Los Vaults DeFi de un clic emergen como la próxima apuesta de crecimiento del Cripto

• Los vaults DeFi de un clic agrupan estrategias de rendimiento en depósitos únicos, automatizando las ganancias y reduciendo la complejidad para los usuarios cotidianos.
• Los activos en bóvedas de un clic aumentaron de menos de $150M a $4.4B en un año, superando con creces el crecimiento general del mercado DeFi.
• Vitalik Buterin considera que las bóvedas DeFi de bajo riesgo son un caso de uso central de Ethereum, aunque la confianza y el riesgo de contratos inteligentes siguen siendo preocupaciones clave.

Los vaults DeFi de un solo clic ganaron atención en el sector cripto durante 2024 y 2025 como productos de rendimiento simplificados. La discusión abarca plataformas basadas en Ethereum y mercados DeFi globales. Los desarrolladores, usuarios y el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, destacaron estas herramientas como productos financieros de bajo riesgo. Los vaults funcionan agrupando estrategias de rendimiento en depósitos de un solo clic que automatizan las ganancias.

DeFi de bajo riesgo y el caso de uso práctico de Ethereum

Notablemente, Vitalik Buterin describió recientemente el DeFi de bajo riesgo como un caso de uso importante de Ethereum y una fuente de ingresos. Enfatizó necesidades financieras básicas como el ahorro, los pagos y los préstamos. Estas necesidades difieren de los productos especulativos vistos en ciclos anteriores de criptomonedas.

Los vaults de rendimiento de un clic se alinean con este enfoque al simplificar el acceso a DeFi. Los usuarios depositan activos una vez y ganan rendimiento automáticamente. El vault gestiona la obtención, el reequilibrio y el riesgo en segundo plano. Como resultado, los usuarios evitan la gestión manual de estrategias.

La accesibilidad también juega un papel importante. Los vaults de DeFi requieren solo acceso a internet. No hay saldos mínimos, verificaciones de crédito ni límites de ubicación. En consecuencia, los usuarios en Nigeria o Indonesia pueden acceder a los mismos vaults que los usuarios en Nueva York.

Datos de Crecimiento y Tendencias de Composición de Activos

Según un informe de Kiln, los vaults de un clic se expandieron rápidamente durante el último año. Los activos bajo gestión aumentaron de menos de $150 millones en junio de 2024 a más de 4.4 mil millones de dólares para julio de 2025. Esto representa un crecimiento de 28 veces, que supera las tasas de expansión más amplias de DeFi.

Sin embargo, la composición de activos varía. El informe de Kiln muestra que el 19.8 por ciento de los cofres se centra en activos del mundo real tokenizados. Estos incluyen bonos del Tesoro de EE. UU. y fondos de crédito privado. Mientras tanto, los cofres de criptomonedas de un solo activo también aumentaron durante el mismo período.

Varias plataformas ofrecen actualmente productos de vault de rendimiento. Ejemplos incluyen Yearn, Superform, Axal, Yo, Blend y Upshift. Cada una proporciona estrategias automatizadas con diferentes perfiles de riesgo.

Riesgos, Sostenibilidad y Confianza del Usuario

A pesar del crecimiento, los riesgos permanecen. Los errores o exploits en contratos inteligentes aún pueden ocurrir. La automatización desplaza el riesgo de las acciones del usuario a la ejecución del código. Sin embargo, el riesgo del código sigue siendo una preocupación clave. La sostenibilidad también importa. Algunos rendimientos dependen de incentivos en tokens en lugar de retornos orgánicos.

Los operadores de bóvedas deben mantener estrategias consistentes. Por lo tanto, la confianza depende de la transparencia, las prácticas de seguridad y las interfaces claras. A medida que las bóvedas simplifican la complejidad, los usuarios esperan cada vez más una fiabilidad similar a las aplicaciones financieras tradicionales.