L'année 2024 est l'année où les cryptomonnaies ne sont plus un petit coin du monde financier, mais deviennent une force d'influence majeure dans les domaines de la technologie et des finances mondiales. Le soutien politique sans précédent, l'émergence de l'intelligence artificielle, la tokenisation des actifs réels (RWA) et la concurrence féroce dans le domaine de la blockchain ont façonné l'année écoulée, jetant les bases d'une explosion en 2025.
Dans un contexte mondial fortement impacté par l'inflation, le prix du Bitcoin a fortement augmenté après l'événement de réduction de moitié en avril 2024. Il est à noter que cette hausse de prix a été stimulée non seulement par les investisseurs individuels et Michael Saylor de MicroStrategy, mais aussi par les "grands" de Wall Street, qui ont participé à ce secteur via des fonds négociés en bourse sur le Bitcoin.
Ce dynamisme s'est même propagé jusqu'à Washington, D.C., où le président élu Donald Trump et de nombreux législateurs ont publiquement exprimé leur soutien aux crypto-monnaies.
Pendant ce temps, les plateformes de contrats intelligents se disputent la domination, avec la performance fade d'Ethereum reflétant une concurrence croissante de la part de ses concurrents. Dans l'espace Web3, de nouvelles tendances ont pris le devant de la scène, avec les jetons liés à l'intelligence artificielle et la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devenant les grands gagnants de l'année.
Bitcoin Vise un Nouvel ATH
En 2024, Bitcoin continuera à suivre le modèle standard après le halving, augmentant de 126% grâce à la reconnaissance des institutions financières traditionnelles et des politiciens.
Les nouveaux fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin ont déjà modifié le marché du Bitcoin en attirant de nouveaux capitaux de la part des investisseurs et des entreprises souhaitant accéder plus facilement au BTC.
En janvier 2024, neuf gestionnaires d'actifs, y compris BlackRock - le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, ont lancé les premiers fonds BTC ETF à règlement immédiat. Au cours de l'année, les actifs sous gestion (AUM) ont bondi de 27 milliards USD (à partir de la conversion des fonds Grayscale existants) à 109 milliards USD.
La création d'une réserve stratégique de Bitcoin pourrait également stimuler la hausse du prix du Bitcoin en 2025. La sénatrice américaine Cynthia Lummis, une fervente partisane du Bitcoin, a présenté le projet de loi Bitcoin, un plan qui, s'il est adopté par le Congrès, conduirait à l'achat de 1 million de BTC par les États-Unis pour «servir de réserve de valeur, renforcer l'équilibre financier du pays».
Cette idée audacieuse bénéficiera-t-elle du soutien du Parlement ou restera-t-elle une question en suspens ? Cependant, les élections de novembre ont amélioré les perspectives de ce plan.
Soutenus par la commission d'action politique Fairshake - qui a dépensé 172 millions de dollars lors des élections de 2024, selon OpenSecrets - de nombreux candidats en faveur des crypto-monnaies ont remporté des sièges au Sénat et à la Chambre des représentants, parfois en remplacement des titulaires anti-crypto-monnaies. Les données de StandWithCrypto montrent qu'il y a eu plus de 247 candidats pro-crypto-monnaies élus à la Chambre des représentants et 15 au Sénat. C'est un chiffre impressionnant, étant donné que seuls 33 sièges du Sénat seront remis en jeu en 2024.
La concurrence augmente de plus en plus sur les plateformes de contrat intelligent.
Alors que les investisseurs se concentrent principalement sur le rôle de Bitcoin en tant que devise, la plupart des autres blockchains jouent le rôle de plateforme de contrats intelligents, permettant le développement d'applications décentralisées. En 2024, ces blockchains ont discrètement amélioré leur technologie. Notamment, Solana a lancé l'application client Firedancer pour améliorer ses capacités d'évolutivité, tandis qu'Ethereum a effectué la mise à niveau de Dencun pour réduire les frais de transaction sur les solutions de couche 2.
Le marché devient de plus en plus saturé, et il est de plus en plus important que les blockchains évoluent pour attirer les utilisateurs et les développeurs. L'année dernière a montré que même Ethereum, avec une série de solutions de couche 2, risquait de perdre son avantage alors que les blockchains de couche 1 plus rapides et moins chères comme Solana réduisent l'écart.
D'un point de vue financier, cette instabilité a conduit à une modeste augmentation de 65% du prix de l'éther et à un intérêt négligeable pour les fonds négociés en bourse Ether ETF.
En 2025, nous assisterons à la mise à niveau de Pectra sur le réseau Ethereum, permettant aux comptes externes d'exécuter directement des contrats intelligents. Cela rapprochera Ethereum de l'abstraction de compte, améliorant la flexibilité et l'expérience utilisateur. Cependant, la valeur d'Ethereum - et de tout autre blockchain - dépendra en fin de compte de la capacité de l'industrie à fournir des applications utiles dans le monde réel.
L'IA et la tokenisation des actifs du monde réel stimulent le développement de Web3
Une des plus grandes promesses de Web3 - un internet décentralisé - n'est pas encore pleinement réalisée. Cependant, l'année 2024 a connu une série de développements importants contribuant à la réalisation de cet objectif.
La plus grande tendance Web3 en 2024, sans surprise, est les avancées de l'intelligence artificielle (IA). Les projets marquants incluent Render Protocol (RENDER), en hausse de 125%; le réseau de machine learning Bittensor (TAO), en hausse de 135%; et le protocole d'agent AI Virtuals (VIRTUAL), enregistrant une croissance remarquable de 33 000%. En général, selon les données de BlockchainCenter, les jetons d'IA ont augmenté de 630% en 2024.
Suivre le bouton est la tendance de la tokenisation des actifs réels (RWA) dans le monde, une tendance qui comprend des protocoles basés sur la cryptographie des actifs réels tels que des actions, des dettes, des biens immobiliers et de l'art.
La plate-forme de produits financiers structurés Ondo Finance (ONDO) et le protocole de prêt-d'emprunt DeFi Mantra (OM) sont en tête de ce domaine avec des taux de croissance respectifs de 705% et 6 866%. Il convient de noter que l'émetteur de stablecoin Tether participe également à cette tendance en lançant la plate-forme d'actifs cryptographiques Hadron en novembre 2024. Dans l'ensemble, les tokens liés aux RWA ont augmenté de 570%.
Avec une croissance de 270% par rapport à la même période l'année dernière, DePIN fait également partie des principaux domaines de Web3. La promesse principale de DePIN est de permettre aux utilisateurs, aux propriétaires d'appareils et aux entreprises de posséder et de gagner de l'argent grâce à l'infrastructure numérique. Les représentants emblématiques de DePIN incluent Filecoin (FIL), l'un des plus anciens marchés de calcul, et la plateforme de streaming décentralisée Theta (THETA), ainsi que des protocoles utilisant l'IA tels que Render et Bittensor.
La DeFi continue de suivre une trajectoire de croissance en 2024. En décembre 2024, la valeur totale verrouillée (TVL) de la DeFi atteint près de 250 milliards de dollars, selon DefiLlama, atteignant ainsi son plus haut niveau historique. L'événement marquant de l'année est le lancement d'EigenLayer, un protocole de restaking. Introduit en avril 2024, EigenLayer se positionne rapidement comme le troisième plus grand protocole au niveau mondial, avec plus de 17 milliards de dollars de TVL.
L'industrie du jeu blockchain continue de se développer rapidement, se terminant en 2024 avec près de 9 millions de portefeuilles actifs, en forte hausse par rapport aux 1,3 million de portefeuilles en 2023, selon les données de DappRadar. Des jeux populaires tels que World of Dypians, Seraph et le jeu de combat Hamster Kombat sur Telegram ont contribué à cette croissance.
En regardant vers l'avenir, il semble que l'élan de croissance atteint en 2024 se poursuivra en 2025, stimulé par le soutien du gouvernement à la cryptomonnaie de Donald Trump, la hausse actuelle du prix du Bitcoin, et les progrès technologiques constants dans le domaine de la blockchain.
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3 raisons pour lesquelles Bitcoin et le marché de la monnaie électronique promettent d'exploser en 2025
L'année 2024 est l'année où les cryptomonnaies ne sont plus un petit coin du monde financier, mais deviennent une force d'influence majeure dans les domaines de la technologie et des finances mondiales. Le soutien politique sans précédent, l'émergence de l'intelligence artificielle, la tokenisation des actifs réels (RWA) et la concurrence féroce dans le domaine de la blockchain ont façonné l'année écoulée, jetant les bases d'une explosion en 2025. Dans un contexte mondial fortement impacté par l'inflation, le prix du Bitcoin a fortement augmenté après l'événement de réduction de moitié en avril 2024. Il est à noter que cette hausse de prix a été stimulée non seulement par les investisseurs individuels et Michael Saylor de MicroStrategy, mais aussi par les "grands" de Wall Street, qui ont participé à ce secteur via des fonds négociés en bourse sur le Bitcoin. Ce dynamisme s'est même propagé jusqu'à Washington, D.C., où le président élu Donald Trump et de nombreux législateurs ont publiquement exprimé leur soutien aux crypto-monnaies. Pendant ce temps, les plateformes de contrats intelligents se disputent la domination, avec la performance fade d'Ethereum reflétant une concurrence croissante de la part de ses concurrents. Dans l'espace Web3, de nouvelles tendances ont pris le devant de la scène, avec les jetons liés à l'intelligence artificielle et la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devenant les grands gagnants de l'année. Bitcoin Vise un Nouvel ATH En 2024, Bitcoin continuera à suivre le modèle standard après le halving, augmentant de 126% grâce à la reconnaissance des institutions financières traditionnelles et des politiciens. Les nouveaux fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin ont déjà modifié le marché du Bitcoin en attirant de nouveaux capitaux de la part des investisseurs et des entreprises souhaitant accéder plus facilement au BTC. En janvier 2024, neuf gestionnaires d'actifs, y compris BlackRock - le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, ont lancé les premiers fonds BTC ETF à règlement immédiat. Au cours de l'année, les actifs sous gestion (AUM) ont bondi de 27 milliards USD (à partir de la conversion des fonds Grayscale existants) à 109 milliards USD.
La création d'une réserve stratégique de Bitcoin pourrait également stimuler la hausse du prix du Bitcoin en 2025. La sénatrice américaine Cynthia Lummis, une fervente partisane du Bitcoin, a présenté le projet de loi Bitcoin, un plan qui, s'il est adopté par le Congrès, conduirait à l'achat de 1 million de BTC par les États-Unis pour «servir de réserve de valeur, renforcer l'équilibre financier du pays». Cette idée audacieuse bénéficiera-t-elle du soutien du Parlement ou restera-t-elle une question en suspens ? Cependant, les élections de novembre ont amélioré les perspectives de ce plan. Soutenus par la commission d'action politique Fairshake - qui a dépensé 172 millions de dollars lors des élections de 2024, selon OpenSecrets - de nombreux candidats en faveur des crypto-monnaies ont remporté des sièges au Sénat et à la Chambre des représentants, parfois en remplacement des titulaires anti-crypto-monnaies. Les données de StandWithCrypto montrent qu'il y a eu plus de 247 candidats pro-crypto-monnaies élus à la Chambre des représentants et 15 au Sénat. C'est un chiffre impressionnant, étant donné que seuls 33 sièges du Sénat seront remis en jeu en 2024. La concurrence augmente de plus en plus sur les plateformes de contrat intelligent. Alors que les investisseurs se concentrent principalement sur le rôle de Bitcoin en tant que devise, la plupart des autres blockchains jouent le rôle de plateforme de contrats intelligents, permettant le développement d'applications décentralisées. En 2024, ces blockchains ont discrètement amélioré leur technologie. Notamment, Solana a lancé l'application client Firedancer pour améliorer ses capacités d'évolutivité, tandis qu'Ethereum a effectué la mise à niveau de Dencun pour réduire les frais de transaction sur les solutions de couche 2. Le marché devient de plus en plus saturé, et il est de plus en plus important que les blockchains évoluent pour attirer les utilisateurs et les développeurs. L'année dernière a montré que même Ethereum, avec une série de solutions de couche 2, risquait de perdre son avantage alors que les blockchains de couche 1 plus rapides et moins chères comme Solana réduisent l'écart. D'un point de vue financier, cette instabilité a conduit à une modeste augmentation de 65% du prix de l'éther et à un intérêt négligeable pour les fonds négociés en bourse Ether ETF. En 2025, nous assisterons à la mise à niveau de Pectra sur le réseau Ethereum, permettant aux comptes externes d'exécuter directement des contrats intelligents. Cela rapprochera Ethereum de l'abstraction de compte, améliorant la flexibilité et l'expérience utilisateur. Cependant, la valeur d'Ethereum - et de tout autre blockchain - dépendra en fin de compte de la capacité de l'industrie à fournir des applications utiles dans le monde réel. L'IA et la tokenisation des actifs du monde réel stimulent le développement de Web3 Une des plus grandes promesses de Web3 - un internet décentralisé - n'est pas encore pleinement réalisée. Cependant, l'année 2024 a connu une série de développements importants contribuant à la réalisation de cet objectif. La plus grande tendance Web3 en 2024, sans surprise, est les avancées de l'intelligence artificielle (IA). Les projets marquants incluent Render Protocol (RENDER), en hausse de 125%; le réseau de machine learning Bittensor (TAO), en hausse de 135%; et le protocole d'agent AI Virtuals (VIRTUAL), enregistrant une croissance remarquable de 33 000%. En général, selon les données de BlockchainCenter, les jetons d'IA ont augmenté de 630% en 2024. Suivre le bouton est la tendance de la tokenisation des actifs réels (RWA) dans le monde, une tendance qui comprend des protocoles basés sur la cryptographie des actifs réels tels que des actions, des dettes, des biens immobiliers et de l'art. La plate-forme de produits financiers structurés Ondo Finance (ONDO) et le protocole de prêt-d'emprunt DeFi Mantra (OM) sont en tête de ce domaine avec des taux de croissance respectifs de 705% et 6 866%. Il convient de noter que l'émetteur de stablecoin Tether participe également à cette tendance en lançant la plate-forme d'actifs cryptographiques Hadron en novembre 2024. Dans l'ensemble, les tokens liés aux RWA ont augmenté de 570%.
Avec une croissance de 270% par rapport à la même période l'année dernière, DePIN fait également partie des principaux domaines de Web3. La promesse principale de DePIN est de permettre aux utilisateurs, aux propriétaires d'appareils et aux entreprises de posséder et de gagner de l'argent grâce à l'infrastructure numérique. Les représentants emblématiques de DePIN incluent Filecoin (FIL), l'un des plus anciens marchés de calcul, et la plateforme de streaming décentralisée Theta (THETA), ainsi que des protocoles utilisant l'IA tels que Render et Bittensor. La DeFi continue de suivre une trajectoire de croissance en 2024. En décembre 2024, la valeur totale verrouillée (TVL) de la DeFi atteint près de 250 milliards de dollars, selon DefiLlama, atteignant ainsi son plus haut niveau historique. L'événement marquant de l'année est le lancement d'EigenLayer, un protocole de restaking. Introduit en avril 2024, EigenLayer se positionne rapidement comme le troisième plus grand protocole au niveau mondial, avec plus de 17 milliards de dollars de TVL. L'industrie du jeu blockchain continue de se développer rapidement, se terminant en 2024 avec près de 9 millions de portefeuilles actifs, en forte hausse par rapport aux 1,3 million de portefeuilles en 2023, selon les données de DappRadar. Des jeux populaires tels que World of Dypians, Seraph et le jeu de combat Hamster Kombat sur Telegram ont contribué à cette croissance. En regardant vers l'avenir, il semble que l'élan de croissance atteint en 2024 se poursuivra en 2025, stimulé par le soutien du gouvernement à la cryptomonnaie de Donald Trump, la hausse actuelle du prix du Bitcoin, et les progrès technologiques constants dans le domaine de la blockchain.