Crypto News : L'EBA avertit que les entreprises de Crypto pourraient exploiter des failles pendant la transition MiCA

L'EBA avertit que les entreprises de crypto-monnaie pourraient exploiter des failles ou s'engager dans "le shopping de juridiction" pendant la transition de la MiCA, mettant en danger l'intégrité du système financier de l'UE.

L'Autorité bancaire européenne (EBA) a récemment émis un avertissement significatif. Il concerne la période transitoire de MiCA pour les entreprises de crypto. Plus précisément, l'EBA indique que certains prestataires de services crypto qui ont obtenu une licence pourraient essayer de tirer parti des lacunes réglementaires. Ils pourraient également "faire du shopping juridique" au sein du bloc. Cela pose de nouvelles menaces pour la stabilité du système financier.

Les régulateurs de l'UE signalent les risques de « shopping de forum » dans le déploiement de la MiCA

L'EBA a indiqué que certaines entreprises choisissent de s'enregistrer dans certains États membres de l'UE. Ce sont des pays considérés comme ayant un environnement réglementaire plus faible. En conséquence, ces entreprises pourraient alors travailler dans l'ensemble du bloc. Elles le feraient en utilisant les droits de passeport accordés en vertu de MiCA. Cette forme de pratique entraîne de graves risques de flux de fonds compliqués. De plus, cela permet un manque de transparence dans les structures de gouvernance.

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Cet avertissement est le résumé des leçons tirées des actions précédentes. Il est lié à la détection et au contrôle des risques de blanchiment d'argent/financement du terrorisme (ML/TF). En fait, cela s'applique aux entreprises d'actifs crypto tant avant qu'après la mise en œuvre complète du MiCA. Le rapport examine les approches que les entités ont utilisées pour échapper à la surveillance AML/CFT.

Ces tactiques incluent des activités non autorisées et le « forum shopping ». De plus, l'exemption de sollicitation inversée a été appliquée de manière inappropriée par des entreprises. D'autres problèmes incluent des institutions AML/CFT inefficaces. Les structures multi-entités et la propriété non transparente étaient également une préoccupation. Souvent, les structures impliquaient des contreparties à haut risque.

L'EBA met en garde contre les pratiques d'évasion persistantes parmi les entreprises de cryptomonnaie

L'EBA s'est délibérément abstenue de nommer des entreprises de cryptomonnaies. Cependant, elle a averti que des pratiques évasives pourraient persister. L'agence a déclaré que ce comportement est dangereux. Il pourrait avoir une "influence significative et négative" sur l'intégrité du système financier de l'UE. Cela montre le sérieux du problème potentiel.

Un type de risque est formellement connu sous le nom de forum shopping. Cela inclut les entreprises qui cherchent à obtenir une approbation réglementaire dans un pays. La raison pour laquelle ce pays est sélectionné est qu'il a des mécanismes d'approbation moins stricts. De plus, l'entreprise pourra légalement commercer dans toutes les autres parties de l'UE. Cette pratique est également connue sous le nom de « passeportage ».

L'affaire était avant l'adoption de MiCA. Une partie inconnue a soumis plusieurs demandes de licence dans différents pays l'une après l'autre. Plus précisément, elle a immédiatement retiré les demandes pour lesquelles les fonctionnaires posaient des questions détaillées. L'entreprise n'est allée que dans le pays où elle était invaincue. Cette tactique est la preuve d'une intention claire d'éviter le contrôle.

Cadre MiCA pour imposer des règles de lutte contre le blanchiment d'argent et de gouvernance plus strictes

L'EBA a identifié une structure de risque particulière. Un Fournisseur de Services d'Actifs Virtuels (VASP) a demandé des licences dans plusieurs pays de l'UE. Une autorité crypto a constaté que ce VASP était détenu conjointement par plus de 20 entités différentes. Il est important de noter que la grande majorité de ces entités n'étaient pas du tout établies au sein de l'UE. Elles fonctionnaient également en dehors du cadre réglementaire.

Les règles AML/CFT sont renforcées, et une protection clé est établie par la MiCA. Cela inclut un régime d'autorisation harmonisé et un régime de passeportage. De plus, elles nécessitent également des conditions de gouvernance plus strictes. Elles ont également besoin de plus de transparence concernant la propriété bénéficiaire. Une mise en œuvre réussie nécessite une intégration extensive des exigences AML/CFT.

Une attention particulière est nécessaire pour la mise en œuvre. Ce suivi doit être effectué pour surveiller de près les activités non autorisées. De plus, il est nécessaire d'effectuer un examen complet des défis AML/CFT hérités. Il est nécessaire d'identifier en permanence les risques et de surveiller les entités concernées. Malheureusement, une coopération transfrontalière efficace est également essentielle.

Le partage d'informations par les autorités compétentes (CAs) est essentiel. La transparence dans le public est également un facteur de succès. Ce travail d'équipe aide également à éviter les lacunes réglementaires. En fin de compte, le rapport vise à garantir que ces nouveaux cadres sont utilisés efficacement. Il encourage une approche forte de la gestion des risques de criminalité financière.