Estafador de cuello blanco encarcelado en el Reino Unido tras convertir $650K en fondos de la empresa a Cripto

En resumen

• Un hombre del Reino Unido ha recibido una pena de 33 meses de prisión tras robar más de $650,000 de su empleador y usar el dinero para comprar criptomonedas con fines de juego.
• Los expertos sugieren que los delitos de cuello blanco relacionados con las criptomonedas pueden estar en aumento.
• Sin embargo, la naturaleza transparente de la tecnología blockchain puede ayudar a las empresas a detectar rápidamente el fraude interno, al menos una vez que comprendan la adopción de criptomonedas.

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Un hombre británico ha recibido una sentencia de prisión de 33 meses tras ser declarado culpable de malversar más de £500,000 ($659,500) de su empleador y convertir el dinero robado en criptomonedas, que utilizó en sitios web de apuestas.

Jason Lowe, de 39 años, de Skipton en North Yorkshire, había trabajado para la misma empresa con sede en Lancashire desde 2016, pero entre marzo de 2023 y febrero de 2024 desvió los fondos para alimentar su adicción al juego.

Estructurada como un fideicomiso de propiedad de los empleados, donde el personal se beneficiaba de recompensas por beneficios, la empresa no nombrada detectó por primera vez que algo no iba bien cuando su departamento de finanzas notó un volumen inusualmente alto de pagos a dos empresas, Meteorbrand y PPC Guru.

El banco de Lowe también señaló grandes sumas de dinero que entraban en su cuenta personal, incluyendo pagos a través de PayPal, sin embargo, cuando el banco le preguntó, dijo que las sumas provenían de la venta de su negocio, que se había completado en 2021.

La investigación de la empresa de Lancashire inicialmente despertó desconfianza interna, conflicto y estrés entre los miembros del personal, con Lowe evitando la culpa durante un período mediante el uso de “mentiras y acusaciones falsas.”

Sin embargo, la empresa presentó un informe de Action Fraud en febrero de 2024, lo que llevó a la Unidad de Delitos Económicos de la Policía de North Yorkshire a iniciar su propia investigación.

Lowe se declaró culpable de fraude por abuso de posición de confianza, y el viernes fue condenado en el Tribunal de la Corona de Bradford a 33 meses de prisión.

Una audiencia bajo la Ley de Productos del Delito se llevará a cabo en una fecha aún no decidida, con el fin de iniciar el intento de recuperar fondos robados.

Hablando en un comunicado de prensa, el detective constable Neil Brodhurst de la Unidad de Delitos Económicos de NYP dijo que la fuerza está satisfecha con la sentencia impuesta a Lowe.

“A pesar de que los fondos robados se convirtieron en criptomonedas, pudimos rastrear las transacciones y demostrar cómo se benefició”, dijo. “El fraude nunca es un crimen sin víctimas, y este caso destaca el efecto dominó más amplio de las acciones de Lowe: socavando la moral, la confianza y la estabilidad financiera en toda la fuerza laboral.”

El crimen criptográfico de cuello blanco en aumento

Si bien las cifras sobre esta área particular del crimen son limitadas, los expertos sugieren que el crimen de cuello blanco que involucra criptomonedas está volviéndose más prevalente, con el crimen financiero tendiendo a seguir el dinero.

Esta es la opinión de Phil Ariss, un ex líder de criptomonedas del Programa de Cibercrimen del Consejo de Jefes de Policía Nacional, y ahora Director de Relaciones con el Sector Público del Reino Unido en TRM Labs.

Él le dijo a Decrypt, “Estamos viendo más casos en los que personas de confianza mal utilizan el acceso o los fondos de la empresa y desvían valor hacia cripto para trading personal, juegos de azar o lavado de dinero—patrones que reflejan de cerca el aumento del fraude interno tradicional durante períodos de expansión o volatilidad del mercado.”

Según Ariss, las criptomonedas son cada vez más solo otra vía utilizada por los abusadores internos, que pueden dificultar las cosas para sus empleadores al utilizar múltiples vías al mismo tiempo.

Un desafío clave al que se enfrentan las empresas es el “commingling deliberado”, dijo, explicando que implica mezclar fondos robados con flujos legítimos como nómina, reembolsos o pagos a proveedores, antes de moverlos rápidamente a través de intercambios, stablecoins, puentes o herramientas de ofuscación como mezcladores de monedas para difuminar su procedencia.

Aunque la actividad subyacente de criptomonedas sigue siendo rastreable, Ariss explica que muchos empleadores y organizaciones siguen estando mal preparados para el fraude de cuello blanco relacionado con las criptomonedas.

“Las billeteras autohospedadas, los intercambios rápidos y el movimiento entre cadenas crean puntos ciegos cuando las políticas, aprobaciones y monitoreo no han sido actualizados,” explicó, antes de agregar que muchas empresas realmente no han mantenido el ritmo con la adopción de criptomonedas en absoluto.

Este fracaso en mantenerse al día con las criptomonedas ha dejado “vacíos” en términos de cómo las empresas manejan los controles de acceso internos, las billeteras de criptomonedas y la conversión de fondos de la empresa en activos digitales.

Sin embargo, aunque también permanecen áreas grises regulatorias en torno al comercio interno relacionado con las criptomonedas y el crimen de cuello blanco, Ariss afirmó que la naturaleza transparente de las criptomonedas puede, en última instancia, permitir la detección rápida y efectiva de actividades criminales.

Él explicó: “La clave es operacionalizar esa transparencia dotando a los equipos de finanzas y auditoría con análisis de blockchain, fortaleciendo los controles transaccionales y asegurando que la detección de anomalías en tiempo real sea parte del conjunto de herramientas de cumplimiento.”