Les destinations secrètes des expatriés millionnaires en Crypto

De Dubaï à El Salvador, des Bitcoiners riches et des degens aux poches profondes se relocalisent discrètement dans des juridictions favorables aux crypto-monnaies.

Nomades numériques : Où la richesse en crypto fuit et pourquoi

Lark Davis a grandi dans une petite ville ancienne de mine de charbon dans l'ouest de la Pennsylvanie, nichée dans les montagnes Appalaches. La plupart des habitants de la ville étaient pauvres, avec de nombreuses familles vivant en dessous du seuil de pauvreté, et même aujourd'hui, peu de choses ont changé.

« Il y a une vieille usine d'amiante le long des voies ferrées, » explique Davis dans une interview de podcast. « Nous y allions jouer quand nous étions enfants, ce qui n'est probablement pas le meilleur endroit pour jouer, mais bon, c'est ce que nous faisions. »

À un moment donné dans les années 1990, la mère de Davis a été percutée par un bus, a gagné un règlement de 60 000 $ et a réservé un vol aller simple pour la Nouvelle-Zélande après avoir trouvé l'amour sur le web.

« Elle a commencé à regarder les rencontres sur Internet et tout ce genre de choses et elle a rencontré un gars en Nouvelle-Zélande, » explique Davis. « Ensuite, nous avons déménagé en Nouvelle-Zélande et c'est là que j'ai vécu la plupart de ma vie à partir de l'âge de 16 ans jusqu'à, eh bien, assez récemment. »

(Lark Davis est un influenceur crypto populaire qui a acquis plusieurs citoyennetés depuis qu'il est devenu riche. / Lark Davis sur X) Déménager en Nouvelle-Zélande, comme il s'avère, a mis Davis sur une trajectoire positive. Après avoir obtenu son diplôme de l'Université d'Auckland, il a acheté son premier bitcoin en 2017. Aujourd'hui, il serait à la tête d'une fortune d'environ $3 millions. Il possède plusieurs citoyennetés et a récemment déménagé sa famille de Wellington, Nouvelle-Zélande à Dubaï, Émirats Arabes Unis (UAE). Davis fait maintenant partie d'un groupe croissant de millionnaires en crypto qui déménagent de juridictions à forte imposition vers des pays favorables aux cryptomonnaies.

« Plus de 80 % de nos clients sont des crypto-monnaies en ce moment, » déclare Rafael Cintron, PDG de Wealthy Expat, une société d'assistance à la relocation basée à Dubaï. « Nous attirons de plus en plus d'investisseurs institutionnels, des personnes qui ont vendu leur entreprise ; mais notre cœur de métier, ce sont les crypto-monnaies. »

Comme Davis, Cintron est également un investisseur crypto riche. Il a lancé sa société après avoir traversé le parcours compliqué de l'acquisition de plusieurs passeports. Il a même renoncé à sa citoyenneté américaine en 2023 et partage désormais son temps entre Dubaï et l'Europe de l'Est, aidant d'autres investisseurs crypto à se relocaliser.

(Rafael Cintron est le PDG de Wealthy Expat. Il a fondé l'entreprise pour aider les investisseurs aisés, principalement dans la crypto, à obtenir un statut de citoyenneté dans plusieurs juridictions. / wealthyexpat.com) L'ancien Américain de 28 ans, né et élevé à Porto Rico, dit que la plupart de ses clients cherchent simplement à soulager leurs impôts élevés. “Ils ont investi dans un actif extrêmement volatil, une entreprise extrêmement risquée,” explique Cintron. “Et maintenant, quand ils gagnent $10 millions, ils doivent donner $4 millions au gouvernement.”

Dans ce contexte, il conseille généralement aux investisseurs de demander la résidence aux Émirats Arabes Unis. Le pays n'impose pas d'impôts sur le revenu personnel, ni d'impôts sur les cryptomonnaies détenues comme investissement personnel même après les gains en capital. Mais le point clé que Cintron souligne est d'obtenir cette résidence avant de devenir riche.

« Le problème, c'est que lorsque vous gagnez de l'argent, vous ne pouvez pas simplement partir magiquement et payer des impôts ailleurs, » explique-t-il. « Vous devez partir avant de gagner de l'argent. »

Bien que de nombreux investisseurs en crypto-monnaies riches puissent avoir deux passeports, Cintron affirme qu'un nombre croissant de ses clients acquièrent la citoyenneté dans trois pays ou plus. Il les appelle des juridictions « axées sur un objectif ». En utilisant les Émirats Arabes Unis comme tremplin initial, un expatrié peut ensuite se diriger vers d'autres pays favorables aux crypto-monnaies comme le Salvador ou même la Suisse.

En effet, Davis a quitté Wellington pour Dubaï l'année dernière, mais il a également dépensé 250 000 $ pour la citoyenneté grenadienne de toute sa famille. La Grenade n'a pas de réglementations spécifiques sur les crypto-monnaies, et plusieurs sources indiquent que les gains en capital sur les actifs cryptographiques sont imposables. Mais pour Davis, la Grenade est un pays stratégique vers lequel il peut se relocaliser si un événement peu probable mais hautement perturbateur, comme une guerre, éclate soudainement.

« Si, par exemple, la Nouvelle-Zélande veut enrôler mes enfants dans une guerre, bonjour Grenade, nous arrivons », dit Davis avec un petit sourire. « Mes enfants ne vont pas partir et mourir dans une guerre de banquiers », ajoute-t-il ; faisant référence à un documentaire de 2016 qui explore les liens entre les pratiques bancaires et les conflits mondiaux.

(« Toutes les guerres sont des guerres de banquiers » est un documentaire de 2016 qui explore les liens entre les pratiques bancaires et les conflits mondiaux. / rottentomatoes.com) Une fois qu'un paradis fiscal approprié, comme les Émirats Arabes Unis, a été établi, et qu'une destination principale axée sur un but, comme Grenade, Saint-Kitts-et-Nevis, ou El Salvador, a été choisie, d'autres pays avec des exigences plus strictes, comme Singapour et la Suisse, peuvent être explorés. Cintron dit qu'il réserve ces juridictions à plus forte friction pour ses clients les plus riches, étant donné à quel point les exigences de résidence sont lourdes.

« La Suisse va être un choix solide pour convertir des crypto-monnaies en un compte bancaire, avec beaucoup de tracas au début », explique Cintron. Le pays a longtemps été une destination pour les ultra-riches, mais les magnats de la crypto sont différents. Ils ont des tendances libertariennes, certains frôlant même l'anarchisme. Naturellement, ils abhorrent les procédures invasives telles que les vérifications de connaissance du client (KYC) et le fait de devoir laisser des bureaucrates fouiller les détails les plus intimes de leur vie financière.

« La Suisse va vérifier d'où provient chaque centime de votre crypto », avertit Cintron.

Il existe de nombreuses autres juridictions intéressantes qui sont favorables aux cryptomonnaies, mais qui ne sont pas aussi strictes que la Suisse. Les pays d'Europe de l'Est comme la Serbie, le Monténégro et l'Albanie sont tous d'excellentes options selon Cintron.

Il est intéressant de noter qu'il mentionne également que de nombreuses personnes le consultent, mais n'agissent jamais. Son conseil est que, peu importe la valeur nette, chaque investisseur en crypto qui croit qu'il pourrait devenir riche à l'avenir devrait, au minimum, avoir un deuxième passeport. Même si une fortune reste insaisissable, une deuxième citoyenneté sera toujours un bon investissement au cas où, comme le dit Davis, une “guerre des banquiers” éclaterait.

« Commencez par un pays », exhorte Cintron. « Si vous venez des États-Unis, allez simplement au Mexique, allez au Panama, allez au Salvador… allez dans un autre pays. Obtenez au moins une carte qui indique que vous pouvez y vivre avec votre crypto. »

FAQ ⚡

• Pourquoi les millionnaires en crypto se relocalisent-ils à l'étranger ?

Beaucoup fuient les pays à forte imposition pour protéger leurs bénéfices provenant de Bitcoin et d'autres gains cryptographiques.

• Quelles destinations sont les plus populaires pour les expatriés en crypto ?

Les Émirats arabes unis, El Salvador et l'Europe de l'Est figurent en tête de liste pour leurs faibles taxes et leurs politiques favorables aux cryptomonnaies.

• Qui mène cette tendance de relocalisation ?

Des entreprises comme Wealthy Expat à Dubaï se spécialisent dans l'aide aux investisseurs pour obtenir des passeports secondaires et une résidence exonérée d'impôts.

• **Quels conseils les experts en relocation donnent-ils ?**Déménagez avant que votre crypto ne décolle. Une fois que vous avez gagné des millions, il est trop tard pour éviter la facture fiscale.