Cripto Noticias: EBA Advierte que las Empresas de Cripto Pueden Explotar Lagunas Durante la Transición de MiCA

EBA advierte que las empresas de criptomonedas pueden explotar lagunas o participar en "shopping jurisdiccional" durante la transición de MiCA, arriesgando la integridad del sistema financiero de la UE.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) emitió recientemente una advertencia significativa. Se refiere al período de transición de MiCA para las empresas de criptomonedas. Específicamente, la EBA dice que algunos proveedores de servicios de criptomonedas que han obtenido una licencia pueden intentar aprovechar las lagunas regulatorias. También podrían "shop en foros" dentro del bloque. Esto plantea nuevas amenazas a la estabilidad del sistema financiero.

Los reguladores de la UE señalan los riesgos de la "búsqueda de foros" en la implementación de MiCA

La EBA indicó que algunas empresas optan por registrarse en ciertos estados miembros de la UE. Estos son países que se consideran tener un entorno regulatorio más débil. Como resultado, estas empresas podrían trabajar en todo el bloque. Harían esto utilizando los derechos de pasaporte otorgados bajo MiCA. Esta forma de práctica conlleva riesgos graves de flujos de fondos complicados. Además, permite una falta de transparencia en las estructuras de gobernanza.

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Esta advertencia es el resumen de las lecciones aprendidas de acciones anteriores. Está relacionada con la detección y control de los riesgos de Lavado de Dinero/Financiamiento del Terrorismo (ML/TF). De hecho, esto se aplica a los negocios de criptoactivos tanto antes como después de la implementación completa de MiCA. El informe considera los enfoques que las entidades utilizaron para evadir la supervisión de AML/CFT.

Estas tácticas incluyen actividades no autorizadas y "forum shopping". Además, la exención de solicitud inversa fue inapropiadamente aplicada por las empresas. Otros problemas incluyen instituciones de AML/CFT ineficaces. Las estructuras multi-entidad y la propiedad no transparente también fueron una preocupación. A menudo, las estructuras involucraban contrapartes de alto riesgo.

La EBA advierte sobre las prácticas evasivas en curso entre las empresas de criptomonedas

La EBA se abstuvo deliberadamente de nombrar a ninguna empresa de criptomonedas. Sin embargo, advirtió que pueden persistir prácticas evasivas. La agencia dijo que este comportamiento es peligroso. Puede tener una “influencia significativa y negativa” en la integridad del sistema financiero de la UE. Esto es para mostrar la seriedad del problema potencial.

Un tipo de riesgo se conoce formalmente como "forum shopping". Esto incluye a las empresas que buscan obtener aprobación regulatoria en un país. La razón por la que se selecciona este país es que tiene mecanismos de aprobación menos estrictos. Además, la empresa podrá comerciar legalmente en todas las demás partes de la UE. Esta práctica también se conoce popularmente como "passporting."

El caso fue antes de la adopción de MiCA. Una parte desconocida presentó varias solicitudes de licencia en diferentes países una tras otra. Específicamente, retiró de inmediato las solicitudes en las que los funcionarios plantearon preguntas detalladas. La empresa solo salió al país donde no había sido derrotada. Esta táctica es prueba de una clara intención de evitar el escrutinio.

Marco MiCA para imponer reglas más estrictas de AML y gobernanza

La EBA identificó una estructura de riesgo particular. Un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) solicitó licencias en varios países de la UE. Una autoridad criptográfica encontró que este VASP era de propiedad conjunta de más de 20 entidades diferentes. Es importante destacar que la gran mayoría de estas entidades no estaban establecidas en absoluto dentro de la UE. También estaban funcionando fuera del marco regulatorio.

Las reglas de AML/CFT se han reforzado, y una salvaguarda clave está establecida por MiCA. Esto incluye un régimen de autorización armonizado y un régimen de pasaporte. Además, también requieren condiciones de gobernanza más estrictas. También necesitan más transparencia en la propiedad beneficiaria. La implementación exitosa requiere una integración extensa de los requisitos de AML/CFT.

Se necesita una atención cercana para la implementación. Este monitoreo debe realizarse para supervisar de cerca las actividades no autorizadas. Además, hay una necesidad de una revisión integral de los desafíos heredados de AML/CFT. Es necesario identificar continuamente los riesgos y supervisar las entidades relacionadas. Desafortunadamente, la cooperación efectiva entre fronteras también es clave.

La compartición de información por parte de las autoridades competentes (CAs) es clave. La transparencia en el público también es un factor de éxito. Este trabajo en equipo también ayuda a evitar lagunas regulatorias. En última instancia, el informe está destinado a ayudar a garantizar que estos nuevos marcos se utilicen de manera efectiva. Fomenta un enfoque sólido para la gestión del riesgo de delitos financieros.