đồng hoạt động: Instadapp có một cộng đồng hoạt động và hệ sinh thái phát triển viên đang được cung cấp hỗ trợ cho sự đổi mới liên tục và cải thiện của dự án.
   2. Đối tác: Instadapp đã thiết lập đối tác với nhiều dự án và nền tảng DeFi quan trọng khác nhau để cùng thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái DeFi.
4. Cơ sở người dùng và nhận thức thị trường:
   1. User base: Instadapp has attracted a certain scale of users, which provides it with a good market foundation.
   2. Tầm nhìn thị trường: Instadapp đang được đánh giá cao và được biết đến trong cộng đồng DeFi.
5. Khả năng mở rộng và tiềm năng phát triển trong tương lai:
   1. Tiềm năng phát triển qua chuỗi và đa chuỗi: Với sự phát triển của công nghệ qua chuỗi và đa chuỗi, Instadapp có cơ hội mở rộng hơn nữa hoạt động kinh doanh và cung cấp dịch vụ DeFi đa dạng hơn.

6.2. Nhược điểm của Dự án

1. Trải nghiệm người dùng và tính dễ sử dụng:
   1. Instadapp cần được cải thiện về trải nghiệm người dùng, đặc biệt là đối với người dùng không có chuyên môn kỹ thuật, có thể gặp phải một số rào cản trong việc sử dụng.
   2. Quy trình vận hành tương đối phức tạp có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm người dùng và sự phát triển người dùng của dự án.
2. Rủi ro bảo mật hợp đồng thông minh:
   1. Vì logic cốt lõi của dự án phụ thuộc vào hợp đồng thông minh, bất kỳ lỗ hổng nào trong hợp đồng thông minh có thể dẫn đến mất mát tài chính nghiêm trọng và vấn đề về an ninh.
3. Không chắc chắn về pháp lý và quy định:
   1. Sự không chắc chắn về pháp lý và quy định trong không gian DeFi có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động và phát triển của Instadapp.
4. Cuộc thi thành phố:
   1. Cạnh tranh trên thị trường DeFi rất gay gắt, và nhiều dự án tương tự đang cố gắng cung cấp dịch vụ tốt hơn và phí thấp hơn, đây là một thách thức lớn đối với Instadapp.
5. Độ phức tạp của việc triển khai kỹ thuật:
   1. Khi một dự án tiếp tục phát triển, sự phức tạp và thách thức của việc triển khai kỹ thuật có thể tăng lên, điều này có thể ảnh hưởng đến lịch trình và tỷ lệ thành công của dự án.

6.3. Cơ Hội Dự Án

1. Sự tăng trưởng nhanh chóng của thị trường DeFi: Với sự phổ biến của tiền kỹ thuật số và công nghệ blockchain, thị trường DeFi (tài chính phi tập trung) đang phát triển nhanh chóng. Theo các báo cáo thị trường khác nhau, tổng giá trị của thị trường DeFi đã vượt quá hàng tỷ đô la và vẫn đang tăng lên. Là một người chơi quan trọng trong lĩnh vực DeFi, Instadapp có cơ hội tuyệt vời để thu hút nhiều người dùng hơn và hưởng lợi từ sự phát triển của thị trường bằng cách cung cấp các giải pháp và dịch vụ sáng tạo.
2. Phát triển đa chuỗi và đa chuỗi: Với sự phát triển của công nghệ đa chuỗi và đa chuỗi, Instadapp có cơ hội mở rộng kinh doanh và đạt được tích hợp với các mạng và nền tảng blockchain khác. hợp tác. Điều này không chỉ cung cấp các dịch vụ DeFi đa dạng hơn, mà còn thu hút người dùng từ các hệ sinh thái blockchain khác nhau, mở rộng thêm thị phần của Instadapp.
3. Hợp tác và Xây dựng Hệ sinh thái: Bằng việc hợp tác với các dự án và nền tảng DeFi khác, Instadapp có cơ hội xây dựng một Hệ sinh thái DeFi mạnh mẽ và đa dạng hơn. Ví dụ, bằng cách hợp tác với các nền tảng DeFi phổ biến khác như Uniswap, Compound, v.v., người dùng Instadapp có thể được cung cấp nhiều lựa chọn dịch vụ và sản phẩm hơn, đồng thời tăng cường ảnh hưởng và nhận thức thị trường của Instadapp.
4. Sự hỗ trợ của chính phủ và cơ quan quản lý: Nếu trong tương lai, chính phủ và các cơ quan quản lý có thể cung cấp môi trường quản lý rõ ràng và thân thiện hơn cho thị trường DeFi, Instadapp sẽ có cơ hội có được nhiều sự chính đáng và niềm tin hơn, từ đó thu hút nhiều tổ chức tài chính truyền thống và doanh nghiệp lớn hơn tham gia.
5. Đổi mới và nâng cấp công nghệ: Qua việc đổi mới và nâng cấp công nghệ liên tục, Instadapp có thể cung cấp cho người dùng các dịch vụ DeFi an toàn, hiệu quả và thuận tiện hơn, từ đó duy trì sự cạnh tranh của mình trong thị trường DeFi đầy gay gắt.

6.4. Project Threats (Threats)

1. Cạnh tranh gay gắt trên thị trường: Cạnh tranh trên thị trường DeFi rất gay gắt, và nhiều dự án đều đang cố gắng cung cấp dịch vụ tốt hơn và phí thấp hơn. Cả các đối thủ mới và hiện tại đều có thể ảnh hưởng đến thị phần và doanh thu của Instadapp. Để duy trì sự cạnh tranh, Instadapp cần liên tục đổi mới và tối ưu hóa dịch vụ và sản phẩm của mình.
2. Sự Chấp Nhận Của Thị Trường: Mặc dù thị trường DeFi có tiềm năng lớn, việc chấp nhận của thị trường và giáo dục người dùng vẫn là một thách thức. Nhiều người có thể chưa hiểu rõ lợi ích và rủi ro của DeFi, điều này có thể ảnh hưởng đến sự phát triển người dùng và tiếp thị của Instadapp.
3. Khó khăn và thách thức về triển khai kỹ thuật: Khi dự án tiếp tục phát triển, khó khăn và thách thức về triển khai kỹ thuật có thể tăng lên. Ví dụ, việc triển khai và tối ưu hóa công nghệ cross-chain, kiểm định bảo mật và tối ưu hóa smart contract, cũng như việc cải thiện liên tục trải nghiệm người dùng có thể mang đến những thách thức về kỹ thuật và tài nguyên.
4. Rủi ro pháp lý và quy định: Môi trường pháp lý và quy định trong không gian DeFi vẫn còn không chắc chắn. Bất kỳ thay đổi pháp lý và quy định tiêu cực nào cũng có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động và phát triển của Instadapp. Ví dụ, nếu cơ quan quản lý quyết định áp dụng giám sát nghiêm ngặt hơn đối với các nền tảng DeFi, điều này có thể ảnh hưởng đến sự phát triển người dùng và doanh thu của Instadapp.
5. Biến động thị trường và không chắc chắn về kinh tế: Do Instadapp hoạt động trong môi trường thị trường biến động cao và không chắc chắn, bất kỳ thay đổi tiêu cực nào trên thị trường và điều kiện kinh tế có thể ảnh hưởng đến hiệu suất kinh doanh và tình hình tài chính của công ty.

Thông qua phân tích SWOT, chúng tôi có thể thấy rằng Instadapp có ưu điểm rõ ràng trong công nghệ, xây dựng hệ sinh thái và tích hợp giao thức DeFi, nhưng cũng đối mặt với thách thức về trải nghiệm người dùng, giám sát pháp lý và cạnh tranh thị trường. Trong tương lai, Instadapp cần liên tục tối ưu hóa trải nghiệm người dùng, tăng cường tuân thủ pháp lý và quy định, và tìm kiếm cơ hội hợp tác với các dự án và nền tảng DeFi khác để tận dụng đầy đủ tiềm năng tăng trưởng của thị trường DeFi và đạt được thành công lâu dài của dự án.

免责声明：

1. Bài viết này được sao chép từ [Gategương]. Tất cả bản quyền thuộc về tác giả gốc [0x00pluto]. Nếu có ý kiến ​​phản đối về việc tái in này, vui lòng liên hệ Gate Learnđội, và họ sẽ xử lý nó ngay lập tức.
2. Liability Disclaimer: Các quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này hoàn toàn thuộc về tác giả và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Các bản dịch của bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi nhóm Gate Learn. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết dịch là không được phép.