Actualizaciones sobre regulación y cumplimiento normativo cripto

14 de febrero, se informó que David Schwartz, exdirector técnico de Ripple y actual CTO honorario, volvió a aclarar que XRP no tiene un emisor definido, por lo que en casos de robo o estafa, nadie puede congelar, revocar o recuperar estos tokens. Esta declaración se produjo tras un reciente fraude con NFT de "cupones de recompensa LP", que llevó a que los fondos de la cartera de un proveedor de liquidez principal fueran transferidos y generó un amplio debate en la comunidad sobre la función de recuperación del XRP Ledger. La primera persona en divulgar esto fue el usuario de la plataforma X, Apex589, quien señaló que un proveedor de liquidez sufrió pérdidas tras recibir un NFT sospechoso. Posteriormente, la cuenta GTFXRP añadió que la dirección afectada pertenece a una firma de capital de riesgo y pidió que la situación se reportara directamente a David Schwartz. Algunos usuarios preguntaron si era posible recuperar las pérdidas mediante el mecanismo de recuperación del XRPL, pero Schwartz respondió que solo los activos con un emisor definido pueden ser recuperados, y dado que XRP es un activo nativo sin un emisor específico, no es posible hacerlo.

El equipo de investigación de Brave publicó un informe que señala que el sistema de autorización de transacciones en blockchain zkLogin presenta tres tipos de vulnerabilidades inherentes, relacionadas con la dependencia de documentos externos, la conversión de documentos de autenticación y los riesgos de privacidad y gobernanza derivados de la concentración de confianza. Estos problemas provienen de defectos en la arquitectura, y no de vulnerabilidades criptográficas.

David Schwartz, CTO de Ripple, aclaró que la función "Clawback" no puede revertir transacciones fraudulentas que involucren XRP después de un incidente de seguridad dentro de la comunidad GTF. Enfatizó que XRP no es un activo recuperable ya que carece de una cuenta emisora, lo que lo distingue de otros tokens en el XRP Ledger que pueden estar sujetos a mecanismos de Clawback.

El 14 de febrero, a medida que continúa el debate sobre la implementación de la Ley CLARITY, los grupos de criptomonedas han presentado nuevos principios en respuesta al borrador de ley propuesto por los bancos. La Asociación de la Industria de Blockchain y la Cámara de Comercio Digital han publicado un conjunto de directrices propias, destacando que están dispuestos a aceptar estudios de dos años sobre el impacto de las stablecoins en los depósitos bancarios, pero se oponen a incluir cláusulas que automaticen la creación de reglas regulatorias. El director ejecutivo de la Cámara de Comercio Digital, Cody Carbone, afirmó que la industria está dispuesta a hacer concesiones en cuanto a los rendimientos estáticos de las stablecoins similares a las cuentas de ahorro bancarias, pero enfatizó que las empresas de criptomonedas aún deberían poder ofrecer recompensas a los clientes por transacciones y otras actividades. Hizo un llamado a los bancos para que vuelvan a la mesa de negociaciones, con el fin de evitar perder la oportunidad de establecer un sistema de recompensas justo.

Vương Tiễn

Recientemente, un pool de liquidez en la cadena BSC fue atacado, y aproximadamente 42.2 mil USDC fueron retirados. El atacante aprovechó una vulnerabilidad en el token OCA, realizando tres transacciones y obteniendo una ganancia de aproximadamente 340,000 dólares. Este ataque también involucró sobornos a los constructores de bloques.

Un hombre de 24 años de Connecticut, Elmin Redzepagic, enfrenta una condena máxima de 375 años de prisión por presuntamente desviar cerca de 1 millón de dólares en fondos de inversores en criptomonedas para apostar, y la fiscalía lo acusa de 21 cargos, a lo que él se declara no culpable.

El inversor de Missouri, Andrew Barr, presentó una demanda colectiva en el Tribunal Federal de Washington, acusando a Steve Bannon, aliado de Trump, y a su equipo de defraudar a miles de inversores mediante criptomonedas no registradas, con pérdidas superiores a 58,000 dólares, buscando una compensación.

Inversionistas en Missouri, EE. UU., presentan una demanda ante un tribunal federal, acusando a Steve Bannon, aliado de Trump, y su empresa de defraudar a inversores mediante criptomonedas no registradas, alegando que ocultaron los riesgos al promocionar “Let‘s Go Brandon Coin” y “Patriot Pay”, lo que causó pérdidas a miles de inversores.

Los senadores demócratas del Senado de Estados Unidos enviaron una carta al Secretario del Tesoro solicitando revisar la transacción de adquisición del 49% de la empresa de criptomonedas de la familia Trump por parte de los Emiratos Árabes Unidos, debido a cuestiones de seguridad nacional y protección de información sensible.

Dos senadores demócratas del Senado de Estados Unidos solicitan al Secretario del Tesoro que revise la adquisición por parte de una empresa de los EAU de participaciones en la empresa de criptomonedas de la familia Trump, preocupados por los posibles riesgos para la seguridad nacional, y exigen una investigación exhaustiva.

La Comisión de Valores de Hong Kong permite la financiación garantizada de activos virtuales y los contratos perpetuos, limitados a inversores profesionales, para mejorar la liquidez del mercado y la gestión de riesgos. Las medidas incluyen permitir el uso de Bitcoin y Ethereum como garantía, así como establecer principios de diseño transparente y divulgación de información para ayudar a los inversores a gestionar riesgos. Las filiales pueden actuar como creadores de mercado, lo que aumenta aún más la liquidez.

La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) actualizó el marco regulatorio de criptomonedas, permitiendo a las empresas elegir libremente con qué criptomonedas colaborar, sin necesidad de aprobación previa. La nueva normativa entrará en vigor en 2026 y se aplicará a las criptomonedas utilizadas con fines de pago o inversión; las empresas deberán cumplir con el régimen de tokens y realizar evaluaciones de idoneidad.

La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái ha publicado un marco actualizado de regulación de criptomonedas que permite a las entidades regulatorias elegir con qué tokens colaborar. La nueva normativa cubre tokens utilizados para pagos o inversiones, excluyendo NFT y stablecoins. Las empresas deben cumplir con los requisitos correspondientes y realizar evaluaciones de idoneidad de los tokens.

La Cámara de Diputados de los Países Bajos aprobó una propuesta que planea gravar con un 36% el impuesto sobre las ganancias de capital en cuentas de ahorro, criptomonedas y otros activos. La ley necesita la aprobación del Senado y su implementación está prevista para 2028. Los opositores temen que esto provoque una fuga de capitales y una reducción significativa en los beneficios de los inversores.

El presidente de Polonia, Karol Nawrocki, ha vetado nuevamente la Ley del Mercado de Activos Cripto, que ha sido criticada por imponer regulaciones demasiado estrictas a las empresas de criptomonedas locales, involucrando problemas de supervisión excesiva y responsabilidad penal. Esta es la segunda vez que el presidente veta una ley similar desde diciembre del año pasado.

El asesor de políticas de criptomonedas de la Casa Blanca, Patrick Witt, afirmó que los rendimientos de las stablecoins en plataformas de criptomonedas no representan una amenaza para la banca estadounidense, y que los bancos y las empresas de criptomonedas pueden coexistir de manera beneficiosa, ya que los bancos tienen la capacidad de lanzar productos similares. Además, expresó optimismo sobre el potencial de las stablecoins, considerando que pueden impulsar la innovación y el desarrollo en la banca. El secretario del Tesoro de EE. UU. advirtió que la legislación sobre criptomonedas podría ser pospuesta debido a cambios políticos.

La Cámara de Representantes de los Países Bajos aprobó una propuesta que gravará con un 36% de impuesto sobre las ganancias de capital los ahorros y la mayor parte de las inversiones de liquidez (incluidos los criptomonedas), y entrará en vigor tras la aprobación del Senado. Los opositores temen que esta ley haga que el capital fluya hacia regiones con una carga fiscal más favorable, afectando los rendimientos de las inversiones.