Franklin lance le premier fonds de dollars tokenisés à Hong Kong, ciblant le marché RWA des 19 000 milliards de dollars américains en obligations américaines

La Banque de Hong Kong publie « Fintech 2030 », Franklin Templeton lance simultanément son premier fonds de monnaie tokenisée, marquant l’entrée de Hong Kong dans l’ère des actifs blockchain.

(Contexte préalable : Standard Chartered : le marché RWA atteindra 2 000 milliards de dollars d’ici 2028, la majorité de la valeur étant concentrée sur Ethereum)
(Information complémentaire : en trois ans, une hausse de 57 fois ? Standard Chartered : le marché RWA en 2028 pourrait atteindre 2 000 milliards de dollars, la DeFi ayant déjà bouleversé la finance traditionnelle)

Les lumières brillent dans le bâtiment de la Hong Kong Monetary Authority (HKMA), situé de l’autre côté du Victoria Harbour. Hier (le 5), le président de la HKMA, Yu Weiwen, a dévoilé la feuille de route « Fintech 2030 » lors d’une conférence de presse, et a assisté à l’annonce par Franklin Templeton du lancement du premier fonds de monnaie tokenisée sur le marché hongkongais, symbolisant l’accélération de Hong Kong vers l’ère des actifs blockchain.

Les quatre piliers du « Fintech 2030 »
Selon la HKMA, « Fintech 2030 » repose sur DART : Data, AI, Resilience, Tokenisation. Le plan comprend plus de 40 mesures, allant de l’ouverture des données aux tests de résilience, dans le but d’intégrer l’intelligence artificielle et la technologie blockchain dans l’infrastructure financière.

Yu Weiwen a souligné que l’autorité travaille à la promotion d’un cadre de règlementation pour la tokenisation des dépôts, avec une perspective d’intégration future de la monnaie numérique de la banque centrale (@CBDC@).
Il a déclaré : « Nous souhaitons établir un mécanisme de tokenisation permettant des règlements instantanés interbancaires, afin que le marché en bénéficie réellement. »

Le fonds « Franklin On-Chain US Government Money Fund » lancé par Franklin Templeton convertit les bons du Trésor américain à court terme en tokens blockchain, avec toutes les propriétés et transactions enregistrées sur la chaîne.
Les investisseurs bénéficieront d’un trading 24/7, d’une liquidité accrue et de frais de transaction réduits. Ce produit a également été intégré dans le sandbox « Project Ensemble » de la HKMA, en collaboration avec HSBC et OSL Group pour des tests.

« Le règlement est presque instantané », selon un haut responsable de HSBC, ce qui montre que l’infrastructure bancaire traditionnelle s’intègre profondément à la blockchain.

Une mer bleue de 19 000 milliards de dollars dans la tokenisation d’actifs réels
Le Boston Consulting Group estime que la valeur des actifs tokenisés dans le monde pourrait passer de 36 milliards de dollars à 19 000 milliards de dollars en dix ans.
Hong Kong saisit cette opportunité en intégrant dans « Fintech 2030 » l’émission régulière de dettes gouvernementales tokenisées et de billets de fonds de change, tout en assouplissant les règles de partage transfrontalier des ordres sur les plateformes de trading réglementées.

Les autorités annoncent également la mise en place de processus d’approbation clairs pour attirer des capitaux et talents mondiaux.
La prochaine étape de « Project Ensemble » inclura les obligations, le financement du commerce et les investissements transfrontaliers, avec pour objectif de réduire le temps de règlement à quelques secondes. Cependant, l’unification des standards techniques, la résolution des conflits de juridiction et la sécurité informatique restent des défis.

Dans ce contexte, la composante Resilience de DART joue un rôle clé : la HKMA exige que les participants effectuent des tests de résistance et renforcent la cybersécurité, tout en promouvant l’éducation des investisseurs pour éviter un vide réglementaire face à l’innovation rapide.

En résumé, le fonds tokenisé de Franklin Templeton marque la première étape de « Fintech 2030 » et donne un exemple pour le marché mondial des RWA, estimé à 19 000 milliards de dollars. La compétition pour devenir le centre financier évolue rapidement, mais à cet instant, les lumières de Victoria Harbour éclairent une nouvelle voie pour l’ère des actifs numériques.

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【Note : Cet article, intitulé « Franklin lance le premier fonds de dollar tokenisé à Hong Kong, ciblant le marché RWA de 19 000 milliards de dollars en obligations américaines », a été initialement publié sur BlockTempo, le média d’informations influent sur la blockchain.】