El uso criminal de Cripto se está volviendo 'cada vez más sofisticado', dice Europol

En resumen

• Europol dijo que el uso indebido de las criptomonedas “se está volviendo cada vez más sofisticado”, lo que está causando tensión en los recursos policiales nacionales.
• Los expertos han pedido estándares globales y capacitación imparcial en blockchain para fortalecer las investigaciones transfronterizas.
• Una conferencia reciente destacó la necesidad de cooperación entre los sectores público y privado a medida que evoluciona el crimen relacionado con las criptomonedas.

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El jefe del Centro Europeo de Delitos Financieros y Económicos de Europol (EFECC), Burkhard Mühl, advirtió esta semana que el uso indebido de las criptomonedas y la blockchain para fines criminales “se está volviendo cada vez más sofisticado”, mientras prometía una inversión continua de Europol para apoyar a los estados miembros en investigaciones complejas e internacionales.

“Investigar estos crímenes impone una carga significativa a las agencias de aplicación de la ley de los estados miembros de la UE,” añadió.

Sus comentarios se produjeron durante la 9ª Conferencia Global sobre Finanzas Criminales y Activos Cripto del 28 al 29 de octubre, organizada conjuntamente por Europol, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y el Instituto de Gobernanza de Basilea, y se centró en las formas en evolución en que los activos cripto y la blockchain están siendo mal utilizados para el crimen.

Aunque representa solo un pequeño segmento de los ingresos generales del crimen financiero, el informe sobre crímenes criptográficos de Chainalysis 2025, publicado en enero, dio una estimación más baja de $40.9 mil millones en valor recibido por direcciones de criptomonedas ilícitas en 2024. La cifra excluye delitos tradicionales como el tráfico de drogas, donde las criptomonedas se utilizan simplemente como herramienta de pago o lavado.

Europol ha coordinado varias grandes desarticulaciones este año, incluida la desmantelación de una red de cibercriminalidad en Letonia que blanqueó más de $330,000 a través de criptomonedas, una red bancaria clandestina de hawala que blanqueó más de $23 millones utilizando cripto, y un “anillo de fraude de inversión en cripto” que obtuvo ganancias de casi $540 millones de más de 5,000 víctimas.

Europa también ha sido golpeada por una serie de ataques llamados “wrench attacks”, que implican agresiones físicas a los poseedores de criptomonedas para obligarlos a entregar sus claves privadas de sus billeteras. En particular, Francia ha visto 16 de tales ataques solo este año, según un registro de “Ataques Físicos Conocidos a Bitcoin” mantenido por Jameson Lopp.

Los desafíos para muchas fuerzas policiales al abordar el crimen relacionado con las criptomonedas radican en su naturaleza global y en la necesidad de cooperación transfronteriza en operaciones que a veces pueden ser difíciles de llevar a cabo. Por ejemplo, las víctimas de hackeos o estafas en Europa pueden ser objeto de ataques por parte de personas que operan desde otros lugares.

Los desafíos también persisten en cómo las fuerzas de seguridad y el sector privado investigan los delitos. Entre ellos, los investigadores dicen que la falta de estándares armonizados sigue siendo un obstáculo serio. Diana Pătruț, gerente de proyecto en la Asociación de Profesionales de Inteligencia Blockchain (BIPA), dijo a Decrypt que las diferentes empresas de análisis a menudo producen resultados de rastreo inconsistentes, complicando la colaboración transfronteriza.

“Nuestros interesados han expresado que diferentes empresas de análisis de blockchain producen diferentes resultados al rastrear transacciones. También ha habido una falta de estandarización en la atribución de billeteras, metodología, formación y formateo, lo que hace que las investigaciones transfronterizas sean especialmente desafiantes,” dijo Pătruț.

“Realmente estamos al principio de este proceso y para hacer un progreso real, necesitamos fomentar más diálogo,” dijo ella, “para que podamos reunir a las partes interesadas tanto del sector público como del privado para desarrollar conjuntamente estos estándares y, lo que es más importante, adoptarlos de todo corazón.”

Pătruț añadió que la formación también sigue siendo un área que necesita trabajo.

“El mayor problema que vemos en este momento es que la formación en inteligencia de blockchain parece estar impulsada principalmente por soluciones del sector privado, y esto crea un sesgo de confirmación, llevando a los estudiantes a soluciones y metodologías comerciales específicas, sin necesariamente entender o apreciar su aplicación subyacente,” explicó.

Pătruț sugirió que hay una “necesidad de que los investigadores y las instituciones financieras desarrollen sus propias capacidades de evaluación crítica,” y destacó específicamente una “brecha de habilidades” en relación con las herramientas de código abierto y la tecnología que subyace en las criptomonedas.

Pătruț también advirtió contra la simplificación excesiva de lo que califica como un crimen “relacionado con las criptomonedas”, y de comparar la magnitud del crimen criptográfico en comparación con el crimen financiero tradicional.

“Debido a que no hay definiciones universalmente aceptadas sobre lo que constituye un delito relacionado con las criptomonedas, es difícil determinar si el crimen en el ámbito cripto es significativamente más generalizado en comparación con el crimen financiero tradicional, y existe un riesgo de captura narrativa, dependiendo de la agenda de quienes observan los datos,” dijo.

“Probablemente sería más útil observar el crimen financiero en general y reconocer que el crimen relacionado con las criptomonedas juega un papel significativo y en crecimiento, y uno que debe seguir siendo gestionado, a medida que los criptoactivos, las stablecoins y los activos tokenizados ingresan a los mercados financieros convencionales.”