El aumento del uso de monedas estables también ha llegado a los mercados del crimen cripto. En 2024, alrededor del 5.14% de todas las actividades de trading de monedas estables podrían estar vinculadas a direcciones de alto riesgo.
En 2025, la actividad de las monedas estables creció en su conjunto, junto con la entrada de fondos a direcciones de alto riesgo. El Informe sobre Crímenes Cripto de Bitrace para 2024 mostró que los pagos con monedas estables a direcciones de alto riesgo alcanzaron los 649 mil millones de dólares en todo el mundo. En 2024, los volúmenes totales de monedas estables se expandieron a más de 450 mil millones de dólares por mes, procesando un estimado de 14 billones de dólares durante todo el año.
El uso de moneda estable aumentó en lugar de los pagos en BTC o ETH, como una herramienta más intuitiva. Esto también invitó a más estafadores o hackers a utilizar los tokens denominados en dólares. Según datos de Bitrace, hasta el 5.14% de toda la actividad de trading de criptomonedas estaba vinculada a direcciones de alto riesgo.
El juego en línea y las estafas personalizadas vieron un aumento en los flujos de monedas estables, con una creciente participación de USDC. | Fuente: Bitrace
Las direcciones de moneda estable también fueron observadas de cerca en busca de enlaces a explotaciones o estafas. Como la mayoría de los tokens USDT altamente activos están en Ethereum, eran especialmente adecuados para los hábitos de los hackers de la RPDC, que típicamente intercambian y blanquean rápidamente tokens basados en ETH.
Sin embargo, el USDT basado en TRON también ocupó una parte significativa de direcciones de alto riesgo. Los tokens TRC-20 se usaban a menudo en mercados P2P, algunos de los cuales aún ocultan operaciones ilegales o se utilizan para el lavado.
Los hacks de criptomonedas en su conjunto disminuyeron, pero varias formas de lavado de dinero se aceleraron en 2024. TRON fue especialmente vigilante con su suministro de moneda estable, desplegando la Unidad de Delitos Financieros T3 en asociación con Tether.
Bitrace rastrea monedas estables a varias actividades ilegales
Las monedas estables fluyen hacia varias áreas legalmente grises o actividades abiertamente ilegales. La mayor parte de las direcciones señaladas pertenecía a mercados grises o negros.
El fraude y el juego en línea fueron las nuevas categorías de crecimiento en 2024, superando la actividad de 2023. El juego en línea creció un 17.5% en el último año, alcanzando una participación de $217B. Aunque USDT seguía siendo la moneda líder, USDC también aumentó su participación en el juego en línea.
Un total de $86.3B en monedas estables fluyó hacia varios destinos de lavado de dinero. Parte de la capacidad para lavar fondos estaba vinculada al crecimiento de las instalaciones de Web3, incluyendo DEX, protocolos de préstamo y redes de privacidad como ThorChain. La tendencia de lavado de 2024 se extendió hasta 2025, ya que la actividad de hackeo se reanudó.
Incluso con un suministro récord de monedas estables, la parte de esas actividades ilegales se mantuvo relativamente alta como parte del volumen total. En 2023, hasta el 5.49% de las monedas estables fueron a direcciones dudosas, para un total de $574.4B
La estimación de Bitrace muestra que las monedas estables ahora se utilizan más ampliamente para actividades de alto riesgo en comparación con el mercado alcista de 2021 y 2022. Los comerciantes también cambiaron su selección de monedas, siendo el USDT TRC-20 el que tiene la mayor participación en actividades en áreas grises. El USDC basado en Ethereum también aumentó su uso a pesar de los intentos de Circle de posicionar la moneda estable como totalmente regulada y transparente.
Solo una pequeña fracción de esas direcciones han sido expuestas y congeladas a pesar del monitoreo regular. Las plataformas de custodia como Huione Guarantee son uno de los elementos clave del blanqueo, expandiendo su volumen a $2.64B en 2024. La mayor actividad de los servicios de custodia coincidió con un aumento de las actividades fraudulentas. El fraude personal atrajo $52.5B en tráfico de moneda estable durante todo 2024, superando toda la actividad anual desde 2021.
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