Chen Zhi a été victime d'un système de Ponzi par le bureau familial à Singapour, emportant 5,84 millions de dollars de Singapour.

La police de Singapour a annoncé le 31 octobre le gel d'environ 150 millions de dollars de Singapour (environ 890 millions de dollars de Hong Kong) d'actifs appartenant à Chen Zhi, fondateur du Prince Group, un homme d'affaires chinois cambodgien. Le département de la Justice des États-Unis a déjà pris des mesures à son encontre mi-octobre, gelant des actifs en Bitcoin d'une valeur d'environ 15 milliards de dollars (environ 116,6 milliards de dollars de Hong Kong), l'accusant d'être le cerveau d'une vaste escroquerie de type “pig-butchering” au Cambodge. Cet homme d'affaires, qui avait investi de manière ostentatoire à Singapour dans l'espoir d'obtenir un statut de résident permanent, est désormais au cœur d'affaires internationales de fraude et de blanchiment de capitaux.

Chen Zhi est né en 1988 en Chine, puis a établi le groupe BCH au Cambodge, s'impliquant dans l'immobilier, la finance, l'hôtellerie, la construction et la philanthropie, étant un temps présenté comme le représentant de la nouvelle génération de riches asiatiques. Selon des rapports de Bloomberg et de Hong Kong 01, il a activement investi à Singapour depuis 2017, achetant des maisons de luxe et établissant un bureau familial, cherchant ainsi à obtenir un statut de résident permanent à Singapour. Cependant, son “rêve financier” à Singapour s'est finalement transformé en un drame rempli de conspirations et de litiges.

Chen Zhi accuse un partenaire commercial du bureau familial de Singapour de vol.

Selon des rapports, début 2021, le bureau familial de Chen Zhi a commencé à présenter des anomalies. Les employés ne pouvaient pas se connecter à la photocopieuse, les cartes d'accès étaient invalides et les connexions au système étaient bloquées. Derrière ces problèmes apparemment insignifiants se cachait un scandale choquant de vol de fonds. Quelques jours plus tard, l'équipe a découvert que jusqu'à 5,84 millions de SGD (environ 34,9 millions de HKD) avaient disparu du compte bancaire de Chen Zhi. Le principal accusé est un homme de famille de Chen, nommé David Wong, qui était alors le responsable du bureau familial et le seul directeur de plusieurs entreprises enregistrées à Singapour.

Les documents judiciaires montrent que Chen Zhi et son équipe ont engagé plusieurs poursuites contre M. Huang entre 2021 et 2022, l'accusant d'avoir détourné des fonds de l'entreprise et de procéder à des transferts illégaux. Le nombre total de ces documents de cas dépasse 80, révélant le vaste réseau financier établi par Chen Zhi à Singapour et comment il a obtenu des avantages fiscaux de la part des autorités singapouriennes. Les données montrent que les entreprises de Chen Zhi ont des relations commerciales avec plus de six institutions financières, dont la Banque OCBC, la Deutsche Bank, la Banque J Safra Sarasin, la Banque de Malaisie et UOB-Kay Hian, avec des flux de fonds très complexes.

Le bureau de famille de Chen Zhi était à l'origine opéré sous le nom de DW Capital Holdings, établi sous la direction de Huang. Peu de temps après sa création en 2017, Chen Zhi a obtenu le statut d'exonération fiscale. Il a ensuite acheté des maisons et des voitures de luxe, et aurait possédé plusieurs modèles de Toyota Alphard et de Mercedes-Benz à Singapour, tout en étant passionné par la collection de montres haut de gamme et de thés chinois rares. La luxueuse maison de Chen, Le Nouvel Ardmore, a même été transformée en club privé, avec un karaoké, une zone de cigares et un jacuzzi, offrant une vue sur la ville, devenant ainsi son “lieu de réception d'affaires” pour ses invités.

Cependant, derrière ce luxe, les fissures internes du bureau familial se creusent progressivement. En mai 2021, l'équipe d'audit de Chen Zhi a demandé à Huang de soumettre des états financiers et des documents gouvernementaux pour vérifier l'origine des actifs, mais a été confrontée à des retards répétés. Des courriels internes montrent que les disputes entre les deux parties deviennent de plus en plus intenses. En juin, Huang a plusieurs fois demandé des congés pour des raisons de santé et a commencé à restreindre les droits d'accès au bureau d'autres employés. Début juillet, lorsque les employés de Chen Zhi ont tenté d'entrer dans le bureau situé au Duo Tower, leur carte d'accès a de nouveau été verrouillée. La direction de l'immeuble leur a informé que seuls Huang et son équipe pouvaient entrer, ce qui a paralysé tout le bureau familial.

Par la suite, les auditeurs de Chen Zhi ont demandé à la Banque des Chinois d'examiner les enregistrements de transactions, découvrant que des millions de dollars de Singapour avaient été transférés dans un compte dont le nom était similaire à celui d'une entreprise appartenant à Huang. Un employé de la banque a révélé que Huang avait tenté de transférer davantage de fonds vers un compte privé, mais cela avait été intercepté. Par la suite, les deux parties ont engagé une bataille juridique qui a duré des années. En décembre 2022, la Haute Cour de Singapour a finalement rendu un jugement par défaut contre Huang, lui ordonnant, ainsi qu'une société associée, de prendre en charge une dette de plus de 12 millions de dollars de Singapour (environ 71,7 millions de dollars hongkongais). Huang a demandé la faillite, mais tout au long du processus, il a nié avoir commis des actes illégaux.

Ironiquement, alors que ce vol interne se produisait, Chen Zhi s'efforçait encore de façonner son image de “jeune entrepreneur à succès” à Singapour. Le public n'était pas au courant qu'il était secrètement enquêté par le gouvernement américain et plusieurs agences de régulation. En 2023, le ministère de la Justice américain l'a accusé de diriger un groupe de fraude en ligne multinational, impliquant du travail forcé, de l'exploitation sexuelle et des plateformes d'investissement frauduleuses. Le groupe BCH qu'il avait fondé et plusieurs de ses hauts dirigeants ont été inscrits sur la liste des sanctions fin 2024.

Le gouvernement de Singapour, Chen Zhi et son groupe, possède des actifs d'environ 150 millions de dollars de Singapour.

Avec les actions des États-Unis, le gouvernement de Singapour a également lancé une enquête, gelant finalement environ 150 millions de dollars singapouriens d'actifs de Chen Zhi et de son groupe, y compris 11 voitures de luxe et un yacht. Dans le même temps, le ministère des Finances local a révoqué les avantages fiscaux de deux bureaux familiaux liés au groupe BCH. Selon des rapports, les actions des autorités ont provoqué des remous dans le milieu financier, certaines banques et institutions d'investissement commençant à réévaluer les risques de coopération avec des bureaux familiaux étrangers.

Les philanthropes et les bureaux de famille se déchirent, mettant en lumière les lacunes du système de régulation financière de Singapour.

Début novembre, un journaliste de Bloomberg s'est rendu au bureau de Chen Zhi, situé au centre de Singapour, et a découvert que la porte était fermée, les lumières à l'intérieur étaient tamisées, et il n'y avait plus personne dans les locaux. Chen Zhi lui-même est introuvable, et le site officiel de la société du prince et ses comptes sur les réseaux sociaux n'ont pas été mis à jour. Cet entrepreneur, autrefois présenté comme le “prince de la charité”, a finalement été démasqué comme le cerveau derrière un empire de fraude, et son rêve d'investissement à Singapour s'est évanoui.

De la recherche d'une résidence légale en investissant à Singapour, à être finalement gelé et recherché par plusieurs pays du monde, l'histoire de Chen Zhi reflète les failles réglementaires et les zones grises derrière la “mode des bureaux familiaux” en Asie. Lorsque des fonds massifs affluent vers les centres financiers, la véritable origine des flux financiers et leur conformité sont souvent dissimulées sous un emballage d'investissement attrayant. Aujourd'hui, alors que le réseau de fraude du groupe 太子 est progressivement démantelé, cette traque transnationale se poursuit, et le système de régulation financière de Singapour devra faire face à un défi encore plus sévère en raison de cet événement.

Cet article sur Chen Zhi a été publié pour la première fois sur ABMedia, où il a été victime d'une escroquerie de type “pig-butchering” par un bureau de famille à Singapour, emportant 5,84 millions de dollars de Singapour.