La plateforme de staking BTC Babylon s'associe à Aave pour une assurance DeFi adossée au Bitcoin

• Babylon et Aave s’associent pour permettre l’utilisation de BTC natif comme collatéral pour les prêts DeFi.
• Le BTC peut désormais soutenir des pools d’assurance décentralisés, générant un rendement s’il n’est pas utilisé.
• Les utilisateurs conservent le contrôle total de leur Bitcoin tout en accédant à la liquidité DeFi.

Dans une avancée majeure pour l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi), la plateforme de staking Bitcoin Babylon a annoncé un partenariat avec Aave, l’un des plus grands protocoles de prêt décentralisé.

Cette collaboration vise à permettre aux détenteurs de Bitcoin (BTC) d’utiliser leur BTC natif, non encapsulé, comme collatéral pour les prêts et de participer à un modèle innovant d’assurance DeFi.

Cela va transformer la manière dont le Bitcoin interagit avec la DeFi, libérant de la liquidité tout en maintenant le niveau de sécurité attendu par les utilisateurs de Bitcoin.

Le collatéral Bitcoin natif arrive dans la DeFi

Traditionnellement, l’utilisation du Bitcoin dans la DeFi nécessitait de le transformer en une version tokenisée telle que le WBTC, ce qui introduisait un risque de garde et des étapes supplémentaires. Le partenariat de Babylon avec Aave élimine cette barrière en permettant aux utilisateurs de déposer directement leur BTC natif en tant que collatéral.

Grâce aux Coffres Bitcoin sans confiance de Babylon, le BTC peut être verrouillé dans un contrat à durée déterminée sur sa propre blockchain et reconnu par l’architecture de prêt en hub-and-spoke d’Aave.

Cela permet aux utilisateurs d’emprunter des stablecoins ou d’autres actifs crypto tout en gardant le contrôle total de leurs clés Bitcoin.

Cette initiative devrait considérablement accroître la liquidité du BTC dans la DeFi. Actuellement, même les plus grandes initiatives de Bitcoin encapsulé représentent moins de 1% de la capitalisation totale du Bitcoin.

Le produit de staking de Babylon sécurise déjà plus de 56 000 BTC, démontrant une forte demande pour des usages productifs du Bitcoin.

En libérant le BTC natif pour le prêt, ce partenariat pourrait amener une part substantielle de l’offre dormante de Bitcoin vers des applications DeFi productives, transformant potentiellement les marchés du prêt.

Assurance DeFi soutenue par le Bitcoin

Au-delà des prêts, Babylon se prépare à étendre ses coffres au secteur de l’assurance, une évolution qui pourrait redéfinir la gestion des risques dans les protocoles DeFi.

Le modèle proposé permet aux détenteurs de BTC de déposer leur Bitcoin dans des pools d’assurance décentralisés.

Ces pools serviraient de couverture contre les hacks de protocoles et autres défaillances. Les déposants perçoivent un rendement en l’absence de sinistres, tandis que le pool fournit de la liquidité pour les indemnisations en cas d’exploit validé.

Cette approche fait du Bitcoin un actif fondamental pour la gestion des risques DeFi, offrant une nouvelle voie de génération de rendement tout en protégeant l’écosystème.

David Tse, co-fondateur de Babylon, a déclaré à CoinDesk que l’initiative d’assurance est toujours en cours de développement, avec une annonce officielle prévue pour janvier 2026.

Les tests pour les produits intégrés de prêt et d’assurance BTC devraient débuter début 2026, avec un déploiement plus large prévu autour d’avril de la même année.

La combinaison de la conception sécurisée des coffres de Babylon et du vaste réseau de liquidité d’Aave crée un cadre qui privilégie à la fois la sécurité et la facilité d’utilisation, un équilibre souvent absent des solutions inter-chaînes et de garde.

Transformer le rôle du Bitcoin dans la DeFi

Ce partenariat répond à des défis de longue date concernant l’adoption du Bitcoin dans la DeFi.

En supprimant la nécessité d’actifs encapsulés et d’intermédiaires de garde, il réduit le risque systémique tout en permettant aux détenteurs de Bitcoin de mettre leur capital à profit plus efficacement.

Les utilisateurs peuvent participer à des activités de prêt et d’assurance sans renoncer au contrôle de leur Bitcoin, en accord avec les principes fondamentaux de sécurité et de décentralisation qui caractérisent le réseau Bitcoin.

Les experts du secteur considèrent cette collaboration comme un possible catalyseur d’une adoption plus large du BTC dans les applications décentralisées.

Libérer même une petite fraction de l’offre de Bitcoin pour le prêt et l’assurance pourrait considérablement approfondir la liquidité et transformer la dynamique du marché.

Pour l’utilisateur moyen, cela se traduit par des moyens plus sûrs, plus simples et plus productifs de générer du rendement à partir de ses avoirs.

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