Les autorités de régulation financière de New York : les banques doivent adopter des techniques d'analyse Blockchain pour se prémunir contre les risques de chiffrement.

Le Département des Services Financiers de l'État de New York (NYDFS), l'autorité de régulation financière suprême, a récemment publié d'importantes directives, exhortant les banques à élargir l'application des technologies d'analyse Blockchain dans le traitement des activités liées aux monnaies virtuelles. Cette initiative marque une intégration significative entre les institutions financières traditionnelles et le cadre de régulation des cryptoactifs, offrant aux banques de nouvelles perspectives pour faire face aux risques des actifs numériques.

Les autorités de régulation poussent les banques à adopter de nouvelles normes de contrôle des risques de chiffrement

Le département des services financiers a envoyé le 17 septembre une lettre sectorielle aux banques agréées par l'État et aux succursales étrangères opérant à New York, soulignant que les outils d'analyse de la Blockchain peuvent aider les institutions financières à gérer plus efficacement les risques liés au blanchiment d'argent, aux violations des sanctions et à d'autres activités illégales. Ces technologies se sont révélées efficaces dans les entreprises de cryptoactifs licenciées, et maintenant les régulateurs souhaitent étendre les mêmes normes au secteur bancaire traditionnel.

La directrice du département des services financiers, Adrienne Harris, a déclaré : « Les banques qui s'engagent directement dans les activités d'actifs numériques ou qui sont en contact avec des activités de chiffrement devraient envisager d'adopter cette technologie. » Elle a souligné que depuis la publication des directives d'analyse Blockchain pour les titulaires de licences de monnaie virtuelle en avril 2022, l'intérêt et l'exposition des banques aux monnaies virtuelles ont considérablement augmenté, ce qui nécessite la mise en place de mesures de protection similaires.

Domaines d'application clés de l'analyse Blockchain

Les régulateurs suggèrent que les banques appliquent des techniques d'analyse Blockchain dans plusieurs domaines clés :

· Filtrer les portefeuilles de cryptoactifs des clients

· Vérifier l'origine des fonds liés au chiffrement

· Surveiller les activités d'un écosystème d'actifs numériques plus large

· Évaluer le risque des contreparties telles que les fournisseurs de services d'actifs virtuels

De plus, les banques devraient :

· Comparer les activités prévues et les activités réelles

· Évaluation des risques basée sur les informations de portée réseau

· Évaluer les risques de manière exhaustive avant de lancer de nouveaux produits de monnaie virtuelle

Cadre de gestion des risques sur mesure

Le département des services financiers de New York a souligné que cette liste de demandes n'est pas exhaustive et que les mesures de contrôle doivent être adaptées en fonction de l'appétit pour le risque et de la situation opérationnelle de chaque banque. Harris a exhorté les institutions à mettre à jour régulièrement le cadre de conformité avec l'évolution du marché, des clients et des technologies.

Le notification indique clairement : « Les nouvelles technologies ont engendré de nouvelles menaces en constante évolution, nécessitant de nouveaux outils. » Le rapport ajoute que l'analyse de Blockchain peut aider les banques à protéger le système financier contre les menaces, y compris le financement du terrorisme et les activités à haut risque telles que l'évasion des sanctions.

Il est important de noter que ce guide ne modifiera pas les lois étatiques ou fédérales existantes, mais indique clairement l'intention des régulateurs : encourager les banques traditionnelles à adopter les mêmes normes de contrôle des risques qui s'appliquent depuis longtemps aux entreprises de chiffrement agréées. Cette initiative reflète la tendance croissante à l'intégration des cryptoactifs dans le système financier traditionnel, ainsi que la détermination des régulateurs à garantir la sécurité de l'ensemble de l'écosystème financier.

Avec de plus en plus de banques s'attaquant au domaine des cryptoactifs, ces outils d'analyse blockchain deviendront une partie intégrante de la gestion des risques, aidant les Institutions Financière à saisir les opportunités d'innovation tout en gérant efficacement les risques associés.