Fraudeur en col blanc emprisonné au Royaume-Uni après avoir converti $650K en fonds d'entreprise en Crypto

En bref

• Un homme britannique a reçu une peine de 33 mois de prison après avoir volé plus de 650 000 $ à son employeur et utilisé cet argent pour acheter des cryptomonnaies à des fins de jeu.
• Les experts suggèrent que la criminalité en col blanc liée aux crypto-monnaies pourrait être en augmentation.
• Cependant, la nature transparente de la technologie blockchain peut aider les entreprises à détecter rapidement la fraude interne, du moins une fois qu'elles auront pris en main l'adoption des cryptomonnaies.

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Un Britannique a écopé d'une peine de 33 mois de prison après avoir été reconnu coupable d'avoir détourné plus de 500 000 £ ($659,500) de son employeur et d'avoir converti l'argent volé en cryptomonnaie, qu'il a utilisée sur des sites de jeux d'argent.

Jason Lowe, âgé de 39 ans, originaire de Skipton dans le Yorkshire du Nord, avait travaillé pour la même entreprise basée à Lancashire depuis 2016, mais entre mars 2023 et février 2024, il a détourné des fonds pour alimenter son addiction au jeu.

Structurée en tant que fiducie détenue par les employés où le personnel bénéficiait de récompenses liées aux bénéfices, la société non nommée a d'abord détecté que quelque chose n'allait pas lorsque son département financier a remarqué un volume de paiements anormalement élevé à deux entreprises, Meteorbrand et PPC Guru.

La banque de Lowe a également signalé d'importantes sommes d'argent entrant sur son compte personnel, y compris des paiements via PayPal, mais lorsqu'il a été interrogé par la banque, il a déclaré que ces sommes provenaient de la vente de son entreprise, qui avait été finalisée en 2021.

L'enquête de l'entreprise de Lancashire a d'abord suscité une méfiance interne, des conflits et du stress parmi les membres du personnel, Lowe évitant la culpabilité pendant un certain temps par l'utilisation de “mensonges et d'accusations fausses.”

Cependant, l'entreprise a soumis un rapport Action Fraud en février 2024, ce qui a conduit l'unité de lutte contre la criminalité économique de la police du North Yorkshire à commencer sa propre enquête.

Lowe a plaidé coupable de fraude par abus de position de confiance, et vendredi, il a été condamné par le tribunal de la couronne de Bradford à 33 mois de prison.

Une audience en vertu de la Loi sur le produit du crime aura lieu à une date encore indécise, afin de commencer la tentative de récupérer des fonds volés.

S'exprimant dans un communiqué de presse, le détective constable Neil Brodhurst de l'unité des crimes économiques de NYP a déclaré que la force est satisfaite de la sentence infligée à Lowe.

«Bien que les fonds volés aient été convertis en cryptomonnaie, nous avons pu retracer les transactions et prouver comment il en a bénéficié», a-t-il déclaré. «La fraude n'est jamais un crime sans victime, et cette affaire met en lumière l'effet d'entraînement plus large des actions de Lowe : saper le moral, la confiance et la stabilité financière au sein de la main-d'œuvre.»

La criminalité crypto de cols blancs en hausse

Bien que les chiffres concernant ce domaine particulier de la criminalité restent limités, les experts suggèrent que la criminalité en col blanc impliquant des cryptomonnaies devient de plus en plus répandue, la criminalité financière ayant tendance à suivre l'argent.

Voici le point de vue de Phil Ariss, ancien responsable des cryptomonnaies pour le Programme de cybercriminalité du Conseil des chefs de police nationaux, et maintenant directeur des relations avec le secteur public au Royaume-Uni chez TRM Labs.

Il a déclaré à Decrypt : “Nous voyons de plus en plus de cas où des initiés de confiance abusent de l'accès ou des fonds de l'entreprise et acheminent de la valeur vers la crypto pour le trading personnel, le jeu ou le blanchiment d'argent — des schémas qui reflètent de près l'augmentation de la fraude interne traditionnelle pendant les périodes d'expansion ou de volatilité du marché.”

Selon Ariss, la crypto-monnaie est de plus en plus considérée comme un autre moyen utilisé par les abus internes, qui peuvent compliquer la vie de leurs employeurs en utilisant plusieurs moyens en même temps.

Un défi majeur auquel les entreprises sont confrontées est le “melange délibéré”, a-t-il déclaré, expliquant qu'il s'agit de mélanger des fonds volés avec des flux légitimes tels que les salaires, les remboursements ou les paiements aux fournisseurs, avant de les déplacer rapidement à travers des échanges, des stablecoins, des ponts ou des outils d'obfuscation tels que des mélangeurs de pièces pour brouiller leur provenance.

Bien que l'activité cryptographique sous-jacente reste traçable, Ariss explique que de nombreux employeurs et organisations restent mal préparés à la fraude en col blanc liée aux cryptomonnaies.

« Les portefeuilles auto-hébergés, les échanges rapides et les mouvements inter-chaînes créent des angles morts lorsque les politiques, les approbations et la surveillance n'ont pas été mises à jour », a-t-il expliqué, avant d'ajouter que de nombreuses entreprises n'ont vraiment pas suivi l'adoption de la crypto à tous.

Cet échec à suivre le rythme de la crypto a laissé des “écarts” en ce qui concerne la manière dont les entreprises gèrent les contrôles d'accès internes, les portefeuilles de cryptomonnaie et la conversion des fonds de l'entreprise en actifs numériques.

Cependant, bien qu'il reste également des zones grises réglementaires autour du délit d'initié lié aux crypto-monnaies et de la criminalité en col blanc, Ariss a affirmé que la nature transparente des crypto-monnaies pourrait finalement permettre la détection rapide et efficace des activités criminelles.

Il a expliqué : “La clé est d'opérationnaliser cette transparence en équipant les équipes financières et d'audit d'analyses blockchain, en renforçant les contrôles transactionnels et en s'assurant que la détection des anomalies en temps réel fait partie de l'arsenal de conformité.”