La FIU de Nepal sugiere medidas para combatir el fraude de criptomonedas

La adopción de criptomonedas ha aumentado significativamente en los últimos años, especialmente en países en desarrollo como India, Bangladesh, Pakistán y Nepal. El crecimiento en la adopción en estos países ha sido considerado como una de las razones principales detrás del aumento de actividades ilícitas y de lavado de dinero.

En un reciente desarrollo, la Unidad de Inteligencia Financiera de Nepal ha señalado que el uso de criptomonedas para actividades ilícitas ha aumentado notablemente, a pesar de la prohibición oficial de comercio de activos digitales.

La FIU es un brazo de inteligencia del Nepal Rastra Bank, que supervisa las actividades relacionadas con el fraude financiero, la financiación del terrorismo y el lavado de dinero. En un informe de la FIU titulado “Informe de Análisis Estratégico”, la unidad de inteligencia señaló un importante aumento en el uso de los activos digitales por parte de actores malintencionados para lavar fondos ilícitos y otras actividades sospechosas.

Vale la pena señalar que el uso de criptomonedas para este tipo de actividades ha preocupado a las autoridades nacionales para rastrear la designación de fondos. En algunos casos, supuestamente se informó el uso de un mezclador cripto, que ayuda a borrar la designación y el origen de cualquier activo digital

Según los expertos, la gente de Nepal se está convirtiendo en uno de los principales víctimas de estafas de criptomonedas debido a la falta de información y educación adecuada. El uso de las redes sociales y otras plataformas que atienden a grandes masas es uno de los más utilizados para atraer o victimizar a personas inocentes.

¡Nepal está tomando el control del creciente uso de  Cripto en actividades ilícitas!

Según los datos disponibles, el número de usuarios de criptomonedas en Nepal ha aumentado a un ritmo mayor y se espera que alcance un nuevo hito a finales de 2025. Sin embargo, uno de los graves problemas del aumento de su uso para actividades ilícitas ha suscitado preocupación por la seguridad de los usuarios

Fuente: Rastra Bank de Nepal

La FIU ha sugerido dos recomendaciones principales para evitar estas actividades y frenar el ritmo de crecimiento de dichas actividades. La recomendación principal enfatiza el fortalecimiento de la vigilancia de las transacciones de criptomonedas y el equipamiento de las instituciones financieras con la capacitación necesaria para detectar señales de advertencia y reportar actividades sospechosas de manera oportuna.

La autoridad también enfatizó la necesidad de aumentar la conciencia pública para reducir la vulnerabilidad al fraude, mejorar la colaboración entre agencias y actualizar los marcos regulatorios para abordar de manera efectiva el fraude en los pagos digitales.

El uso de criptomonedas, incluyendo Bitcoin, es ilegal en Nepal. En Pakistán, las criptomonedas no están reguladas oficialmente pero tampoco son ilegales ni están prohibidas. Recientemente, se informó que su vecino, Pakistán, sugirió algunas enmiendas en la ley financiera para legalizar las criptomonedas en todo el país.

Según The Express Tribune, el gobierno federal ha propuesto enmiendas a la Ley del Banco Estatal de Pakistán. Estos cambios permitirían que los nacionales duales sirvan como gobernador y subgobernadores del banco central y allanen el camino para la legalización del uso de la moneda digital en Pakistán.

Si es aprobado por el parlamento y el gabinete federal, las enmiendas podrían potencialmente legalizar criptomonedas como Bitcoin y Ethereum en el país

Con la creciente adopción global de las criptomonedas, su percepción ha evolucionado significativamente, y los expertos anticipan que el número de usuarios de criptomonedas en todo el mundo alcanzará niveles sin precedentes en los próximos años.