La Autoridad Monetaria de Singapur emitió nuevas regulaciones o una supervisión más estricta de las instituciones criptográficas

Esta nueva regulación MAS trae nuevos desafíos a la industria de las criptomonedas, pero también presenta nuevas oportunidades.

Escrito por: AiYing Cumplimiento

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) emitió un nuevo aviso llamado “MAS Notice FSM-N01” el 31 de mayo de 2023, cuyo objetivo es imponer regulaciones más estrictas sobre la conducta comercial de los proveedores de servicios de asesoría financiera. La nueva regulación afecta a todas las empresas que brindan servicios de asesoría financiera en Singapur, incluidas aquellas que ofrecen servicios de asesoría de criptomonedas.

La nueva normativa detalla las normas de conducta que se espera que cumplan los proveedores de servicios de asesoramiento financiero. Estas reglas incluyen cómo manejar y resolver las quejas de los clientes, cómo manejar la información personal de los clientes y cómo brindar a los clientes los servicios de asesoría financiera adecuados. Si las empresas incumplen estas normas, pueden ser sancionadas por la Autoridad Monetaria de Singapur.

Puede enfrentar varias sanciones posibles:

1. Multas: El MAS podrá imponer multas a las empresas que incumplan. El monto de la multa generalmente se determinará en función de la gravedad de la infracción y el tamaño de la empresa.
2. Revocación o suspensión de la licencia: si el incumplimiento de una empresa es grave, MAS puede suspender o revocar su licencia, lo que le impedirá continuar brindando servicios de asesoría financiera en Singapur.
3. Advertencia o amonestación: Para infracciones menores, el MAS puede emitir una advertencia o amonestación, exigiendo a las empresas que corrijan su comportamiento.
4. Acción legal: En algunos casos, el MAS puede llevar a la empresa o persona infractora a los tribunales.

Impacto en la industria

Para la industria de las criptomonedas, ante todo, las empresas de criptomonedas deben llevar a cabo una diligencia debida más rigurosa con respecto al cliente, lo que incluye identificar y denunciar a los “clientes de alto riesgo” a los que atienden, como las Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sus asociados cercanos. Esto puede aumentar sus costos de cumplimiento, pero también puede ayudarlos a comprender mejor su base de clientes para que puedan tomar las medidas adecuadas de control de riesgos.

Por lo tanto, una solución de cumplimiento AML&KYC automatizada eficiente, integral de datos globales y de bajo costo es una herramienta indispensable para el endurecimiento de las tendencias regulatorias globales.

En segundo lugar, las nuevas regulaciones enfatizan cómo los proveedores de servicios de asesoría financiera deben manejar las quejas de los clientes y proteger la información personal de los clientes. Esto puede mejorar la protección de los inversores en criptomonedas, pero también puede presentar algunos desafíos para las empresas que se ocupan de la privacidad de los clientes.

En general, esta nueva regulación MAS trae nuevos desafíos a la industria de las criptomonedas, pero también ofrece nuevas oportunidades. Las empresas deben adaptarse a estas nuevas regulaciones para garantizar que sus negocios puedan operar en un entorno más transparente y justo.