Participation des monnaies virtuelles à Taïwan seulement 5% ! Lin Zhichen : Le secteur Web3 offre des opportunités illimitées.

Les stablecoins et la vague des actifs virtuels arrivent, la Réserve fédérale des États-Unis a récemment inclus pour la première fois les actifs numériques et les stablecoins à l'ordre du jour de ses réunions officielles, les personnes de l'univers de la cryptomonnaie les considèrent comme un indicateur de l'orientation future des politiques. Lin Zhichen, directeur général de Taiwan Mobile et président de Fusheng Digital, a indiqué qu'actuellement environ 5 % de la population taïwanaise est en contact avec des monnaies virtuelles, et le nombre de personnes participant à l'investissement dans des actifs virtuels continue de croître, ce qui montre que le marché a encore un grand potentiel.

La Réserve fédérale (FED) met à l'ordre du jour, le changement de cap de la politique sur la monnaie virtuelle à Taïwan

La Réserve fédérale des États-Unis a récemment tenu sa première conférence sur l'innovation des paiements, rassemblant des leaders mondiaux de la finance et de la technologie. La réunion s'est concentrée sur quatre sujets : la fusion entre la finance traditionnelle et les actifs numériques, les modèles commerciaux des stablecoins, l'application de l'IA dans les paiements, et les produits tokenisés. Les acteurs de l'univers de la cryptomonnaie affirment que cela symbolise non seulement un tournant clé dans l'attitude de la banque centrale américaine envers les actifs numériques, mais cela pourrait également devenir un indicateur important pour les pays du monde entier lorsqu'ils discutent des politiques relatives aux paiements tokenisés et à l'application des stablecoins.

La signification historique de cette réunion réside dans le fait que la Réserve fédérale (FED) a pour la première fois inscrit les actifs numériques et les stablecoins à son ordre du jour officiel, et non seulement mentionnés dans des avertissements réglementaires ou des évaluations de risques. Ce changement d'attitude montre que la banque centrale commence à prendre au sérieux la possibilité des actifs numériques en tant que partie intégrante de l'infrastructure financière. Pour le marché de la monnaie virtuelle à Taïwan, la direction politique des États-Unis revêt une grande valeur de référence, car la réglementation financière taïwanaise s'inspire souvent des pratiques américaines.

Le marché suit de près si Taïwan lancera un stablecoin en nouveaux dollars taïwanais, renforçant ainsi son rôle dans le système financier mondial. Lin Zhichen est optimiste, estimant que les acteurs financiers taïwanais devraient pouvoir émettre des stablecoins, avec une attente d'un à deux acteurs qualifiés. Il a déclaré que dans le monde, il existe deux ou trois stablecoins célèbres, et celui qui parviendra à établir un écosystème pour servir le plus d'utilisateurs deviendra le stablecoin le plus mainstream. Une fois la loi spéciale adoptée, on devrait voir une concurrence sur le marché libre dans les cinq à dix prochaines années, et finalement, il devrait y avoir un à deux stablecoins, le plus probable étant un seul.

En ce qui concerne les stablecoins, Lin Zhichen a déclaré que le développement des stablecoins n'est pas seulement une innovation technologique, mais aussi une extension du système de confiance financière. Han Kun-jui, vice-président des grandes entreprises Web3 à Taiwan et directeur général de Fusheng Digital, a souligné que les stablecoins sont passés du marché des actifs virtuels à l'économie réelle, certaines personnes dans certaines régions utilisant des stablecoins pour lutter contre la dévaluation de leur monnaie locale et effectuer des achats quotidiens, montrant ainsi un énorme potentiel dans le domaine des paiements réels. Dans le cadre des transferts de fonds transfrontaliers, les stablecoins, grâce à leur efficacité et à leurs coûts bas, sont en train de remodeler le modèle de circulation des fonds internationaux.

Taux de pénétration des monnaies virtuelles à Taïwan 5 %, TWEX ouvre le marché des personnes d'âge moyen

Le directeur général de Taiwan Mobile et président de Fusheng Digital, Lin Zhichen, a souligné que malgré les turbulences du marché, le développement de l'industrie n'a jamais cessé. Actuellement, environ 5 % de la population taïwanaise est en contact avec des actifs virtuels, et le nombre de personnes participant à l'investissement dans ces actifs continue de croître, ce qui montre que le marché a encore un grand potentiel. De plus, il a souligné que dans le monde entier, le nombre d'utilisateurs de Web3 pourrait ne pas dépasser 5 %, et l'industrie offre encore un large éventail de possibilités, ce qui donne à chacun une chance de concourir.

Un taux de pénétration de 5 % dans le domaine de l'investissement est considéré comme une étape précoce. En prenant le marché boursier comme référence, le nombre de comptes d'actions à Taïwan dépasse 12 millions, représentant environ 50 % de la population totale. Si la monnaie virtuelle à Taïwan pouvait atteindre un niveau de popularité similaire, la taille du marché aurait encore 10 fois de potentiel de croissance. Bien sûr, les caractéristiques de risque des actifs virtuels déterminent qu'il est peu probable qu'ils atteignent le même niveau de popularité que le marché boursier, mais même parvenir à un taux de pénétration de 10 % à 20 % signifierait que la taille du marché pourrait doubler voire quadrupler.

Taiwan Da fait une grande entrée dans l'industrie des actifs virtuels, et a établi en mai la bourse d'actifs virtuels Taiwan Da (TWEX). Le directeur général de Taiwan Da, Lin Zhi-Chen, a déclaré que l'année prochaine, davantage de services d'actifs virtuels seront lancés, et que Taiwan doit devenir un centre de gestion d'actifs en Asie, en intégrant les actifs virtuels, y compris le Bitcoin, comme l'une des options de gestion de patrimoine pour les investisseurs. Taiwan Da a créé une filiale à 100 % détenue, Fusheng Digital, pour gérer TWEX, dont Lin Zhi-Chen est également le président.

Il a souligné qu'en comparaison avec les échanges de monnaies virtuelles nés sur Internet, la clientèle est principalement constituée de jeunes âgés de 20 à 29 ans, tandis que le profil des utilisateurs de TWEX est davantage concentré sur le groupe d'âge de 40 à 49 ans, mettant en évidence que TWEX attire des investisseurs intéressés mais ne sachant pas comment entrer sur le marché des monnaies virtuelles à Taïwan. Cette différence de profil utilisateur a une signification stratégique majeure. Le groupe d'âge de 40 à 49 ans possède généralement des ressources financières plus solides et une expérience d'investissement plus mûre, leur montant d'investissement moyen étant bien supérieur à celui des jeunes dans la vingtaine.

Lin Zhichen a déclaré que TWEX a une base fiable pour amener les investisseurs à rejoindre, ouvrant de nouveaux marchés plutôt que de rivaliser avec les échanges existants. Après près de six mois d'exploitation, le développement a été meilleur que ce qu'il avait prévu. En tant qu'entreprise cotée en bourse et leader des télécommunications, la confiance dans la marque de Taiwan a apporté un nouveau groupe d'utilisateurs sur le marché de la monnaie virtuelle à Taiwan. De nombreux investisseurs d'âge moyen s'intéressent aux cryptomonnaies, mais n'osent pas utiliser des échanges étrangers qu'ils ne connaissent pas, TWEX offre une porte d'entrée en laquelle ils ont confiance.

Il a déclaré que la Commission des valeurs mobilières et des futures (CFTC) est en train de promouvoir une loi spéciale sur les services d'actifs virtuels, qui a été envoyée au Conseil exécutif. Taiwan Da TWEX est également l'un des neuf premiers opérateurs de transactions d'actifs virtuels à avoir passé l'examen. Actuellement, il ne vend que des bitcoins et des ethers, principalement parce que Taiwan Da est un nouvel acteur sur le marché et qu'il se restreint dans un premier temps. Une fois la loi spéciale adoptée, il proposera certainement plus de services, y compris une expansion sur le marché international, des services aux investisseurs étrangers, et l'ouverture à plus de produits numériques virtuels pour le trading sur la plateforme, tels que des cryptomonnaies de premier ordre, ainsi que des options d'achat récurrent et la possibilité pour des utilisateurs non-Taiwan Da ou des entités juridiques d'ouvrir un compte pour participer.

Les trois grandes opportunités du marché des monnaies virtuelles à Taïwan :

Faible taux de pénétration : un taux de participation de 5 % signifie que 95 % du marché potentiel n'est pas encore développé.

Marché des middle-aged : Les groupes d'actifs élevés âgés de 40 à 49 ans commencent à entrer sur le marché, avec un montant d'investissement moyen encore plus élevé.

Une loi spécialisée sera bientôt adoptée : après la clarification du cadre réglementaire, la confiance des institutions et des investisseurs prudents augmente.

Le marché secondaire des opérateurs VASP est la clé de l'application des stablecoins

Le professeur adjoint de droit à l'Université nationale de Taïwan, Yang Yueping, a déclaré que la discussion actuelle sur les stablecoins est principalement centrée sur l'émetteur, c'est-à-dire sur qui a le droit d'émettre des stablecoins. Cependant, la véritable clé qui influence les cas d'utilisation et la liquidité des stablecoins réside en réalité dans les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) sur le marché secondaire. Il a souligné que ce n'est qu'à travers ces opérateurs VASP sur le marché secondaire que les utilisateurs peuvent transférer des stablecoins, ce qui permet aux stablecoins de fonctionner réellement et de devenir des outils de paiement. À l'avenir, Taïwan devra également explorer la relation entre les stablecoins nationaux et étrangers.

Ce point de vue est extrêmement profond, il révèle le tableau complet de l'écosystème des stablecoins. L'émission de stablecoins n'est que la première étape, sans canaux de circulation et scénarios d'application, même le meilleur des stablecoins ne peut pas fonctionner. Les VASP (Virtual Asset Service Provider, fournisseur de services d'actifs virtuels) comprennent des échanges, des prestataires de services de paiement, des institutions de garde, etc., ils sont le pont entre l'émetteur et l'utilisateur final.

Les opérateurs VASP sur le marché des monnaies virtuelles à Taïwan se développent rapidement. En plus de TWEX, un grand acteur taïwanais, il y a des opérateurs locaux tels que MAX, l'exchange du groupe MaiCoin, et ACE, ainsi que des plateformes internationales comme Binance. Après l'adoption de la « Loi sur les services d'actifs virtuels », ces opérateurs fonctionneront dans un cadre de conformité, offrant des services plus sûrs aux utilisateurs.

La relation entre les stablecoins nationaux et étrangers, soulignée par Yang Yueping, est un sujet complexe mais clé. Si Taïwan émet un stablecoin en dollars taïwanais, comment va-t-il rivaliser avec des stablecoins internationaux majeurs comme USDT et USDC ? Les cas d'utilisation du stablecoin en dollars taïwanais seront-ils principalement à l'intérieur de Taïwan ou devra-t-il se diriger vers l'internationalisation ? Les réponses à ces questions détermineront la direction du marché de la monnaie virtuelle à Taïwan.

Lin Zhichen a souligné qu'actuellement, les fonds mondiaux ont commencé à affluer vers les actifs virtuels basés sur la technologie Web3, mais que ce soit sur le marché taïwanais ou mondial, les investisseurs participant aux actifs virtuels Web3 ne représentent actuellement au plus que 5 %. Le secteur est vaste, et Taïwan a l'ambition de devenir un centre de gestion d'actifs en Asie, il devrait également augmenter les options d'actifs virtuels, permettant aux investisseurs de les inclure dans leur allocation d'actifs, attirant ainsi des fonds d'investissement. Lin Zhichen a également révélé que la grande zone de services de Taïwan pourrait à l'avenir s'étendre au-delà du marché taïwanais, espérant “offrir le bon service au bon moment”.

Pour les participants du marché des monnaies virtuelles à Taïwan, c'est une période pleine d'opportunités mais qui nécessite également de la prudence. Le cadre réglementaire s'améliore progressivement, les entreprises de premier plan entrent sur le marché et l'éducation des utilisateurs s'améliore, tous ces éléments sont des facteurs positifs. Mais il est également important de reconnaître que les actifs virtuels restent des investissements à haut risque, avec une forte volatilité du marché et des changements rapides de technologie et de politique. Ce n'est qu'en comprenant pleinement les risques, en effectuant une bonne allocation d'actifs et en choisissant des plateformes conformes que l'on peut réaliser des bénéfices sur ce marché émergent.

L'ambition de Taïwan de devenir un centre de gestion d'actifs en Asie nécessite une coopération multisectorielle. L'ouverture de la régulation financière, la construction d'infrastructures technologiques, la formation de talents et l'harmonisation avec les marchés internationaux sont toutes des conditions nécessaires. Bien que le marché des monnaies virtuelles à Taïwan ait démarré plus tard, s'il peut tirer parti de ses avantages technologiques et de sa base industrielle, il est encore possible de se faire une place dans cette compétition mondiale.