¿La "Ley GENIUS" enciende la ola de inversión en moneda estable? Web3 y AI podrían estar en un cruce de oro

La Ley de Guía Nacional de Innovación y Establecimiento de Monedas Estables de EE. UU. (GENIUS Act), aprobada en julio de 2025, se considera un hito importante en la historia de la regulación de Activos Cripto en EE. UU. Esta ley proporciona un marco legal claro para las monedas estables y podría desencadenar una ola de nueva financiación de creación en torno a las monedas estables y las aplicaciones de Web3. Con una capitalización de mercado que ha alcanzado los 272 mil millones de dólares, los inversores y emprendedores están siguiendo de cerca la llegada de esta “nueva era de finanzas encriptadas”.

Ley en vigor: moneda estable entra en la vía rápida de regulación

El núcleo de la ley GENIUS radica en que las monedas estables de pago deben estar totalmente respaldadas por activos de alta calidad y bajo riesgo (como efectivo, bonos del gobierno o reservas de la Reserva Federal) y operar bajo el marco regulatorio de EE. UU. Esta medida no solo proporciona estabilidad al mercado, sino que también abre las puertas a la competencia para bancos, empresas de tecnología financiera y startups.

Actualmente, Tether (USDT) lidera el mercado con una capitalización de mercado de 165 mil millones de dólares, seguido por USDC de Circle (67 mil millones de dólares) y Ethena (11 mil millones de dólares). Los analistas creen que, a medida que la regulación se clarifique, la capitalización de mercado de las monedas estables podría experimentar una nueva ronda de crecimiento y convertirse en la capa de pago básica del ecosistema Web3.

Inversión de capital de riesgo: los bancos son lentos, las startups son rápidas

（fuente：DefiLlama）

David Mort, socio general de Propel VC, señaló que en los próximos cinco años, el tamaño de los bonos del gobierno y los depósitos vinculados a monedas estables podría crecer de manera exponencial.

Aunque los grandes bancos tienen ventajas en el lado de los activos, su velocidad de acción a menudo no es tan ágil como la de las startups. Artem Gordadze, asesor de Techstars, cree que la Ley GENIUS proporciona estabilidad al sistema de pagos subyacente, permitiendo a los emprendedores centrarse en la experiencia del usuario y la innovación del producto.

Esto significa que, desde pequeños pagos, transacciones transfronterizas hasta préstamos y garantías en cadena, las nuevas startups de moneda estable tienen la esperanza de convertirse en el foco de capital de riesgo en las próximas temporadas. En el segundo trimestre de 2025, la cantidad de capital de riesgo en el ámbito cripto ya ha superado los 10 mil millones de dólares, y el cuarto trimestre podría alcanzar un pico gracias a la doble impulso de GENIUS y la próxima Ley de CLARITY.

AI + Web3: el próximo punto de explosión

Además de las monedas estables, la combinación de inteligencia artificial (IA) y Web3 se está convirtiendo en la vía dorada para los inversores. David Alexander II, socio de Anagram, señala que la claridad regulatoria proporcionada por el proyecto GENIUS fomentará que más emprendedores exploren aplicaciones de Web3 impulsadas por IA, como billeteras inteligentes, gestión de riesgos, análisis del comportamiento del usuario y estrategias de trading automatizadas.

Gordadze agregó que la IA puede simplificar conceptos complejos de DeFi, reducir la barrera de entrada para los usuarios y hacer que las aplicaciones de Web3 sean tan intuitivas y fáciles de usar como las de Web2. Esto no solo ayuda a acelerar la adopción masiva, sino que también elevará el umbral técnico para los fundadores, creando barreras más altas en la industria.

Conclusión

La aprobación de la ley “GENIUS” ha inyectado confianza institucional en el mercado de moneda estable y ha abierto una ventana de financiamiento e innovación para las nuevas empresas. Con la aceleración de la fusión entre AI y Web3, en los próximos años podríamos ser testigos del nacimiento de una nueva generación de aplicaciones que poseen tanto estabilidad financiera como innovación tecnológica. Para los inversores, el cuarto trimestre de 2025 podría convertirse en un momento clave para posicionarse en el mercado de moneda estable y en la pista de AI-Web3. Para más análisis de mercado en tiempo real e ideas sobre la industria, por favor, seguir la plataforma oficial de Gate.