ChatGPT ayuda a destapar una estafa cripto de "engorde de cerdos" de $1 millones

En resumen

• Una viuda de San José perdió casi $1 millones después de que un estafador que se hacía pasar por pareja romántica la convenciera para invertir en criptomonedas falsas.
• La víctima preguntó a ChatGPT sobre las afirmaciones de la inversión, y la IA le advirtió que la situación coincidía con estafas conocidas.
• Los reguladores afirman que los esquemas de criptomonedas basados en relaciones personales siguen siendo una de las formas de fraude financiero de más rápido crecimiento.

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Una viuda de San José que creía haber encontrado una nueva pareja romántica en línea perdió casi $1 millones en una estafa de criptomonedas tipo “pig-butchering”, y solo se dio cuenta tras preguntar a ChatGPT si la oferta de inversión tenía sentido.

El esquema vació sus cuentas de jubilación y la dejó en riesgo de perder su casa, según un informe de ABC7 News de San José.

La mujer, Margaret Loke, conoció a un hombre que se hacía llamar “Ed” en Facebook el pasado mes de mayo. La relación pasó rápidamente a WhatsApp, donde el hombre, que decía ser un empresario adinerado, le enviaba mensajes cariñosos cada día y la animaba a confiar en él.

A medida que la relación en línea se profundizaba, los chequeos diarios nunca cesaron.

“Fue muy amable conmigo, me saludaba todas las mañanas”, dijo Loke a ABC7 News. “Cada día me envía el mensaje ‘buenos días’. Dice que le gusto.”

Las conversaciones pronto giraron hacia la inversión en criptomonedas. Loke dijo que no tenía experiencia en trading, pero “Ed” la guió para transferir fondos a una cuenta en línea que él controlaba.

Según Loke, Ed le mostró una captura de pantalla de una aplicación que mostraba que estaba obteniendo “un gran beneficio en segundos”, una táctica común en los esquemas de pig-butchering que utilizan resultados falsificados para convencer a las víctimas de que su dinero está creciendo.

Las estafas de pig-butchering son timos a largo plazo en los que los estafadores crean una relación con la víctima durante semanas o meses antes de guiarla hacia plataformas de inversión falsas y vaciar sus ahorros.

En agosto, Meta dijo haber eliminado más de 6,8 millones de cuentas de WhatsApp vinculadas a estafas de pig-butchering.

A medida que avanzaba la estafa, Loke afirmó haber enviado una serie de transferencias cada vez mayores, comenzando con 15.000 dólares y que crecieron hasta más de 490.000 dólares de su IRA.

Finalmente, solicitó una segunda hipoteca de 300.000 dólares y también transfirió esos fondos. En total, envió cerca de $1 millones a cuentas controladas por los estafadores.

Una estafa destapada por un aliado inesperado

Cuando su supuesta cuenta de criptomonedas se “congeló” de repente, “Ed” exigió un millón de dólares adicionales para liberar los fondos. Alarmada, Loke describió la situación a ChatGPT.

“ChatGPT me dijo: No, esto es una estafa, será mejor que vayas a la comisaría”, contó a ABC7.

La IA respondió que la situación coincidía con los patrones conocidos de estafa, lo que llevó a Loke a enfrentarse al hombre con el que creía estar saliendo y después a contactar con la policía.

Los investigadores confirmaron posteriormente que había estado enviando dinero a un banco en Malasia, donde era retirado por los estafadores.

“¿Por qué soy tan estúpida? ¡Dejé que me estafara!”, dijo Loke. “Estaba realmente, realmente deprimida.”

El caso de Loke es el último ejemplo de ChatGPT utilizándose para desenmascarar a estafadores.

La semana pasada, un profesional de TI en Delhi dijo que “vibe coded” un sitio web que le permitió determinar la ubicación y la foto de un posible estafador.

OpenAI no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.

Una tendencia creciente de ciberdelincuencia

Según el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI $1 IC3(, en 2024 se perdieron 9,3 mil millones de dólares en estafas en línea dirigidas a ciudadanos estadounidenses mayores.

Muchas de estas estafas se originaron en Europa o en complejos del Sudeste Asiático, donde grandes grupos de estafadores apuntan a víctimas internacionales. En septiembre, el Tesoro de EE.UU. sancionó a 19 entidades de Birmania y Camboya que, según afirma, estafaron a estadounidenses.

“La industria del ciberfraude en el Sudeste Asiático no solo amenaza el bienestar y la seguridad financiera de los estadounidenses, sino que también somete a miles de personas a la esclavitud moderna”, dijo John K. Hurley, Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, en un comunicado.

Agencias de consumidores, como la Comisión Federal de Comercio de EE.UU. y la Comisión de Bolsa y Valores, advierten que el “coaching” de criptomonedas no solicitado que comienza dentro de una relación en línea es un sello distintivo de las estafas románticas: fraudes a largo plazo en los que un estafador genera confianza emocional antes de dirigir a la víctima hacia inversiones falsas.

El caso de Loke siguió ese patrón, con una presión cada vez mayor para depositar más y más dinero.

Los reguladores federales advierten que recuperar fondos de operaciones internacionales de pig-butchering es extremadamente raro una vez que el dinero sale de los canales bancarios estadounidenses, dejando a víctimas como Loke con pocas vías de restitución.