Lancement d'Aave V4 au quatrième trimestre 2025 : mises à jour essentielles que chaque utilisateur doit connaître

La finance décentralisée (DeFi) continue d'évoluer rapidement avec la sortie prochaine du protocole V4 d'Aave, prévue pour le dernier trimestre de 2025. Cette mise à niveau majeure vise à introduire des marchés de prêt plus flexibles, des contrôles de risque améliorés et une interface utilisateur repensée conçue pour améliorer l'expérience d'emprunt et de prêt au sein de l'écosystème blockchain. Alors que l'espace DeFi approche de 160 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL), la sortie d'Aave V4 est prête à renforcer sa position en tant qu'acteur leading sur le marché des cryptomonnaies.

La V4 d'Aave introduit une architecture modulaire « hub and spoke » pour des marchés de prêt décentralisés plus personnalisables.

Les nouvelles fonctionnalités de gestion des risques incluent des configurations de risque dynamiques et un système de liquidation ciblé sur la santé.

Une interface utilisateur unifiée permettra une gestion fluide de plusieurs modules de marché et stratégies.

Le protocole comportera un gestionnaire de position pour l'exécution automatisée des transactions et une fonction de lot multi-appels.

Le lancement de V4 fait suite à l'expansion de l'écosystème d'Aave, y compris son récent déploiement sur la blockchain Aptos, avec un TVL atteignant plus de 40 milliards de dollars en août.

L'innovateur de la finance décentralisée Aave se prépare à une refonte majeure de son protocole avec le lancement imminent de sa mise à jour V4, prévue pour fin 2025. La nouvelle version promet une suite de fonctionnalités visant à affiner et diversifier les marchés d'emprunt et de prêt crypto, renforçant sa position au milieu de l'adoption croissante de DeFi.

La mise à jour introduit une structure « hub and spoke », permettant des segments de marché adaptés avec différents profils de risque. Les pools de liquidités, agissant comme des hubs centraux, sont liés à divers marchés de prêt spécialisés — ou spokes — chacun avec des taux d'emprunt et de prêt distincts en fonction de leur composition en garantie. Cette conception élimine les silos de liquidité et permet des arrangements financiers plus flexibles au sein du protocole. Comme l'explique l'équipe d'Aave, « Chaque Spoke s'enregistre auprès du Hub, tire de la liquidité et, lors du remboursement, retourne à la fois un taux de base fixé au niveau du Hub et une prime de risque spécifique à l'actif. »

Un diagramme illustrant l'architecture « hub and spoke » d'Aave V4. Source : Aave

La mise à niveau refond également l'interface utilisateur pour fournir un aperçu consolidé, au niveau du portefeuille, de tous les modules actifs, simplifiant ainsi la navigation et le routage des échanges dans différents marchés. Les améliorations notables en matière de gestion des risques incluent des configurations de risque dynamiques qui s'adaptent aux changements du marché, empêchant les liquidations non souhaitées - une fonctionnalité vitale compte tenu des risques passés associés aux ajustements de paramètres globaux dans V3. Le nouveau système de liquidation de liquidité adopte un modèle "ciblé sur la santé", réduisant les liquidations inutiles en ne liquidant que le montant nécessaire pour restaurer la collatéralisation d'un prêt.

De plus, V4 introduit une fonctionnalité de Gestionnaire de Position qui automatise des actions complexes telles que les emprunts, les remboursements et les retraits en fonction de stratégies prédéfinies, offrant aux utilisateurs un meilleur contrôle et une plus grande automatisation de leurs fonds. Le protocole prendra également en charge une fonctionnalité de lot multi-appels, permettant d'exécuter plusieurs transactions en une seule opération, améliorant ainsi l'efficacité et réduisant les coûts.

Prévu pour être lancé à la fin de 2025, Aave V4 progresse maintenant à travers ses étapes de développement, y compris la publication d'un livre blanc et des phases de test. L'adoption croissante du protocole est évidente, avec la valeur totale verrouillée dépassant 40 milliards de dollars en août, alors que les marchés DeFi approchent des niveaux de pointe jamais vus depuis le rallye haussier de 2021. La mise à niveau devrait renforcer davantage la position d'Aave au milieu des marchés des cryptomonnaies en pleine expansion et d'un paysage réglementaire en évolution.

Cet article a été publié à l'origine sous le titre Aave V4 Lancement Q4 2025 : Mises à jour essentielles que chaque utilisateur doit connaître sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les actualités Bitcoin et les mises à jour blockchain.