Faire face aux escroqueries en série des fausses plateformes de trading de cryptomonnaies : mieux vaut prévenir que guérir

Produit par l’Institut de recherche sur la chaîne nuageuse d’Ouke

Auteur|Bi Lianghuan

Les conséquences de l’incident JPEX, qui a impliqué jusqu’à 1,6 milliard de dollars HK, ne se sont pas apaisées, et une autre affaire de fraude sous le couvert d’une bourse s’est produite. À la fin du mois dernier, la police de Hong Kong a signalé un cas de fraude impliquant HOUNAX, une bourse d’actifs virtuels sans licence. À ce jour, 158 résidents de Hong Kong ont déclaré avoir perdu environ 155 millions de dollars de Hong Kong après avoir été amenés à investir sur des plateformes non autorisées, selon le South China Morning Post. HOUNAX, qui a « commis des crimes contre le vent », a mis en place un bureau dans un bureau pour permettre aux investisseurs de « disparaître lorsqu’ils se rechargent », et les investisseurs en crypto-monnaies de Hong Kong ont de nouveau été touchés.

Les deux incidents étaient des escroqueries pyramidales utilisant le Web3 et les actifs virtuels comme gadgets. Il s’agit d’une escroquerie financière courante qui incite les investisseurs à investir avec des mots tels que « rendements élevés » et « enrichissez-vous rapidement », en utilisant les rendements versés aux premiers participants avec les fonds de nouveaux investisseurs pour créer une situation apparemment rentable. Des cas récents ont tous utilisé le nom d’actifs virtuels pour attirer les investisseurs dans les poches des criminels, plutôt que de négocier sur des plateformes de trading réelles.

Défis de la transition SFC : les nouvelles technologies pourraient devenir un gadget de fraude

**L’une des raisons de l’augmentation récente de ce type de fraude est que les criminels financiers ont profité de la fenêtre de la SFC pour les plateformes de négociation d’actifs virtuels (VTA) pour induire les victimes en erreur. **Le 1er juin de cette année, la SFC a publié les « Directives pour les opérateurs de plateformes de négociation d’actifs virtuels » (ci-après dénommées les « Directives »), indiquant que les VATP opérant à Hong Kong doivent obtenir une licence de fournisseur de services d’actifs virtuels d’ici juin 2024, ce qui signifie que pour les bourses sans licence mais toujours en activité, **La SFC conserve une fenêtre de transition d’un an pour développer et demander des licences, plutôt qu’une approche unique, exprimant son soutien au développement du Web3 à Hong Kong. **

Une autre raison est la bénédiction des filtres de nouvelle technologie. Depuis la déclaration du gouvernement de Hong Kong à la fin de l’année dernière, le Web3 est l’une des technologies clés que Hong Kong développe vigoureusement. Nous analysons le schéma général de ces cas : les criminels profitent pleinement de l’empressement des investisseurs en actifs virtuels à investir et à utiliser de fausses informations de manière ciblée. De plus, les actifs virtuels, en tant que nouveau type d’instrument financier, ont un seuil opérationnel élevé pour les nouveaux investisseurs. Dans ce cas, les escroqueries ont été conçues à la fois dans les dépôts et les retraits des clients.

Le marché du Web3 est encore immature, et nous avons observé que les escroqueries utilisant le Web3 se développent plus rapidement que les escroqueries utilisant d’autres instruments financiers. Par exemple, le système de Ponzi Madoff qui a été découvert en 2008 dure depuis dix ans, car les criminels utilisent généralement de fausses identités pour créer des portefeuilles cryptographiques, ouvrir des comptes de trading anonymes, etc., et certains cas utiliseront des vulnérabilités de contrats intelligents et d’autres technologies pour commettre des fraudes, ce qui augmentera la difficulté des enquêtes policières, de la collecte de preuves, des sanctions, etc. En raison de la vitesse de développement plus rapide et de l’existence de seuils, un grand nombre d’utilisateurs ont perdu des actifs lorsqu’ils sont trouvés et signalés, ce qui entraîne un manque de contrôle des maillons intermédiaires dans l’ensemble de la chaîne d’événements. **

Figurez le processus de mise en œuvre de SFC pendant la période de transition

Les escrocs choisissent d’utiliser les actifs virtuels comme un « cocon »

Sur la base de l’expérience passée accumulée par OKLink, un produit regtech du groupe Ouke Cloud Chain, l’Institut de recherche sur la chaîne cloud d’Ouke l’a comparée à des affaires de criminalité financière antérieures et est parvenue aux conclusions suivantes : Dans de tels cas, les criminels utilisent généralement des adresses virtuelles et des portefeuilles anonymes pour transférer les fonds des utilisateurs après les avoir obtenus, mais il peut s’agir d’un « cocon ». **

Nous pensons que si les crimes financiers impliquent des actifs virtuels, la technologie blockchain perturbera complètement la façon dont les forces de l’ordre traitent les affaires dans le passé. **Selon CBInsights, 90 % des membres du Conseil européen des paiements estiment que la technologie blockchain transformera fondamentalement les entreprises en termes de conformité juridique d’ici 2025. Lorsqu’une transaction est sur la chaîne, l’enregistrement de la transaction sera enregistré de manière permanente sur la blockchain, et via une seule adresse de portefeuille, n’importe quelle institution et utilisateur peut interroger toutes les chaînes de transactions de la chaîne. **Remédier aux difficultés liées à l’asymétrie de l’information, à la coopération transfrontalière et à la sous-utilisation des données non structurées qui existaient dans les affaires de criminalité financière dans le passé.

C’est précisément à cause de cette « perturbation » qu’afin de bien comprendre la chaîne complète du transfert de fonds on-chain, sans solutions technologiques correspondantes, les participants tels que les organismes de réglementation et d’application de la loi seront confrontés à des opérations lourdes. Pour répondre à de tels besoins, les régulateurs et les organismes d’application de la loi peuvent utiliser des outils d’analyse blockchain efficaces pour suivre et analyser plus rapidement les transactions d’actifs virtuels et, en fin de compte, obtenir des informations critiques.

Figure : OKLink, un outil d’analyse de la blockchain, analyse le lien capital

« Mieux vaut prévenir que guérir »

Benjamin Franklin a dit un jour qu’il en allait de même pour la protection des investisseurs.

**Pour les actifs virtuels émis sur la base de la technologie blockchain, les outils d’analyse blockchain peuvent non seulement être un outil d’efficacité pour les régulateurs et les organismes d’application de la loi, mais aussi un outil de conformité indispensable pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels, ce qui peut aider à éviter les risques criminels, y compris le blanchiment d’argent. Au début de cette année, lorsque SFC s’est renseigné auprès du public sur la licence VATP, l’Ouke Cloud Chain Research Institute a partagé avec SFC l’expérience de l’utilisation de son produit OKLink comme exemple pour suivre les actifs on-chain et identifier les transactions potentiellement suspectes. Dans un document officiel mis à jour par la suite, la SFC a souligné l’importance des outils d’analyse des données de la chaîne de blocs et a mis à jour la liste de contrôle d’auto-évaluation de la LBC/FT le 14 novembre pour inclure les outils d’analyse de la chaîne de blocs dans le cadre de l’auto-évaluation. Comme on peut le voir dans cette série de documents publiés, la SFC espère que VATP adoptera des solutions technologiques telles que des outils d’analyse de données blockchain pour aider les investisseurs à éviter les risques à l’avance au niveau institutionnel. **

Figure : Le chemin vers « l’examen et l’édition » des outils d’analyse de la blockchain

Il convient de souligner que les mesures et recommandations ci-dessus concernent la TVA que la SFC souhaite exploiter légalement et pendant longtemps. Avant que les investisseurs individuels puissent négocier, quel que soit le type d’instrument financier, ils doivent effectuer une diligence raisonnable suffisante ou choisir une plateforme de négociation bien connue dans le secteur. En outre, les investisseurs peuvent également vérifier si cette plateforme de trading utilise des outils Regtech tels que Chainalysis et OKLink pour coopérer, et peuvent conclure si cette plateforme de trading a des intentions de conformité et d’exploitation à long terme, afin de faire le bon choix pour éviter que leur investissement ne « parte et ne revienne pas ». **

Lorsque votre transaction entre dans la chaîne à partir de l’off-chain, les investisseurs individuels peuvent également utiliser des outils d’analyse blockchain pour éviter les risques, et peuvent effectuer un tour préliminaire de sélection à l’avance en interrogeant le score de risque de l’adresse de transfert de la contrepartie et d’autres mesures. Jiang Qian, associé du cabinet d’avocats Ashurst et avocat représentant les victimes de l’affaire JPEX, a déclaré qu’en plus de l’utilisation on-chain d’outils d’analyse blockchain, les investisseurs peuvent également conserver à l’avance des preuves hors chaîne pertinentes lorsqu’ils utilisent la VATP, telles que l’accord signé entre l’utilisateur et la plateforme de trading (le cas échéant), ou si l’influenceur concerné (KOL) fait la promotion du matériel promotionnel dont il dispose, et en cas de perte de biens, il peut demander au tribunal une ordonnance de divulgation bancaire, une injonction de gel des avoirs, etc., afin d’identifier et de préserver les actifs.

Figure : OKLink effectue un dépistage des risques sur une adresse

En tant que bâtisseurs de l’industrie du Web3 et témoins de l’industrie depuis une décennie, nous appelons les entreprises technologiques du secteur à accroître l’éducation des investisseurs et les investissements en R&D dans la gestion des risques avant l’événement. En plus de fournir aux régulateurs des outils d’analyse de blockchain efficaces pour améliorer l’efficacité de la lutte contre les crimes financiers, il est également nécessaire d’éduquer les investisseurs à grande échelle à utiliser des outils d’analyse de blockchain pour éviter les risques avant d’investir et de transférer des transactions impliquant des transactions on-chain. **