Las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero de los Emiratos Árabes Unidos se incorporarán a las reglas de viaje del GAFI

La Autoridad de Supervisión Financiera de los Emiratos Árabes Unidos hará cumplir las regulaciones de viaje del GAFI para frenar el anonimato en las transacciones de criptomonedas.

Según un comunicado de prensa emitido el 21 de diciembre, la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) de los Emiratos Árabes Unidos ha actualizado sus regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y las sanciones con nuevas reglas sobre activos digitales.

Estos cambios inmediatos, que tienen como objetivo hacer cumplir las reglas de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre activos digitales, marcan un paso adelante clave en el enfoque de los Emiratos Árabes Unidos para la regulación de las criptomonedas.

La actualización de las regulaciones AML es una respuesta al desarrollo evolutivo de las transacciones financieras en la era digital, donde los marcos tradicionales a menudo se quedan cortos al tratar los detalles de las transferencias de activos virtuales.

Con esta actualización, los Emiratos Árabes Unidos subrayan su posición como líder en el campo de la regulación de las criptomonedas, alineándose con los estándares internacionales para combatir eficazmente el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

NORMAS DE VIAJE

Una característica clave de las reglas actualizadas es la inclusión explícita de las regulaciones de viaje del GAFI. Las normas de viaje del GAFI exigen que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) recopilen y difundan datos críticos de las transacciones. Este requisito tiene como objetivo aumentar la transparencia y reducir el anonimato que durante mucho tiempo se ha asociado con el comercio de activos digitales.

Se espera que la aplicación de las regulaciones de viaje aumente la responsabilidad y la trazabilidad de las transacciones de criptomonedas, lo que dificultará que los actores ilegales exploten el sistema.

Las modificaciones también afectan a una amplia gama de entidades, que no se limitan a las instituciones financieras tradicionales, sino que también incluyen a las empresas y profesionales no financieros designados.

Este enfoque integral garantiza que todos los participantes dentro del ecosistema financiero puedan procesar transacciones de activos digitales de forma segura y de conformidad con los estándares globales.

Forma de pago legal

Además, las enmiendas de la FSRA aclaran la definición de activos digitales como un método de pago legítimo. Esto se considera un paso hacia una mayor aceptación e integración de las monedas digitales en el sistema financiero convencional.

Los expertos de la industria consideran que estas actualizaciones son un paso importante para fortalecer el marco regulatorio en el espacio de los activos digitales, abordar los desafíos cambiantes y garantizar una supervisión sólida.

El enfoque proactivo y adaptativo de los Emiratos Árabes Unidos a la regulación de las criptomonedas ha desempeñado un papel importante en la atracción de empresas y talentos globales, fomentando un entorno dinámico para la innovación en la economía digital.