Le groupe Yunfeng Finance, dirigé par Jack Ma, a mené un tour de financement de 22 millions de dollars de série A pour Anthea Holding, qui lancera le premier produit d'assurance vie au monde libellé en ETH. Cette entreprise, spécialisée dans l'assurance des cryptoactifs, a obtenu l'approbation de principe de la Bermuda Monetary Authority et prévoit d'intégrer une infrastructure de paiement Blockchain pour fournir des services d'assurance réglementés aux holders d'actifs numériques, marquant une nouvelle étape dans la fusion profonde entre le TradFi et le Web3.
Yunfeng Finance en tête : Jack Ma parie sur le secteur de l'assurance des Cryptoactifs
La société Anthea Holding Limited (ci-après « Anthea »), spécialisée dans l'offre d'assurance vie libellée en cryptoactifs, a annoncé le 8 octobre qu'elle avait réussi à lever 22 millions de dollars lors de son tour de financement de série A, dirigé par Yunfeng Financial Group Limited, et a attiré des investisseurs des secteurs de l'assurance, de la gestion d'actifs et de l'innovation en technologie financière.
Le groupe Yunfeng Finance a été cofondé en 2010 par Jack Ma et Yu Feng, le fondateur de Juzhong Media. C'est une société cotée à Hong Kong, axée sur la gestion d'actifs alternatifs et l'investissement en technologie financière. Ce premier investissement dans Anthea Holding marque l'entrée officielle du groupe financier de Jack Ma dans le domaine de l'assurance des Cryptoactifs.
Activités principales de Yunfeng Finance :
Investissement en capital-investissement : axé sur les domaines de la technologie, de la santé et de l'upgrade de consommation
Gestion de patrimoine : services de répartition d'actifs pour les clients fortunés
Technologie financière : projets d'innovation en investissement, paiement, Blockchain et finance numérique
Actifs alternatifs : inclut l'immobilier, les infrastructures, les actifs numériques, etc.
Pourquoi Yunfeng Finance a-t-elle confiance dans l'assurance crypto?
Les analystes du secteur estiment que l'investissement de Yunfeng Finance reflète plusieurs tendances importantes :
Accélération de la conformité des actifs numériques : les cadres réglementaires mondiaux s'améliorent progressivement, la demande pour des produits de niveau institutionnel augmente
Vide du marché de l'assurance : les compagnies d'assurance traditionnelles n'ont pas encore proposé de produits libellés en cryptoactifs
Besoins des clients à haute valeur nette : les clients détenant un grand nombre de cryptoactifs ont besoin d'outils de planification successorale.
Fenêtre de politique : le gouvernement Trump soutient le chiffrement, l'environnement réglementaire est amical
Maturité technologique : l'infrastructure Blockchain est suffisamment avancée pour soutenir des produits financiers complexes.
Le directeur des investissements de Yunfeng Finance a déclaré dans un communiqué : « Anthea Holding représente la direction future de l'industrie de l'assurance — la combinaison de la gestion des risques traditionnels et de l'innovation des actifs numériques. Nous croyons que cette équipe a la capacité de créer un pont entre la finance traditionnelle et le Web3. »
Anthea Holding : Le premier contrat d'assurance-vie Ethereum au monde sera bientôt lancé
L'annonce officielle indique que ce financement soutiendra le développement et l'exploitation des affaires d'Anthea, accélérant la recherche et l'innovation des produits, et élargissant davantage son réseau de vente et son influence sur le marché en Asie. L'annonce souligne que son premier produit sera un produit d'assurance-vie libellé en ETH, une première mondiale.
Points forts de l'innovation produit
Conception révolutionnaire basée sur l'ETH :
L'assurance vie traditionnelle est évaluée en monnaie fiduciaire (dollars, euros, etc.), mais les produits d'Anthea Holding seront entièrement évalués en ETH (Ethereum), y compris le paiement des primes, le calcul de la somme assurée et le versement des indemnités.
Mécanisme de fonctionnement :
Pourquoi choisir Ethereum plutôt que Bitcoin ?
Le PDG d'Anthea, Alex Pei, a expliqué lors d'une interview les raisons du choix de l'ETH :
Fonctionnalité de contrat intelligent : Ethereum prend en charge l'exécution automatique de la logique complexe des contrats d'assurance.
Revenus de staking : ETH peut être staké pour obtenir un rendement annualisé de 3-5 %, augmentant ainsi la valeur de la police.
Maturité de l'écosystème : Infrastructure DeFi complète, facilitant la gestion des actifs
Reconnaissance institutionnelle : l'ETF Ethereum a été approuvé, avec un haut niveau d'acceptation réglementaire.
Monnaie programmable : conception flexible des clauses d'assurance et des conditions de paiement
cible de clientèle
Marché cible principal :
Cryptoactifs hautement valorisés : détenir une grande quantité d'ETH nécessite des outils de transmission de richesse
Web3 entrepreneurs : les revenus existent sous forme de cryptoactifs, nécessitant des garanties correspondantes.
Investisseurs institutionnels : à la recherche de canaux d'investissement en actifs numériques réglementés
Familles multinationales : simplifier les réclamations d'assurance transfrontalières grâce à la Blockchain
Protocol DeFi : fournir une couverture d'assurance pour les contrats intelligents
La vision d'Anthea est de fournir des services d'assurance sur mesure sans couture aux détenteurs d'actifs numériques et aux investisseurs traditionnels à la recherche d'opportunités d'investissement en actifs numériques réglementés, en intégrant l'infrastructure de paiement Blockchain, en réalisant la génération de revenus et en promouvant l'innovation stratégique.
Alex Pei : le meilleur moment pour connecter innovation et sécurité
À cet égard, Alex Pei, le PDG d'Anthea, a déclaré : « Ces dernières années, le domaine des actifs numériques a vu émerger des produits et des institutions réglementés et centrés sur le consommateur. C'est le meilleur moment pour allier innovation et protection. Nous sommes ravis d'accueillir des investisseurs ayant une riche expérience en TradFi et une passion pour l'innovation, afin de co-créer une plateforme mondiale alliant actifs numériques et assurance vie. »
Pourquoi est-ce le meilleur moment pour lancer une assurance cryptoactifs ?
Environnement réglementaire mature :
· Le gouvernement Trump aux États-Unis soutient la stratégie de réserve en cryptoactifs.
· Les ETF Bitcoin et Ethereum ont été approuvés par la SEC
· Le règlement MiCA de l'UE fournit un cadre de conformité clair
· Plusieurs pays asiatiques établissent un cadre réglementaire pour les cryptoactifs.
Infrastructure complète :
· Le fournisseur de services de garde (Fireblocks) est mûr
· Les stablecoins (USDC, USDT) offrent des outils d'ancrage aux monnaies fiduciaires
· Les protocoles DeFi offrent des canaux de génération de rendement
· La performance de la Blockchain est suffisante pour traiter des transactions financières complexes
Demande du marché en plein essor :
· Plus de 500 millions de détenteurs de cryptoactifs dans le monde
· La proportion d'actifs cryptographiques alloués par les institutions continue d'augmenter
· Les clients à haute valeur nette recherchent des solutions de transmission de patrimoine
· L'assurance traditionnelle ne peut pas répondre aux besoins des utilisateurs natifs du chiffrement.
Concurrents rares :
· Les compagnies d'assurance traditionnelles sont limitées par la réglementation, ce qui rend difficile le lancement de produits de chiffrement.
· Les protocoles d'assurance purement sur la chaîne (comme Nexus Mutual) ne couvrent que les risques des contrats intelligents.
· Anthea combine les modèles d'assurance traditionnels avec la technologie de chiffrement, comblant un vide sur le marché.
Contexte et expérience de l'équipe
Bien que l'annonce n'ait pas détaillé le parcours complet d'Alex Pei, selon des informations du secteur, les membres clés de l'équipe Anthea proviennent de :
Assurance traditionnelle : AIA, Prudential, Manulife et autres grandes compagnies d'assurance-vie asiatiques
Technologie financière : Ant Financial, Tencent Finance et autres plateformes de paiement et de technologie
Cryptoactifs : Coinbase, Binance et autres échanges avec projets Blockchain
Conformité réglementaire : anciennement employé dans une autorité de régulation financière ou un grand cabinet d'avocats
Cette combinaison d'équipe « TradFi + chiffrement natif + experts en réglementation » confère à Anthea Holding un avantage unique dans l'innovation complexe interdisciplinaire.
Approbation de la réglementation des Bermudes : base de conformité solide
Actuellement, la filiale à part entière d'Anthea, Anthea Insurance Limited, a obtenu l'approbation de principe de l'Autorité de gestion financière des Bermudes (BMA) et est autorisée à s'enregistrer en tant que compagnie d'assurance innovante.
Bermudes est un centre mondialement connu pour l'assurance et la réassurance, avec un cadre de réglementation des assurances mature et une attitude ouverte envers les produits innovants.
Les avantages des Bermudes en tant que centre d'assurance :
Maturité réglementaire : plus de 100 ans d'expérience en matière de réglementation des assurances
Reconnaissance internationale : les normes de régulation de la BMA sont reconnues par l'industrie mondiale de l'assurance.
Innovation amicale : création d'une catégorie « compagnie d'assurance innovante », permettant de nouveaux types de produits.
Avantages fiscaux : pas d'impôt sur les sociétés, pas d'impôt sur les gains en capital
Emplacement : situé sur la côte est des États-Unis, facilitant le service des marchés nord-américain et asiatique.
Main-d'œuvre abondante : disposer d'un grand nombre d'actuaires et d'experts en gestion des risques
Cadre de la société d'assurance innovante BMA :
L'Autorité des services financiers des Bermudes a récemment lancé la catégorie « Assureur Innovant » (Innovative Insurer), spécialement conçue pour les compagnies d'assurance adoptant de nouvelles technologies ou de nouveaux modèles commerciaux.
Caractéristiques principales :
· Simplification du processus d'inscription, accélération du temps d'approbation
· Permet d'utiliser des actifs numériques comme unité de calcul pour les primes et les montants d'assurance.
· Mécanisme de bac à sable réglementaire, essai à petite échelle au début
· Doit répondre aux exigences en matière de solvabilité, de gestion des risques et de protection des consommateurs.
· Rapporter régulièrement à la BMA l'état des opérations et les indicateurs de risque
Anthea Insurance Limited a obtenu une « approbation en principe », ce qui signifie qu'elle a réussi l'examen préliminaire et peut s'enregistrer officiellement dès que la soumission des documents finaux est complétée.
Avantages de conformité réglementaire
Comparé aux protocoles d'assurance purement sur la chaîne (comme Nexus Mutual, InsurAce), Anthea Holding choisit un cadre de réglementation d'assurance traditionnel, qui présente les avantages suivants :
Confiance des consommateurs :
· Sous la supervision des organismes de régulation financière, protégeant les droits des consommateurs
· Il est nécessaire de maintenir un ratio de solvabilité suffisant pour assurer la capacité d'indemnisation.
· Le traitement des litiges est régi par un cadre juridique
Collaboration institutionnelle :
· Les institutions financières traditionnelles sont plus disposées à collaborer
· Réseau client accessible aux banques et aux sociétés de gestion de patrimoine
· Conforme aux exigences de conformité des achats des entreprises
Flexibilité de conception du produit :
· Peut combiner des modèles actuariels traditionnels avec des données on-chain
· Fournir des produits complexes tels que l'assurance-vie entière et l'assurance-vie universelle.
· Intégration des outils juridiques tels que les fiducies et la planification successorale
Perspectives et défis du marché de l'assurance des cryptoactifs
Le modèle innovant d'Anthea Holding ouvre un tout nouveau marché, mais fait également face à de multiples défis.
Estimation de la taille du marché :
Selon les rapports sectoriels, la taille du marché mondial de l'assurance-vie est d'environ 3 trillions de dollars. Si 1-2 % du marché se tourne vers des produits libellés en actifs chiffrés, l'espace de marché atteindra 300-600 milliards de dollars.
Base de clients potentiels :
Détenteurs de cryptoactifs dans le monde : 500 millions
Détenteurs d'actifs d'une valeur supérieure à 100 000 dollars : environ 50 millions.
Investisseurs institutionnels : Plus de 10 000 entreprises détiennent des cryptoactifs.
Bureaux de famille à haute valeur nette : de plus en plus d'attributions d'actifs numériques
Scénarios d'application :
Transmission de la richesse : les personnes à haute valeur nette optimisent la transmission fiscale grâce à l'assurance
Protection des entrepreneurs : Les créateurs de Web3 offrent une protection à leur famille
Garantie de mise en jeu : Les emprunteurs de protocoles DeFi fournissent une assurance-vie comme renforcement de crédit.
Protection transfrontalière : solutions d'assurance internationale pour les travailleurs nomades numériques
Planification de la retraite : produits de rente libellés en ETH
Défis et risques
Volatilité des prix :
· La forte volatilité du prix de l'ETH peut affecter la valeur de la police
· Nécessité de concevoir un modèle d'évaluation dynamique et un mécanisme de couverture des risques
· Les clients peuvent avoir du mal à comprendre le risque de volatilité
Incertitude réglementaire :
· Les attitudes envers l'assurance crypto varient selon les juridictions.
· Traitement fiscal complexe (plus-values vs prestations d'assurance)
· Exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de diligence raisonnable des clients (KYC)
Risques techniques :
· Les vulnérabilités des contrats intelligents peuvent entraîner des pertes de fonds
· Une mauvaise gestion des clés privées peut entraîner des pertes non indemnisables.
· Les goulets d'étranglement de la performance de la Blockchain affectent l'expérience utilisateur
Coût de l'éducation du marché :
· Il est nécessaire d'éduquer les consommateurs à comprendre le concept de chiffrement d'assurance.
· Les agents d'assurance traditionnels peuvent manquer de connaissances en chiffrement.
· Il est nécessaire d'établir de nouveaux canaux de vente et un système de service.
Menace concurrentielle :
· Les géants de l'assurance traditionnelle pourraient rattraper leur retard.
· Protocole d'assurance natif DeFi en constante innovation
· Les produits libellés en stablecoins pourraient devenir une alternative.
Stratégie d'expansion en Asie : conquérir des marchés à forte croissance
L'annonce indique que les fonds de financement seront utilisés pour "étendre davantage son réseau de vente et son influence sur le marché en Asie", montrant qu'Anthea Holding fera de l'Asie son marché principal.
Pourquoi se concentrer sur l'Asie ?
Taux d'adoption élevé des cryptoactifs : l'Asie possède le plus grand nombre d'utilisateurs de cryptoactifs au monde.
Croissance du taux de pénétration de l'assurance : l'expansion de la classe moyenne stimule la demande d'assurance
Réglementation progressivement ouverte : Hong Kong, Singapour, Émirats arabes unis établissent un cadre amical
Besoins en transmission de richesse : les entreprises familiales asiatiques entrent dans une période de transition générationnelle
Yunfeng Finance Network : Le leader de l'investissement possède des ressources solides en Asie
Priorité du marché cible :
Le financement Cloud Summit, dirigé par Jack Ma, investit dans Anthea Holding, marquant l'entrée officielle des géants de la TradFi dans le domaine de l'assurance cryptoactifs. Le lancement de la première assurance-vie basée sur Ethereum au monde fournira aux détenteurs d'actifs numériques des outils sans précédent pour la transmission de richesse et la protection contre les risques. Bien que le marché soit encore à un stade précoce, le cadre réglementaire s'améliore progressivement et l'infrastructure devient de plus en plus mature, permettant à l'assurance crypto de passer du concept à la réalité. Suivez l'avancement du lancement des produits Anthea Holding et les futures stratégies de Cloud Summit dans le domaine du Web3, afin de saisir les opportunités d'investissement dans la fusion de la TradFi et des actifs numériques.
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Jack Ma intervient ! Yunfeng Financial mène un tour de financement de 22 millions de dollars pour le premier produit d'assurance Ethereum au monde.
Le groupe Yunfeng Finance, dirigé par Jack Ma, a mené un tour de financement de 22 millions de dollars de série A pour Anthea Holding, qui lancera le premier produit d'assurance vie au monde libellé en ETH. Cette entreprise, spécialisée dans l'assurance des cryptoactifs, a obtenu l'approbation de principe de la Bermuda Monetary Authority et prévoit d'intégrer une infrastructure de paiement Blockchain pour fournir des services d'assurance réglementés aux holders d'actifs numériques, marquant une nouvelle étape dans la fusion profonde entre le TradFi et le Web3.
Yunfeng Finance en tête : Jack Ma parie sur le secteur de l'assurance des Cryptoactifs
La société Anthea Holding Limited (ci-après « Anthea »), spécialisée dans l'offre d'assurance vie libellée en cryptoactifs, a annoncé le 8 octobre qu'elle avait réussi à lever 22 millions de dollars lors de son tour de financement de série A, dirigé par Yunfeng Financial Group Limited, et a attiré des investisseurs des secteurs de l'assurance, de la gestion d'actifs et de l'innovation en technologie financière.
Le groupe Yunfeng Finance a été cofondé en 2010 par Jack Ma et Yu Feng, le fondateur de Juzhong Media. C'est une société cotée à Hong Kong, axée sur la gestion d'actifs alternatifs et l'investissement en technologie financière. Ce premier investissement dans Anthea Holding marque l'entrée officielle du groupe financier de Jack Ma dans le domaine de l'assurance des Cryptoactifs.
Activités principales de Yunfeng Finance :
Investissement en capital-investissement : axé sur les domaines de la technologie, de la santé et de l'upgrade de consommation
Gestion de patrimoine : services de répartition d'actifs pour les clients fortunés
Technologie financière : projets d'innovation en investissement, paiement, Blockchain et finance numérique
Actifs alternatifs : inclut l'immobilier, les infrastructures, les actifs numériques, etc.
Pourquoi Yunfeng Finance a-t-elle confiance dans l'assurance crypto?
Les analystes du secteur estiment que l'investissement de Yunfeng Finance reflète plusieurs tendances importantes :
Accélération de la conformité des actifs numériques : les cadres réglementaires mondiaux s'améliorent progressivement, la demande pour des produits de niveau institutionnel augmente
Vide du marché de l'assurance : les compagnies d'assurance traditionnelles n'ont pas encore proposé de produits libellés en cryptoactifs
Besoins des clients à haute valeur nette : les clients détenant un grand nombre de cryptoactifs ont besoin d'outils de planification successorale.
Fenêtre de politique : le gouvernement Trump soutient le chiffrement, l'environnement réglementaire est amical
Maturité technologique : l'infrastructure Blockchain est suffisamment avancée pour soutenir des produits financiers complexes.
Le directeur des investissements de Yunfeng Finance a déclaré dans un communiqué : « Anthea Holding représente la direction future de l'industrie de l'assurance — la combinaison de la gestion des risques traditionnels et de l'innovation des actifs numériques. Nous croyons que cette équipe a la capacité de créer un pont entre la finance traditionnelle et le Web3. »
Anthea Holding : Le premier contrat d'assurance-vie Ethereum au monde sera bientôt lancé
L'annonce officielle indique que ce financement soutiendra le développement et l'exploitation des affaires d'Anthea, accélérant la recherche et l'innovation des produits, et élargissant davantage son réseau de vente et son influence sur le marché en Asie. L'annonce souligne que son premier produit sera un produit d'assurance-vie libellé en ETH, une première mondiale.
Points forts de l'innovation produit
Conception révolutionnaire basée sur l'ETH :
L'assurance vie traditionnelle est évaluée en monnaie fiduciaire (dollars, euros, etc.), mais les produits d'Anthea Holding seront entièrement évalués en ETH (Ethereum), y compris le paiement des primes, le calcul de la somme assurée et le versement des indemnités.
Mécanisme de fonctionnement :
Pourquoi choisir Ethereum plutôt que Bitcoin ?
Le PDG d'Anthea, Alex Pei, a expliqué lors d'une interview les raisons du choix de l'ETH :
Fonctionnalité de contrat intelligent : Ethereum prend en charge l'exécution automatique de la logique complexe des contrats d'assurance.
Revenus de staking : ETH peut être staké pour obtenir un rendement annualisé de 3-5 %, augmentant ainsi la valeur de la police.
Maturité de l'écosystème : Infrastructure DeFi complète, facilitant la gestion des actifs
Reconnaissance institutionnelle : l'ETF Ethereum a été approuvé, avec un haut niveau d'acceptation réglementaire.
Monnaie programmable : conception flexible des clauses d'assurance et des conditions de paiement
cible de clientèle
Marché cible principal :
Cryptoactifs hautement valorisés : détenir une grande quantité d'ETH nécessite des outils de transmission de richesse
Web3 entrepreneurs : les revenus existent sous forme de cryptoactifs, nécessitant des garanties correspondantes.
Investisseurs institutionnels : à la recherche de canaux d'investissement en actifs numériques réglementés
Familles multinationales : simplifier les réclamations d'assurance transfrontalières grâce à la Blockchain
Protocol DeFi : fournir une couverture d'assurance pour les contrats intelligents
La vision d'Anthea est de fournir des services d'assurance sur mesure sans couture aux détenteurs d'actifs numériques et aux investisseurs traditionnels à la recherche d'opportunités d'investissement en actifs numériques réglementés, en intégrant l'infrastructure de paiement Blockchain, en réalisant la génération de revenus et en promouvant l'innovation stratégique.
Alex Pei : le meilleur moment pour connecter innovation et sécurité
À cet égard, Alex Pei, le PDG d'Anthea, a déclaré : « Ces dernières années, le domaine des actifs numériques a vu émerger des produits et des institutions réglementés et centrés sur le consommateur. C'est le meilleur moment pour allier innovation et protection. Nous sommes ravis d'accueillir des investisseurs ayant une riche expérience en TradFi et une passion pour l'innovation, afin de co-créer une plateforme mondiale alliant actifs numériques et assurance vie. »
Pourquoi est-ce le meilleur moment pour lancer une assurance cryptoactifs ?
Environnement réglementaire mature :
· Le gouvernement Trump aux États-Unis soutient la stratégie de réserve en cryptoactifs.
· Les ETF Bitcoin et Ethereum ont été approuvés par la SEC
· Le règlement MiCA de l'UE fournit un cadre de conformité clair
· Plusieurs pays asiatiques établissent un cadre réglementaire pour les cryptoactifs.
Infrastructure complète :
· Le fournisseur de services de garde (Fireblocks) est mûr
· Les stablecoins (USDC, USDT) offrent des outils d'ancrage aux monnaies fiduciaires
· Les protocoles DeFi offrent des canaux de génération de rendement
· La performance de la Blockchain est suffisante pour traiter des transactions financières complexes
Demande du marché en plein essor :
· Plus de 500 millions de détenteurs de cryptoactifs dans le monde
· La proportion d'actifs cryptographiques alloués par les institutions continue d'augmenter
· Les clients à haute valeur nette recherchent des solutions de transmission de patrimoine
· L'assurance traditionnelle ne peut pas répondre aux besoins des utilisateurs natifs du chiffrement.
Concurrents rares :
· Les compagnies d'assurance traditionnelles sont limitées par la réglementation, ce qui rend difficile le lancement de produits de chiffrement.
· Les protocoles d'assurance purement sur la chaîne (comme Nexus Mutual) ne couvrent que les risques des contrats intelligents.
· Anthea combine les modèles d'assurance traditionnels avec la technologie de chiffrement, comblant un vide sur le marché.
Contexte et expérience de l'équipe
Bien que l'annonce n'ait pas détaillé le parcours complet d'Alex Pei, selon des informations du secteur, les membres clés de l'équipe Anthea proviennent de :
Assurance traditionnelle : AIA, Prudential, Manulife et autres grandes compagnies d'assurance-vie asiatiques
Technologie financière : Ant Financial, Tencent Finance et autres plateformes de paiement et de technologie
Cryptoactifs : Coinbase, Binance et autres échanges avec projets Blockchain
Conformité réglementaire : anciennement employé dans une autorité de régulation financière ou un grand cabinet d'avocats
Cette combinaison d'équipe « TradFi + chiffrement natif + experts en réglementation » confère à Anthea Holding un avantage unique dans l'innovation complexe interdisciplinaire.
Approbation de la réglementation des Bermudes : base de conformité solide
Actuellement, la filiale à part entière d'Anthea, Anthea Insurance Limited, a obtenu l'approbation de principe de l'Autorité de gestion financière des Bermudes (BMA) et est autorisée à s'enregistrer en tant que compagnie d'assurance innovante.
Bermudes est un centre mondialement connu pour l'assurance et la réassurance, avec un cadre de réglementation des assurances mature et une attitude ouverte envers les produits innovants.
Les avantages des Bermudes en tant que centre d'assurance :
Maturité réglementaire : plus de 100 ans d'expérience en matière de réglementation des assurances
Reconnaissance internationale : les normes de régulation de la BMA sont reconnues par l'industrie mondiale de l'assurance.
Innovation amicale : création d'une catégorie « compagnie d'assurance innovante », permettant de nouveaux types de produits.
Avantages fiscaux : pas d'impôt sur les sociétés, pas d'impôt sur les gains en capital
Emplacement : situé sur la côte est des États-Unis, facilitant le service des marchés nord-américain et asiatique.
Main-d'œuvre abondante : disposer d'un grand nombre d'actuaires et d'experts en gestion des risques
Cadre de la société d'assurance innovante BMA :
L'Autorité des services financiers des Bermudes a récemment lancé la catégorie « Assureur Innovant » (Innovative Insurer), spécialement conçue pour les compagnies d'assurance adoptant de nouvelles technologies ou de nouveaux modèles commerciaux.
Caractéristiques principales :
· Simplification du processus d'inscription, accélération du temps d'approbation
· Permet d'utiliser des actifs numériques comme unité de calcul pour les primes et les montants d'assurance.
· Mécanisme de bac à sable réglementaire, essai à petite échelle au début
· Doit répondre aux exigences en matière de solvabilité, de gestion des risques et de protection des consommateurs.
· Rapporter régulièrement à la BMA l'état des opérations et les indicateurs de risque
Anthea Insurance Limited a obtenu une « approbation en principe », ce qui signifie qu'elle a réussi l'examen préliminaire et peut s'enregistrer officiellement dès que la soumission des documents finaux est complétée.
Avantages de conformité réglementaire
Comparé aux protocoles d'assurance purement sur la chaîne (comme Nexus Mutual, InsurAce), Anthea Holding choisit un cadre de réglementation d'assurance traditionnel, qui présente les avantages suivants :
Confiance des consommateurs :
· Sous la supervision des organismes de régulation financière, protégeant les droits des consommateurs
· Il est nécessaire de maintenir un ratio de solvabilité suffisant pour assurer la capacité d'indemnisation.
· Le traitement des litiges est régi par un cadre juridique
Collaboration institutionnelle :
· Les institutions financières traditionnelles sont plus disposées à collaborer
· Réseau client accessible aux banques et aux sociétés de gestion de patrimoine
· Conforme aux exigences de conformité des achats des entreprises
Flexibilité de conception du produit :
· Peut combiner des modèles actuariels traditionnels avec des données on-chain
· Fournir des produits complexes tels que l'assurance-vie entière et l'assurance-vie universelle.
· Intégration des outils juridiques tels que les fiducies et la planification successorale
Perspectives et défis du marché de l'assurance des cryptoactifs
Le modèle innovant d'Anthea Holding ouvre un tout nouveau marché, mais fait également face à de multiples défis.
Estimation de la taille du marché :
Selon les rapports sectoriels, la taille du marché mondial de l'assurance-vie est d'environ 3 trillions de dollars. Si 1-2 % du marché se tourne vers des produits libellés en actifs chiffrés, l'espace de marché atteindra 300-600 milliards de dollars.
Base de clients potentiels :
Détenteurs de cryptoactifs dans le monde : 500 millions
Détenteurs d'actifs d'une valeur supérieure à 100 000 dollars : environ 50 millions.
Investisseurs institutionnels : Plus de 10 000 entreprises détiennent des cryptoactifs.
Bureaux de famille à haute valeur nette : de plus en plus d'attributions d'actifs numériques
Scénarios d'application :
Transmission de la richesse : les personnes à haute valeur nette optimisent la transmission fiscale grâce à l'assurance
Protection des entrepreneurs : Les créateurs de Web3 offrent une protection à leur famille
Garantie de mise en jeu : Les emprunteurs de protocoles DeFi fournissent une assurance-vie comme renforcement de crédit.
Protection transfrontalière : solutions d'assurance internationale pour les travailleurs nomades numériques
Planification de la retraite : produits de rente libellés en ETH
Défis et risques
Volatilité des prix :
· La forte volatilité du prix de l'ETH peut affecter la valeur de la police
· Nécessité de concevoir un modèle d'évaluation dynamique et un mécanisme de couverture des risques
· Les clients peuvent avoir du mal à comprendre le risque de volatilité
Incertitude réglementaire :
· Les attitudes envers l'assurance crypto varient selon les juridictions.
· Traitement fiscal complexe (plus-values vs prestations d'assurance)
· Exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de diligence raisonnable des clients (KYC)
Risques techniques :
· Les vulnérabilités des contrats intelligents peuvent entraîner des pertes de fonds
· Une mauvaise gestion des clés privées peut entraîner des pertes non indemnisables.
· Les goulets d'étranglement de la performance de la Blockchain affectent l'expérience utilisateur
Coût de l'éducation du marché :
· Il est nécessaire d'éduquer les consommateurs à comprendre le concept de chiffrement d'assurance.
· Les agents d'assurance traditionnels peuvent manquer de connaissances en chiffrement.
· Il est nécessaire d'établir de nouveaux canaux de vente et un système de service.
Menace concurrentielle :
· Les géants de l'assurance traditionnelle pourraient rattraper leur retard.
· Protocole d'assurance natif DeFi en constante innovation
· Les produits libellés en stablecoins pourraient devenir une alternative.
Stratégie d'expansion en Asie : conquérir des marchés à forte croissance
L'annonce indique que les fonds de financement seront utilisés pour "étendre davantage son réseau de vente et son influence sur le marché en Asie", montrant qu'Anthea Holding fera de l'Asie son marché principal.
Pourquoi se concentrer sur l'Asie ?
Taux d'adoption élevé des cryptoactifs : l'Asie possède le plus grand nombre d'utilisateurs de cryptoactifs au monde.
Croissance du taux de pénétration de l'assurance : l'expansion de la classe moyenne stimule la demande d'assurance
Réglementation progressivement ouverte : Hong Kong, Singapour, Émirats arabes unis établissent un cadre amical
Besoins en transmission de richesse : les entreprises familiales asiatiques entrent dans une période de transition générationnelle
Yunfeng Finance Network : Le leader de l'investissement possède des ressources solides en Asie
Priorité du marché cible :
Le financement Cloud Summit, dirigé par Jack Ma, investit dans Anthea Holding, marquant l'entrée officielle des géants de la TradFi dans le domaine de l'assurance cryptoactifs. Le lancement de la première assurance-vie basée sur Ethereum au monde fournira aux détenteurs d'actifs numériques des outils sans précédent pour la transmission de richesse et la protection contre les risques. Bien que le marché soit encore à un stade précoce, le cadre réglementaire s'améliore progressivement et l'infrastructure devient de plus en plus mature, permettant à l'assurance crypto de passer du concept à la réalité. Suivez l'avancement du lancement des produits Anthea Holding et les futures stratégies de Cloud Summit dans le domaine du Web3, afin de saisir les opportunités d'investissement dans la fusion de la TradFi et des actifs numériques.